英国FIU发布可疑交易报告手册（11月）
2025-01-06 07:05
中国香港
英国国家犯罪中心（National Crime agency）作为英国的金融情报机构，定期发布可疑交易报告手册，本次我们来看下他们11月发布的这份手册内容。报告首先说了，UKFIU负责全国可疑交易报告的收集、分析、以及对相关金融情报线索移交。本次可疑交易报告手册是基于执法机关（LEAs）对使用可疑交易报告的反馈总结。第二部分开始，通过案例介绍分享了报告机构的可疑交易报告。主要分为四个类型的案例。报告机构提交了一份关于涉及PEP海外贿赂的可疑交易报告。案例中，一个机构客户的转账触发预警，报告机构对其款项性质进行了调查。报告机构发现，客户向一个海外PEP进行贿赂，以此获得对其商业合同的续签。本次可疑交易报告为执法机构提供了支付频率、多个付款账号、与账号相关的个人信息、以及金额（超过30万英镑）。该等信息使得执法机构能够在更短时间内获得案件线索并进行追踪和调查程序。报告机构提交的一份可疑交易报告中线索，协助了执法机关对一个欺诈嫌犯的执行，执法机关根据可疑交易报告线索，发现了属于嫌犯的资金，并且进一步对相关资金进行冻结。虽然嫌犯生成这是其生活必须资金，且没有其他收入来源。但是可疑交易报告显示，该嫌烦的配偶（因洗钱罪入刑）有定期向其进行转账，且有其他收入来源。当执法机构将该等证据展示给嫌犯时，其无奈只能提交30万英镑，作为没收款项。可疑交易报告的情报价值帮助执法机关没收了超过150万英镑的资金。在多个案例中，执法机构从报告机构处获取了进一步获取了关联账户的可疑活动，这些可疑活动通常具有较高的资金进出频率。通过获取的进一步的信息，执法机构能够构建一张关于关联账户的关系网，并对相关的违法资金进行处置。在执法机构对某嫌犯开展洗钱调查的期间，某报告机构提交了一份可疑交易报告，希望终止与该客户的业务关系并退回其账户余额，该客户的账户活动（如大资产交易）与报告机构对其了解情况不符。但是FIU不同意报告机构的申请，并将该线索快速提交至执法机构，执法机构由此发现该账户与客户名下企业账户的转账行为，并由此进行进一步调查，最终成功冻结了其22.3万英镑。某报告机构提交可疑交易报告，怀疑其客户使用公司账户对犯罪收益进行离析，而客户对其交易的解释与实际不符，执法机构进一步调查发现该公司存在定期从外采购不符合安全规定的违禁物品，相关销售收入占其公司预期周转资金的五倍。此外，执法机构还将通过此份可疑交易报告发现另一公司账户（正在被另一执法机构及调查），通过信息共享后，对账户中的3.5万元进行的冻结。
