人生总会有遗漏，但是不要忘记点“在看”
导读：
一、贷款风险分类未经风险管理委员会审批认定
二、贷款管理不到位
三、贷后管理不到位，员工违规挪用贷款资金。
四、贷款三查不尽职，资金用途不真实
五、信贷管理不严格，风险控制不到位
保险公司：
一、佣金数据不真实，给予投保人保险合同约定以外的利益
二、编制虚假的报告、报表、文件、资料，未及时注销个人保险代理人执业登记
三、未真实准确地登记保险销售从业人员执业信息
四、给予投保人、被保险人保险合同约定以外的利益
五、未按照规定使用经备案的保险条款和保险费率
17个当事人被处以警告、2个当事人终身禁止从事银行业工作。18份罚单共计罚款人民币365.5万元。具体如下：
行政处罚决定书文号 | 被处罚当事人 | 违法违规事实 | 处罚依据 | |
| 商金监罚决字〔2024〕28号 | 倪红艳 | 对商南聚利村镇银行贷款风险分类未经风险管理委员会审批认定事项负有直接责任 | 《中华人民共和国银行业监督管理法》 第四十八条 | 警告 |
| 商金监罚决字〔2024〕27号 | 陕西商南聚利村镇银行股份有限公司 | 贷款风险分类未经风险管理委员会审批认定 | 《商业银行金融资产风险分类办法》第四十二条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条 | 罚款22万元 |
| 商金监罚决字〔2024〕26号 | 吕敏 | 对中国人民健康保险股份有限公司商洛分公司给予投保人保险合同约定以外的利益事项负有直接责任 | 《中华人民共和国保险法》 第一百七十一条 | 给予警告，并处罚款2万元 |
| 商金监罚决字〔2024〕25号 | 刘源 | 对中国人民健康保险股份有限公司商洛分公司佣金数据不真实事项负有领导责任 | 《中华人民共和国保险法》 第一百七十一条 | 给予警告，并处罚款2万元 |
| 商金监罚决字〔2024〕24号 | 中国人民健康保险股份有限公司商洛分公司 | 佣金数据不真实，给予投保人保险合同约定以外的利益 | 《中华人民共和国保险法》第一百七十条、《中华人民共和国保险法》第一百六十一条 | 合计处以罚款22万元 |
| 商金监罚决字〔2024〕23号 | 张彦斌 | 对农银人寿保险股份有限公司商洛中心支公司编制虚假的报告、报表、文件、资料，未及时注销个人保险代理人执业登记事项负有管理责任 | 《中华人民共和国保险法》第一百七十一条、《保险代理人监管规定》（银保监会令2020年第11号）第九十四条 | 给予警告，并合计罚款1.5万元 |
| 商金监罚决字〔2024〕22号 | 农银人寿保险股份有限公司 商洛中心支公司 | 编制虚假的报告、报表、文件、资料，未及时注销个人保险代理人执业登记 | 《中华人民共和国保险法》第一百七十条、《保险代理人监管规定》（银保监会令2020年第11号）第九十四条 | 给予警告，并合计罚款11.4万元。 |
行政处罚决定书文号 | 被处罚当事人 | 违法违规事实 | 处罚依据 | |
吉市金罚决字〔2024〕43号 | 张云霞（时任合众人寿保险股份有限公司吉林市中心支公司舒兰支公司内勤） | 对合众人寿保险股份有限公司吉林市中心支公司舒兰支公司未真实准确地登记保险销售从业人员执业信息事项负有责任 | 《保险代理人监管规定》第六十七条、第九十四条 | 给予警告，并处2000元罚款 |
| 吉市金罚决字〔2024〕42号 | 合众人寿保险股份有限公司吉林市中心支公司舒兰支公司 | 未真实准确地登记保险销售从业人员执业信息 | 《保险代理人监管规定》第六十七条、第九十四条 | 责令改正，给予警告，并处9000元罚款 |
| 吉市金罚决字〔2024〕41号 | 张旭恩（时任中国邮政储蓄银行吉林龙潭支行行长） | 对中国邮政储蓄银行股份有限公司吉林市分行贷款管理不到位事项负有责任 | 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条及相关审慎经营规则 | 警告 |
| 吉市金罚决字〔2024〕40号 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司吉林市分行 | 贷款管理不到位 | 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则 | 责令改正，罚款30万元 |
行政处罚决定书文号 | 被处罚当事人 | 违法违规事实 | 处罚依据 | |
四金罚决字〔2024〕27号 | 李纪方（时任中国农业银行股份有限公司公主岭杨大城子支行客户经理） | 利用职务便利，通过要求客户超出额度办理贷款、直接使用他人身份信息办理贷款、私自截留客户还款资金等方式将经手的贷款及客户资金挪用。 | 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条及相关审慎经营规则 | 终身禁止从事银行业工作 |
| 四金罚决字〔2024〕26号 | 郝纯涛（时任中国农业银行股份有限公司公主岭支行行长） | 对中国农业银行股份有限公司公主岭支行贷后管理不到位，员工违规挪用贷款资金事项负有责任。 | 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条及相关审慎经营规则 | 警告 |
| 四金罚决字〔2024〕25号 | 中国农业银行股份有限公司公主岭支行 | 贷后管理不到位，员工违规挪用贷款资金。 | 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则 | 罚款25万元 |
行政处罚决定书文号 | 被处罚当事人 | 违法违规事实 | 处罚依据 | |
石金罚决字〔2024〕4号 | 给予投保人、被保险人保险合同约定以外的利益 | 《中华人民共和国保险法》第一百六十一条、第一百七十一条 |
行政处罚决定书文号 | 被处罚当事人 | 违法违规事实 | 处罚依据 | |
| 贷款三查不尽职，资金用途不真实 | 《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）款、第四十八条第（二）款 |
行政处罚决定书文号 | 被处罚当事人 | 违法违规事实 | 处罚依据 | |
1.海峡金桥财产保险股份有限公司 2.陈东昀（时任海峡金桥财产保险股份有限公司福建分公司总监） 3.朱森钦（时任海峡金桥财产保险股份有限公司非车险部核保处经理） | 未按照规定使用经备案的保险条款和保险费率 | 《中华人民共和国保险法》第一百三十五条、第一百七十条第（三）项、第一百七十一条，《财产保险公司保险条款和保险费率管理办法》第二十三条 | 一、对海峡金桥财产保险股份有限公司处以20万元罚款 二、对陈东昀给予警告，并处以4万元罚款 三、对朱森钦给予警告，并处以1.5万元罚款 | |
| 泉金监罚决字〔2024〕16号 | 一、中国建设银行股份有限公司晋江分行 二、陈立新（时任中国建设银行股份有限公司晋江分行行长） | 信贷管理不严格，风险控制不到位 | 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营规则 | 一、对中国建设银行股份有限公司晋江分行处以40万元罚款 二、对陈立新禁止终身从事银行业工作 |
“致信金融资讯”致力于尊重版权，部分信息来源于网络，由于一些原因未能找到原作者，转载是出于传递更多信息之目的，并不意味着赞同其观点或证实其内容的真实性。如有涉及版权请及时与我们联系，我们会尽快与您协商解决！投稿邮箱：779898565@qq.com 微 信：13933885213。
