华明：拥抱数字浪潮，谱写西证新篇

1.设计“13662”数字化转型总体架构。西南证券数字化转型以工作体系重构、业务流程再造、体制机制重塑为核心，从整体上推动公司客户体验提升、运营效率优化、管理手段变革和业务模式创新，实现公司内外部生态互联互通、各条线协同融合发展，聚焦“敏捷科技、数字西证”战略愿景，设计“13662”总体架构，打造具有西南证券辨识度的数字化金融服务体系。“1”是指一体化智能化公共数字平台，包含“四横四纵”八大体系，为公司数字化转型提供基础技术支撑。“3”是指构建上下贯通、横向协同的决策层、管控层、执行层的三层运营智治中心，实现全局一屏掌控、任务一键智达、需求一呼百应、执行一贯到底、监督一览无余。“6”分别是6条应用跑道（数智财富、数智机构、数智投行、数智投资、数智资管、数智管控）和6项数字化新质生产力（数字化渠道与生态、营销与服务、业务与运营、组织与协同、决策与管控、技术与平台能力）。“2”是指面向员工和客户的两大终端应用，以数智化赋能员工，提升客户体验及满意度，并实现客户和员工的良好互动和生态融合。

2.建立三层次的数字化转型保障机制。为保障数字化转型工作的顺利开展，西南证券构建了三层次组织架构，确保从决策、管控到执行的有序推进。一是成立数字化转型工作专班，并下设数字化转型专班办公室，负责把控数字化转型工作的整体方向和重大事项，做好全局统筹规划、资源组织协调、进度督促推进等工作。二是以客户为中心，成立了跨部门跨条线的跑道数字化转型工作组，负责统筹各跑道的数字化转型工作，进行整体谋划，协调推进。三是设立各部门数字化转型工作组，负责推进具体的数字化转型工作任务。通过这一架构体系，保证各方步调一致，实现了数字化转型重点项目启动率95%以上，确保了数字化转型工作的顺利推进和高效执行。

3.强化考核和文化，助力数字化转型高效推进。西南证券充分利用“考核”和“文化”这两项工具，确保数字化转型工作高质量和高效率推进，培养员工的数字化思维和技能。一是制定数字化转型考核办法，与各跑道和部门签订《目标责任书》，将数字化转型工作任务和目标纳入年度绩效考核，以确保各跑道和部门扎实推进数字化转型工作。二是营造数字化工作氛围，通过举办金融科技文化节、数字化劳动竞赛、数字化系列培训等方式，累计调动33个部门、分支机构及子公司和500多名员工，形成了93个创新创意点子和68个劳动技能案例，促进了员工之间的沟通协作、知识共享及内部创新，增强了员工在数字化转型过程中的参与感和成就感。

西南证券以财富管理数字化转型为抓手，提出以构建“一个平台，两个阵地”为主的数字化转型思路。西南证券App和企业微信是客户触达和员工服务最重要的两个主阵地，数字化运营平台则通过客户洞察、精准营销、内容管理等为客户提供千人千面的个性化服务。经过一年的转型，西南证券App客户数同比增长100%，金融商城交易额同比增长12.17%，企业微信服务客户数同比增长200%，会话数更是增长5倍以上，数字化转型工作取得了阶段性成效。

1.自主可控，西南证券App开启个性化服务新体验。西南证券App基于全新的设计理念和技术架构，对标行业的最佳实践，利用云原生、大数据、人工智能等金融科技手段，大幅提升了流程化、场景化、智能化的客户体验。一是提供一站式综合金融服务。西南证券App集行情资讯、开户交易、投资理财、投教投顾、智能客服、选股诊股等服务于一体，实现了“用户一次登录，畅享多项服务”的便捷体验。二是打造客户投资服务体系，强化“投前－投中－投后”全生命周期的服务能力。在投前阶段，提供丰富的市场资讯、投资策略及风险评估工具；在投中阶段，优化交易流程，提升交易质效与安全性；在投后阶段，建立跟踪与反馈机制，提供个性化的智能账单和盈亏日历等分析工具，助力用户做出更明智的投资决策。三是提供丰富的个性化内容矩阵。一方面提升自有优质内容及与外部内容整合能力，对自有内容（如投顾观点、西证研究、投教知识）进行价值深度挖掘，丰富内容服务，满足用户多元化信息需求；另一方面利用智能选股、ETF专区等决策辅助工具，并引入Level-2行情，帮助客户提升决策效率和准确性。

2.精细服务，企业微信服务平台打通客户服务“最后一公里”。为应对获客难、转化低，以及客户洞察不足、触达不畅等挑战，西南证券推出了企业微信服务平台，为客户提供全生命周期服务，为员工提供体系化的展业支持。一是客户洞察，通过建设存客添加、客户识别、客户画像和行为分析等功能，为精准触达、精准营销奠定基础。二是体系化展业，通过建设“投顾的一天”标准化展业流程、员工工作台及会话内容存档等功能，规范员工展业流程，提高服务效率与质量。三是精准营销，通过丰富素材库、产品库、资讯库等内容，结合智能化营销策略，为员工提供展业内容及展业策略支持，为客户提供个性化的资讯和产品。

3.千人千面，数字化运营构建客户全生命周期服务新模式。以客户需求为中心，通过互联网长效运营阵地和数字化运营场景，将优质内容和活动转化为客户黏性，优化沟通成本和效率，构建全面客户运营体系。一是建立千人千面的客户画像体系。创建覆盖基础、账户、资产、交易、行为五大类别的标签体系，细分为15个子类别，共1000多个客户标签，以便实现更精细的客户分类分级和客户洞察。二是构筑丰富全面的产品中心，实现金融产品的集中管理、统一运营及规范营销，与各销售渠道和平台无缝对接，满足产品引进、营销推广、销售管理和客户服务需求。三是打造高效透明的员工画像体系。收集并展示员工工作业绩、客户评价和风险管理能力等数据，公开透明地“晾晒”员工贡献，促进服务质量提升。四是构建以客户为中心的全生命周期运营体系，涵盖客户生命周期五个阶段，包括获客、活客、转化、留存、流失，实现以数据为驱动的全渠道客户闭环运营。

1.构建智慧高效的三层智治中心。西南证券构建“上下贯通、横向协同、一体化运行”的三级“运营智治中心”，是贯彻落实数字重庆建设的重大举措，也是公司实现一体化运营管理的关键一招。该中心围绕“业务协同”和“管理协同”，以数字大脑为核心，实现客户需求、风险事件的内部高效协同和闭环处理能力。一是全局掌控决策层。公司建立层级化领导驾驶舱，配备任务线上下达机制，使决策层能够迅速将指令传达至各个业务条线、部门及分支机构。通过大数据分析监控业务运营和服务情况，实现全局“一屏掌控”、任务“一键智达”、监控“一览无余”的效果，大幅提升运营效率和客户服务质量。二是协同推进管控层。打造横向贯通的业务协同体系，明确职责分工，降低沟通成本，促进资源整合。形成数字化跟踪及处理闭环，提高跨部门协同效率，打通内部信息壁垒，通过信息共享，确保公司内部沟通协作的时效性和一致性。三是数字工作执行层。借助数字化工具支持跨部门、跨层级的协同，优化客户需求跟踪流程，实现需求的快速准确分配和服务的全程线上化，提升服务流程的透明度和规范性。

2.探索券商新媒体运营获客之道。通过新媒体运营，西南证券的品牌、产品和服务得以触达更广泛的受众，借助多元化传播渠道和创新性内容展示，增强了公司品牌的公众认知度和市场影响力，夯实了与现有客户群体的紧密联结，助推公司市场竞争力迈上新高度。一是建立矩阵式账号运营体系。在多个新媒体平台（如抖音、视频号）上建立西南证券官方账号、西南证券财富号、西南证券投教基地，形成多账号、多渠道的矩阵式运营体系，最大程度覆盖多样化的客户群体和服务渠道，提高新媒体运营的安全性、覆盖率和成功率。二是建立全周期合规风控保障体系。专人专职负责研判数字化生态环境下的合规事项，并提供全周期的实时合规审核，以确保新媒体上发布资讯内容的合规合法，筑牢公司信誉根基，维系用户信任纽带。

3.构建五大关键领域的运营监控预警体系。为全面评测和提升运营水平，公司搭建了一套全面的运营管理指标体系。借助数据交互平台，整合各类数据资源，实现实时数据和离线数据的分析统计，建立由分散到集中的运营管理监控预警体系。该体系覆盖了账户质量控制、基础设施保障、业务系统运行、业务监控、清算交收等五大关键领域。账户质量控制方面，通过对账户数据进行全面诊断，实现对账户质量安全隐患的严格把控；基础设施保障方面，对硬件资源、基础软件和网络情况等进行实时监控，确保应用系统的安全稳定运行；业务系统运行方面，为重要信息系统如证券交易、三方存管、账户管理等提供实时技术支持和安全保障；业务监控方面，建立了覆盖公司普通经纪业务、融资融券业务、质押约购等主要业务指标的统计分析，实现对业务运行的全面监控；清算交收方面，从清算效率和交收流程等方面进行全面监控，确保清算交收业务的高效运作。

1.定性到定量，数字化促进风险管控。通过打造全面风控一体化平台，公司构建了涵盖风险容忍度、重大风险限额、一般风险限额、压力测试等200余个重要风控指标体系，实现对集团总量风险的集中统一管控，推动风险监控从定性到定量的转变。市场风险管理方面，引入MSCI公司的RiskMetrics市场风险计量引擎，为权益类、固收类、衍生品等投资场景配置分析模型，独立计算风险敞口、VaR、衍生品希腊字母值、凸性等风险指标；信用风险管理方面，采用内部债券评级、企业知识图谱等数据，评定主体和债项的风险等级，计算违约概率PD、违约损失率LGD、违约风险暴露EAD等，构建公司特色的信用计量体系；舆情风险管理方面，通过敏感词库检测、资讯监控、内容提醒及拦截、风险快速推送等措施，年拦截16万条敏感词短信，推送风险舆情速递信息6000多人次，实现了对公司舆情的常态化监控。

2.被动到主动，大模型赋能合规管理。在合规方面，西南证券利用大模型技术自主研发智能合规助手，构建合规知识图谱，确保员工能快速获取合规指南，学习理解监管底线，准确把握合规尺度，提高合规管理质效。智能合规助手通过交互问答的方式，为证券公司员工合规展业、合规咨询提供帮助，包括法律法规及内部规章制度检索、案例查询。在实际应用中，智能合规助手可在秒级生成答案，为员工提供即时的法规指导，帮助员工更好地理解和遵守复杂的合规要求，答案的相关性约超过85%，提高了证券从业人员合规展业意识和工作效率，为证券行业的规范发展引入了新的思路与手段。

3.人工到自动，智能化助力财务管理。金融科技是实现企业管理精细化的关键，通过智能报销、智能审核、智能报税及智能做账等解决方案，显著提升企业运营效率，并降低运营成本。智能报销通过简化报销流程，自动对发票进行识别和验证，提升了报销效率并显著减少了人为错误；智能审核通过大数据和机器学习技术，自动检查报账单据的合规性和合理性，提高了审核速度和准确性；智能报税通过实时的税务更新和自动计算功能，帮助企业精准、快速地完成税务申报，降低了潜在风险；智能做账通过自动生成会计凭证，实现了财务处理的高效性、精准性和规范性，使财务流程更加简明和直观。

知常明变者赢，守正出新者进。数字化已成为推动企业高质量发展的关键驱动力，在质效提升方面发挥着重要作用。在数字化转型的浪潮中，西南证券勇立潮头，秉持“敏捷科技，数字西证”的核心战略，持续焕发金融科技的强大活力。通过深度整合大数据、云计算、人工智能和区块链等前沿技术，不仅革新了传统业务流程，更在提升客户体验、提高运营效率、优化管理能效方面实现了重要的突破。我们坚信，通过不断探索与创新，西南证券将为资本市场注入更多活力，持续推动企业和社会的高质量发展，共创数字时代的辉煌篇章。

（此文刊发于《金融电子化》2024年10月下半月刊）