不懂心理的医学生,不是好的保险经纪人
团队如何:我们团队居然有5位TOT,听听他们的故事......
你知道,买完保险,可以在哪里查看自己的合同/保单吗?
如果家人生病出险,甚至不在了,你有没有办法找到他的所有保单,让保险金救急,也不漏掉任何理赔金?
我从业7年,为上千家庭做过规划,这条视频我毫无保留教会你,8大方法去查询保单。
可以说是全网最细~
文章比较长,建议你先收藏再看。
你能查询到自己和家人保单的所有方法,全在这篇文章了~
赶时间的宝子,留言【保单】,我直接发你八大方法总结,也可以根据你的情况,教你最简单的保单查询方法。
1
金事通
第1大方法是金事通APP,这是目前统一查询保单 最官方的APP了。
金事通是原银保监会旗下开发的。
开发者是:中国银行保险信息技术管理有限公司
投保人注册登录后:点击人身险查询就行~
比如我能在金事通,查询到自己作为投保人的20张保单信息,还是很全的
但要注意金事通3个点:
(1)金事通能查到&不能查到的保单
它能查询到,你在各家保险公司投保的各种保单,超全了,但个别保单查不了:比如失效保单、港险等境外保单、你单位的团体险保单、过于年代久远的保单
(2)金事通查不了具体条款
它只能查到保单的基本信息,而具体的条款、保障内容查不到。大伙如果想查保险条款,可以到【保险行业协会】官网去查询。
条款查询
(3)金事通查询需要人脸识别。
注册登录时需要人脸识别,如果家人已经昏迷状态或者走了,就没办法用这个方法查询。
2
纸质合同
保险,承保后一般都有纸质合同。尤其重疾险、寿险、年金险等长期险。
比如我的客户,都会有专门的风琴袋,放好所有合同。以我自己的风琴袋为例,客户的风琴袋和我的是一样的。就会分门别类的把所有保单都放好了。
然后里面会有汇总的保单明细:
我的客户服务手册,里面包含保险干货、理赔注意等。
我的联系方式:
所以不论我客户还是TA的家人,都能清楚买了什么保险。这个保单明细的电子版,也会随着客户加保而动态变更。
你可以像我这样,把所有纸质合同以及保单明细汇总在一起,一目了然,以后查找所有保单、合同条款很方便。
3
邮件电子合同
第3大方法,邮箱电子合同。
在投保人的邮箱检索保险,你可以查到所有电子合同。
比如我这有973封保险邮件,因为我好多邮件都是客户理赔等相关邮件。
放心一般人邮箱搜保险,找到的都是电子合同。
注意了,短期险(意外险、医疗险等),以及个别保险公司因为环保,只发电子合同,如果客户不主动申请纸质合,是不会发放纸质合同。
所以电子合同,可能比纸质合同数量更多。而电子合同的法律效力和纸质合同一模一样,内容也完全一样。
4
短信/微信/银行卡记录
第4大方法,短信 / 微信 / 银行卡缴费记录。
在投保人的手机短信,检索保险,你可以看到不同保险公司的扣款、续保、生日祝福,点开就能知道相应的保单。
我这有1900多条保险有关信息,因为很多是客户相关的。放心,一般人不会有这么多保险信息的,通常查到的都是扣款、续保信息。
另外在投保人的微信检索保险,也能看到各种保单信息,比如我微信能查到刚投保的养老金。
而在投保人的银行卡检索保险,也能看到相关保单,比如我的银行APP信息就有刚扣费的定期寿险。
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交支付宝/微信平台
第5大方法,支付宝/微信平台。
很多人会在支付宝/微信投保一些短险,比如意外险/医疗险,但因为没有1对1的顾问提醒,很容易忘了保单,甚至忘了续保就断保。
怎么避免?你先得学会查询在这些平台买的保险。这样查:
支付宝:
【我的】一【蚂蚁保】一【我的保单】
以我为例,能看到我这里有2份免费保单,因为我没有在支付宝买其他保险,你可以查下你的情况
微信:
【我】一【服务】一【金融理财】中的【保险服务】可以看到【我家保单】
以我为例。我是0张保单,因为我也不在微信买保险,可以查下你自己的呗。
6
保险经纪公司
第6大方法,保险经纪公司(官微/官网/官方客服电话)
如果你是通过保险经纪公司投保,就可以一次性查到,你通过该平台投保的,多家保险公司的保单。
【明亚保险经纪】为例,在【我的保险】一【我的保单】,可以查到。
建议你选择靠谱的经纪公司投保,这样平台的免费服务你才能一直薅羊毛、一直享受到,比如像明亚这种20年老牌经纪公司就挺好~
7
保险公司
第7大方法,保险公司(官微/官网/官方客服电话)。
投保人手机,拨打官方客服电话,可以查询保单信息,也能让客服重新发送电子保单信息等等。
我整理了国内常见保险公司的客服电话、包括服务时间,宝子们可以截图,看不清就留言【电话】,我直接发你。
温馨提醒:如果想查询你们家老人 年代久远的保单,建议优先打老七家保险公司的电话,因为买的概率大:分别是平安人寿、中国人寿、泰康人寿、太平洋人寿、新华人寿、人民人寿和太平人寿。
如果都不知道买了哪些保险,建议你先用刚的第3大方法:短信/微信/银行卡缴费信息。先查到买了哪些保险公司,再打对应客服电话,更省事,毕竟上百家保险公司,也挺费劲的。
另外,除了拨打官方客服电话,你也可以登录官微和官网,也能查询保单信息。有一个小技巧哦,一般官微要人脸识别,官网一般不用人脸识别。对于家人昏迷或不在了,官网查询更有优势。
8
保险顾问
第8大方法,是最后一个方法,也是最高效也是最有温度的。
刚开头也提过,如果你有靠谱的保险顾问,保单整理/保单托管是基本服务。比如我的客户,都有专属服务群,我和助理都在群内,每年续保会人性化提醒续保。
任何时候客户想知道自己家买了什么保险、怎么理赔、怎么拿钱、还有什么缺口....直接问我们就行了。
但因为保险行业流失率很高,代理人2年留存率不足15%。所以如果你身边也有,像我这样从业七年,也打算做到退休的保险经纪人,也要好好珍惜啦~
总结
1 金事通APP
2 纸质合同
3 邮箱电子合同
4 短信、微信、银行卡缴费记录
5 支付宝/微信平台
6 保险经纪公司(官微/官网/官方客服电话)
7 保险公司(官微/官网/官方客服电话)
8 保险顾问
其中,第1种最官方常用、第8种最高效有温度。
如果你也想查询自己的保单,不知道怎么做最好,留言【保单】我教你最合适你的方法,我也可以帮你做保单托管,梳理全部保单。
我对自己的长期专业保险服务,还是很有信心的,欢迎来找我~
我是娜娜,从业7年,想做保险到退休,我会一直陪着你。