2025年商业银行对公信贷行业选择及信贷投放策略——昆明站

财富   2024-11-09 15:30   河北  


课程背景
从战略新兴产业到新质生产力,从2019年产业结构调整目录到2024年产业结构调整目录,从经济大省发展到西部大迁移,2025年银行信贷投向将呈现新的变化,尤其是2024年9月中央召开了政治局工作会议,针对当前国际国内政治经济金融形势进行分析并针对相关形势做出了相应部署,针对金融发展提出了新的要求,对银行信贷投向及流程风险管理有了更高的要求,结合对2025年宏观发展预判,讲解产业发展的信贷投向及案例分析,并根据实际情况讲解商业银行对产业信贷策略选择与投放方向,以期为银行从业者在宏观严监管形势下,确保合规前提下,如何优化信贷资源,如何有效评估信贷项目,如何做好风险管理等重要难点,提供借鉴与指导。


组织单位、时间及地点


主办:北京银致信管理咨询有限公司  

时间:2024年12月19日-20日 (18日报到)

地点:云南 · 昆明


培训对象


1. 商业银行授信管理部、信贷业务部、风险管理部领导及客户经理;

2. 商业银行公司业务部、小微业务部领导及客户经理;

3. 商业银行对公业务分管行长、信贷分管行长、对公团队负责人、支行行长、对公客户经理等相关从业人员。


课程内容
第一章:2025年中国宏观经济发展与产业信贷投向

一、二十届三中全会会议精神解读,如何深刻领会我们党对经济社会发展规律的认识、大势的判断和方向的掌控?

二、金管总局“8号文”提出回归本源、专注主业!金融市场监管政策与趋势解读?

契合2025年宏观经济形势信贷投向策略建议

、产业结构调整与银行业业务策略选择

五、重点行业的信贷拓展建议与风险对策

第二章:中央政治局精神与信贷投向选择

一、货币支撑产业升级政策与银行策略选择

二、政府投资与股权财政及银行策略选择

三、政府采购与产业发展下的银行策略选择

第三章:中央政治局会议精神与房地产行业信贷策略选择

一、房地产16条没有解决的问题

二、房地产金融政策对银行的影响与对策建议

三、房地产贷款与风险策略建议

第四章:地方政府化债

一、地方政府债务风险提升的原因

二、地方政府债务规模

第五章:新质生产力的分析与产业信贷投放建议

一、新质生产力与信贷策略选择 ——“新”在哪里?

二、新质生产力发展与银行信贷观察的指标

(1)新质生产力的潜力指标

(2)新质生产力的供给指标

(3)新质生产力的需求指标

(4)新质生产力的分配指标

三、新质生产力发展下金融政策解读与银行对策

(1)货币政策与财政政策新质生产力层面的解读

(2)“三个办法”与新质生产力的契合

(3)“三部委”发展的新政策解读

四、新兴产业布局与产业发展信贷投向分析

、未来产业布局与产业信贷投放策略选择

六、哪些传统产业值得关注

七、新质生产力下银行如何调整信贷结构

八、新质生产力下银行风险管理建议

九、新质生产力下技术与产业金融创新选择

(1)金融科技创新与银行产业金融创新

(2)物联网技术下银行业业务(信贷)创新

(3)产业链金融与产业案例分析

第六章:双碳与绿色产业发展的信贷策略选择

一、双碳与绿色产业发展政策分析

二、绿色产业发展信贷投向分析

三、双碳与绿色产业案例分析

第七章:中小银行普惠金融领域的差异化竞争策略选择

案例一:某城市商业银行的产品创新

案例二:某农村信用社的服务模式创新

案例三:某民营银行的科技应用

第八章:2025年产业投放观察与策略选择

一、产业成长与信贷维度观察数据思考

二、产业信贷与与银行业务发展策略选择

三、当前银行信贷数据解读

(1)对公支撑信贷投放,零售表现分化

(2)资产质量压力可控,关注零售和地产风险

四、新周期下银行信贷高质量扩张方向

(1)顺周期而为

(2)下阶段展望:我国有哪些行业还有加杠杆空间

(3)哪些银行正布局可加杠杆的朝阳行业

第九章:2025年对公信贷行业选择及信贷投放难点分析

一、土地出让收入的持续下滑,使得地方财政面临城投偿债压力,银行如何应对“134号文”、“150号文”后的城投信用风险?

二、当前一揽子再化债形势下的政信业务方向?

三、如何研判全市场都在祈盼尽速回温的房地产行业?2025年中国房地产趋势与信贷对策建议?

四、中国新周期,市场新逻辑:商业银行整体净息差进一步收窄压力下,银行的“喘息”空间在哪里?

五、利差“没差”,中收“难收”,投资“兜底”?新形势下投贷联动的重要性?

六、围绕产业链条的金融服务场景拓展供应链金融生态圈 ——产品引导策略?

案例剖析:ZXYH二手车供应链金融业务模式与启发

七、三中全会重点发力的八大新兴产业+九大未来产业如何布局和切入?

八、透过科技公司授信审批的案例启示 —如何助力新质生产力培育做好科技金融?结合案例达到脑洞大开和醍醐灌顶的效果。

九、银行对公业务“大洗澡”形势下,各类意向客户营销跟进技巧:让客户想起你?

十、交流、答疑解惑 


讲师简介
H老师——金融行业分析、信贷营销、风控预警专家(在职)

36年国有大银行多岗位履职经历,历任公司金融部总经理、信用审批部总经理、资产保全部(兼法律合规部)总经理、审计部总经理超过30年公司金融营销拓展、公司(个人)金融审批、风控预警实践经验国有大行16年审批部主任、总行审批人、高级风险分析师特别擅长商业银行对公行业、小微授信内容,将各种信贷行业的特征分析、公司金融拓展营销、 信贷审查审批核心要点和授信风控管理、疑难项目(信贷方案)评估及辅导、金融法律合规、客户现场调查盘存技巧及不良资产清收处置工作中的案例、实务技能及复盘心得,提炼总结后结合案例教 学赋能给学员。

M老师——银行对公信贷风险专家(在职)

现任国有商业银行信贷部负责人,曾任国有商业银行分行二级分行行长国有商业银行分行信贷部总经理拥有商业银行20余年信贷管理、风险控制的从业经历,在银行信贷审查、风险管理、不良资产处置等领域具有丰富的管理和实践经验


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