英国金融行为监管局 (FCA) 发布了一份审查报告，强调批发经纪商在洗钱防御方面存在缺陷。报告指出了需要改进的关键领域，以更好地保护资本市场免受金融犯罪的侵害。
FCA 报告指出，自 2019 年专题审查以来，金融监管机构取得了进展。改进包括增强客户风险评估、入职流程、治理、监督以及贸易监督和交易监控团队之间的协作。然而，FCA 发现，金融监管机构在几个关键领域仍存在不足。
报告指出，经纪商经常低估其面临的洗钱风险。在某些情况下，公司过度依赖交易链中的其他方对客户进行尽职调查。FCA 还指出，公司之间的信息共享有限，并且缺乏对可疑活动报告的认识。
“绝不能让肮脏的现金污染其他货币”
FCA 执法和市场监督联合执行董事 Steve Smart 表示：“资本流动是繁荣和竞争市场的重要组成部分，但绝不能让黑钱污染其他部分。英国金融服务业要想发展，投资者和机构需要对其有信心。诚信是关键，而公司在帮助侦查犯罪活动方面发挥着关键作用。公司需要不断审查其控制措施，确保其有效打击金融犯罪。这份报告将帮助他们做到这一点。”
FCA 强调了强有力的控制措施对保护金融系统的重要性。它敦促各公司重新评估其风险敞口，并确保合规措施是最新且有效的。该报告指出，需要加强员工培训和意识，以提高他们发现可疑活动的能力。
监管机构的调查结果与 2020 年国家风险评估一致，该评估强调资本市场是洗钱的潜在途径。犯罪分子利用金融交易的复杂性来掩盖非法资金的来源。FCA 的审查强调了强有力的反洗钱 (AML) 框架对于维护金融体系完整性的重要性。
FCA 表示，行业内的合作对于有效应对洗钱风险至关重要。监管机构将继续与公司、行业机构和执法部门合作，改善信息共享并鼓励交易监控方面的创新。
该金融监管机构还发布了一份单独的报告，重点关注“钱骡”活动。这份报告研究了公司如何发现和防止账户被用于转移非法资金。该报告提供了最佳实践指导，并强调了在监控账户活动时保持警惕的必要性。
