今天狼叔接到一个催收同行关于武汉市威进某达信息咨询有限公司与“深圳普惠快信甲方”一起勾结操作侵吞债务人资金的材料,之所以狼叔对快信甲方几个字加上引号,是因为所有的操作,均为爆料人提供截图上的李某所言。狼叔向武汉地区的同行打听,此公司确有其人,也和网友提供的微信头像一致。
一、无视行业合规要求,让机构随便“搞”债务人
狼叔接触的每一个甲方,基本上都要求把合规放在首位,但是截图中的“李总”在转包的过程中却告诉团队,快信业务可以随便搞,没有投诉。这里所谓的没有投诉,按照常人的理解,不是客户不会投诉,而是快信会无视投诉。所以,这里不知道是快信会为李总的合规兜底,还是李总就让机构这么干,具体我们就不得而知了。
二、目无王法,“公”“私”平衡,声称与“快信甲方”五五分账
从李总和机构的对话来看,每个月的任务是需要公账存一半,私账存一半。
按照“李总”所述,存入对私的部分,都可以减免结清,比如一个客户存了1万,但是实际上5000可以结清,那么剩下的5000,有2500需要打给甲方关联人员,剩下5000,李总和机构平分。所以这到底是五五分账,还是五五分赃?
三、“公”“私”账号披露,此行为涉及到侵占公司财物等违法犯罪行为
按照网友提供的“公”“私”收款账号来看,以及快信业务涉及到多家委外公司作业来看,狼叔觉得这个“李总”单方面对机构说的情况,大概率有不真实的地方。
1、快信业务的对公账户:
户 名:深圳普惠快信金融服务有限公司
账 号:0714(尾数)
开户行:上海浦东发展银行
2、李总提供的对私账户,实际上也是挂着“普惠快信”的羊头,实际上下面还有四个字,从而客户的资金进入了威进某达。
从网友提供的各种证据截图来看,这里最最受伤害的是深圳普惠快信金融服务公司和债务人,从事实推断两种可能,一种是甲方内部人员和这家公司勾结侵占。还有一种就是这家公司单独的行为。但是无论哪种情况,威进某达都会涉及其中。
同时希望快信公司能看到这篇推文,才能避免被蒙蔽和挽回损失。最后,狼叔想对这种操作手法做一个评价:我看“刑”,很可“铐”