反洗钱考核
2025-01-15 06:51
中国香港
又到年底了，最近也没什么事情了，没什么其他的事情了，唯一剩下的就是考核。所以今年来聊聊反洗钱考核的一些事情。基本盘就是以客观数据说话，比如达到了考核加分的客观标准（例如发表文章之类的），那肯定加分，这说的是客观基本盘。而人情盘，则是情况多了很多。哪个分行支行做得好，做得不好，其实上面的人都知道。有时候即便基本盘不好，也能救回来。例如，就算这家支行今年被当地人行处罚了，按道理是要扣分的，但是如果我想帮他，我也可以在反洗钱上找些其他项目让他做一做，然后以“支持总行工作”为由，给他把考核分数给补回去。这样一来，这个支行的反洗钱考核分数可能是正数。再说个例子，比如2个支行分别在当地人行走访中被指出A支行培训宣传不足、B支行可疑交易监测分析过程不够充分等问题，然后被予以批评，按道理2个是要反洗钱扣分的。但是，也可以不同处理，比如说监测分析是总行设计的模型，不能责怪A支行等等，所以A支行就不要扣分了。后面的B支行那是要扣的。当然，也可以反过来说，说后面的培训是总行没组织好，不能怪B支行等等。其实，要编个理由来，是多么简单的事情。通过这个例子，大家也理解了，这就是人情世故。今年哪个部门的同事帮我解决了问题，那我投桃报李，在合规考核上给点意思意思，那也没什么问题。我知道这样不对，可是这就是职场，就是社会。
