首页时事民生政务教育文化科技财富体娱健康情感

旅行百科职场楼市企业乐活学术汽车时尚创业美食幽默美体文摘

年末公募基金投资深度复盘指南

财富 2024-12-26 17:03 浙江

随着2024年步入尾声，投资者们开始对一年的投资进行复盘，以期为来年的投资决策提供参考。

一、业绩体检：基金表现回顾

业绩体检是复盘的第一步，主要关注基金的收益率、排名和评级等关键指标。

1. 收益率分析：根据天天基金网的数据，投资者应关注基金的短期（近6个月、今年来）和中长期（近1年、近2年、近3年、成立以来）收益率。此外，还需比较各年度收益率，以评估基金在不同市场环境下的表现。

2. 基金排名：采用“4433”法则筛选基金，即近2、3、5年业绩排名同类前1/4，近1年和近6个月业绩排名同类前1/3。但需注意，基金排名不应过度依赖，因为历史表现不代表未来。

3. 基金评级：第三方机构如海通证券、上海证券等对基金进行评分和排名，评级越高，基金越受青睐。

4. 风险指标：关注最大回撤、收益回撤比、夏普比率和波动率等指标，以评估基金的风险收益比。

二、配置体检：持仓组合分析

配置体检涉及对基金类型的审视，包括股票型、债券型、混合型和货币型基金，以及基金风格，如成长与价值型、大盘与小盘型等。

1. 资产组合构建：建议构建包含安全垫（如货币型基金）、核心资产（如权益型宽基）和风格资产（如行业主题基金）的多元组合，以分散风险。

2. 行业轮动：2024年上半年，A股市场行业轮动加速，多元配置的重要性提升。投资者应根据市场变化，调整行业配置比例。

三、行为体检：投资行为反思

行为体检关注投资者的操作行为，包括资金管理、仓位控制和交易频率等。

1. 资金管理：未使用“闲钱”进行理财可能导致投资者在市场下跌时压力过大。

2. 仓位控制：避免重仓单一行业或风格基金，以降低风险。

3. 交易频率：频繁交易往往导致损失，长期投资是获取基金收益的重要因素。

四、数据支持与市场分析

1. 全球公募基金规模：截至2023年底，全球开放式基金总规模达68.95万亿美元，美国基金总净资产为33.9万亿美元。

2. 中国公募基金规模：2024年，公募基金管理总规模历史首次超过32万亿元，成为居民理财的中坚力量。

3. 政策影响：2024年，包括优化再融资政策、放宽外资准入、加强投资者保护等政策出台，提高了投资者对权益市场的信心。

4. 市场表现：2024年上半年，A股市场经历了深V反弹，大盘价值风格明显跑赢。

5. ETF市场：2024年，ETF市场迎来爆发期，总规模达到3.73万亿元，同比增长超过80%。

6. REITs市场：2024年，公募REITs市场实现常态化发行，募资总规模约624.67亿元。

7. 个人养老金基金：2024年12月15日，个人养老金制度在全国范围内实施，首批85只权益类指数基金纳入个人养老金投资产品目录。

通过上述复盘步骤，投资者可以更全面地审视自己的公募基金投资，为来年的投资决策提供坚实的基础。记住，定期复盘是投资成功的关键，希望每位投资者都能从中获得宝贵的经验和教训。

专注于中国基金投资人，主要服务于商业银行基金销售人员，为其提供独立、客观、专业的第三方基金观点。推送内容包含及时的基金行业动态，每日市场收评及基金解答，高关注度基金点评等。

最新文章

2025年2月投资策略：春节临近，持币还是持股？

主动管理的权益类基金与被动投资的指数基金哪个更值得投资？

每年万亿增量可期：“中长期资金入市”要点总结

中长期资金入市！后市哪个板块将崛起

一个新奇的定投方法：马丁格尔策略定投法

2025年配置权益基金的10大理由

自由流通市值？中证A500指数与沪深300指数的差异

蛇行稳健、知止不殆——2025年市场预判

一个新奇的高效定投方法：分段定投法

【利好袭来择机而行】今日A股市场上涨原因简析

基于缠论等技术分析：上证走势可能走出三种意外

A 股逆市加仓的财富密码，牛将回！

一个新奇的高频建仓方法：如何让建仓的亏损控制在2%以内？

ETF适合哪些类型的投资者？

今日A股市场下跌原因简析

一个新奇的大额定投方法：如何让建仓期间的亏损控制在5%以内？

蛇行稳健，知止不殆-2025 投资策略报告会

一个新奇的平衡型大类资产配置：连续13年上涨，年化8%？

一个新奇的解套方法：定投打地鼠方法

【《繁花》效应再现？】——今日A股市场下跌原因简析

今日A股市场下跌原因简析

一个新奇的积极型大类资产配置：21年中有18年涨，年化10%？

个人养老金制度全面铺开：宽基指数基金成新宠

跨年阶段股市、债市怎么走？

2024年我国公募基金发展情况总结

一个新奇的建仓方法：怎么让建仓期间的亏损控制在10%以内？

年末公募基金投资深度复盘指南

一个新奇的稳健型大类资产配置：纳入中证A500，连涨19年，年化5.8%？

一个新奇的稳健型大类资产配置：连涨20年，年化5%？

一个新奇的定投方法：这样的倍增定投你一定喜欢！

一个新奇的定投方法：这样定投你一定喜欢！

红包行情越来越近了

一个新奇的解套方法：打地鼠法

震惊！行情爆发后这么走

股债观点：重要经济会议后的股市、债市怎么走？

究竟怎样？纳入个人养老金目录的指数基金简析

看懂2025年经济指引：“中央经济工作会议”简析

今日A股市场下跌原因简析

一个新奇的基金定投方法：如何按区间点位进行定投？

一个新奇的建仓方法：场内ETF如何按份额买入并盈利？

【关键会议政策积极】今日A股市场高开原因简析

【加仓】基金晴雨表（2024年12月9日）

2025年经济定调：“129政治局会议”简析

【加仓】基金晴雨表（2024年12月6日）

突然上涨，早盘发生了什么？

一个新奇的基金定投方法：遇到牛市该怎么定投？

【加仓】基金晴雨表（2024年12月4日）

10年期国债利率跌破2%简评

一文回顾2024年11月影响金融市场的大事件

【加仓】基金晴雨表（2024年12月3日）

分类

原创标签

时事社会财经军事教育体育科技汽车科学房产搞笑综艺明星音乐动漫游戏时尚健康旅游美食生活摄影宠物职场育儿情感小说曲艺文化历史三农文学娱乐电影视频图片新闻宗教电视剧纪录片广告创意壁纸头像心灵鸡汤星座命理教育培训艺术文化金融财经健康医疗美妆时尚餐饮美食母婴育儿社会新闻工业农业时事政治星座占卜幽默笑话独立短篇连载作品文化历史科技互联网

发布位置

广东北京山东江苏河南浙江山西福建河北上海四川陕西湖南安徽湖北内蒙古江西云南广西甘肃辽宁黑龙江贵州新疆重庆吉林天津海南青海宁夏西藏香港澳门台湾美国加拿大澳大利亚日本新加坡英国西班牙新西兰韩国泰国法国德国意大利缅甸菲律宾马来西亚越南荷兰柬埔寨俄罗斯巴西智利卢森堡芬兰瑞典比利时瑞士土耳其斐济挪威朝鲜尼日利亚阿根廷匈牙利爱尔兰印度老挝葡萄牙乌克兰印度尼西亚哈萨克斯坦塔吉克斯坦希腊南非蒙古奥地利肯尼亚加纳丹麦津巴布韦埃及坦桑尼亚捷克阿联酋安哥拉