一、融至道的发展历程
融至道成立于2010年，是专注于中国银行业咨询的专业咨询公司，拥有集咨询、培训、赋能于一体的完整业务体系，团队核心成员被38家合作银行“留下”，成为独立董事（34家）与外部监事（4家）。
迄今为止，融至道已为90余家银行提供战略和管理咨询服务，成功执行各类咨询项目100余个，拥有中小商业银行各个发展阶段战略规划及管理咨询项目经验。
二、融至道三大平台
融至道每年主办的中小商业银行CEO论坛是行业盛会，迄今已举办19届，最高峰时吸引了200余家商业银行的董事长、行长等高管现场参会，论坛成员银行达750家。
融至道筹办的新银行发展策略大会，顺应当前银行转型时寻求外部机构赋能的热潮，推动业务合作。大会创办于2018年，迄今已举办7届，以演讲和展览相结合的形式，提供具有实操性的解决思路、技术和产品，历届参会银行均超过120家，参会银行高管均超过400位。
融至道“走进银行”系列活动，承接CEO论坛，组织中小银行高管赴标杆银行/机构现场实地考察，为银行高管创造深度互动、交流的机会。通过“走进”同业先行者，展开深度研讨与闭门分享，探寻不确定性时代未来银行打造之道，自2013年“走进阿里巴巴”活动以来，迄今共举办了7场。
三、融至道的前瞻性和原创性
融至道始终立足于“站在可能的未来做现在”，在不断创新中引领中小商业银行的发展方向。早在2013年3月，即在深圳农商银行授课中提出了商业银行互联网及大数据转型方向，完成了银行界金融大数据的“中国第一讲”，随后在改革的每一个关键节点，提出了包括“不确定性时代”、“改革的'破与立’”、“十部委互联网金融文件解读”、“从客户到顾客”、“F2C2P(工厂到公司到平台)的组织形式变革”、“二八理论到八二理论"、“新产业新金融”、“银行基因再造”、“商业的根本原则是利他”、“银行要打造第二曲线”、“中国将进入大科创时代”、“商业银行战略价值观”、“资本的五个属性”、“银行业进入长冬”、“中小银行经营逻辑的本质是利他，路径是融合到经济和社会发展中”等一系列原创性判断，这些创新成果为融至道中小银行咨询与培训服务奠定了基础，是融至道行业见解的主线。
四、咨询业务
融至道倡导“战略的高度、落地的深度”，以创始人金海腾为首的核心团队拥有操盘银行经营管理的实操经验，洞悉从战略规划到落地执行的关键点和解决方案，能够真正帮助银行进行创新经营与管理。
融至道的战略咨询为构建式咨询，打破传统分析型战略框架，在不确定性时代主动构建、主动变革，通过“角度-逻辑-辩证”的认知方式，突出系统思考，独创了以战略立意、战略制高点、战略定力、战略基础等为核心的战略规划理论体系。同时，融至道始终站在中小银行整体发展的高度理解战略与管理变革，深入了解中小银行，坚持“坚持每家银行不一样，每家银行的每个发展阶段不一样，每家银行的市场环境不一样，每家银行的资源禀赋不一样”，坚持具体问题具体分析。
融至道的客户包括股份制银行、多家省级银行或副省级城市银行、以及众多市级与县域中小银行。多家客户已聘请融至道执行连续两期的战略规划咨询服务，表明融至道的咨询成果受到客户的高度肯定。
五、数字化转型
数字化转型是业务转型、组织转型、科技转型的融合实践，纯粹的规划难以落地，融至道通过为银行提供“陪跑式”数字化转型服务，助力中小银行的数字化转型落地。
融至道的数字化转型与落地项目深度聚焦业务价值实现，助力银行解决在数字化转型深水区中面临的方向选择、业务模式打造、组织障碍等痛点、难点。在诊断阶段，通过战略解码、数字化重点领域诊断等方式来明确行方的数字化发展现状与锚定数字化转型的重点领域，并且融至道开发出了“数字化人才评估”专项模块，助力行方快速摸清数字化人才基础与培养方向；在规划阶段，通过数字化目标制定、北极星指标选取、数字化业务模式打造、技术底座、组织支撑等为行方提供清晰可行的数字化转型规划；在落地阶段，通过实施分解、速赢项目落地、常年顾问等方式帮助行方实现强落地。
在数字化转型规划与落地项目方面，融至道已经助力九江银行、宁夏银行、太原农商银行、大连农商银行、苏州银行旗下村镇银行等客户完成了项目实施。在速赢落地方面，融至道已经助力客户在整村授信、普惠小微贷款、房抵贷产品、消费金融、产业金融、网点布局等方面实现落地。
六、国内培训业务
融至道旗下的融至睿专业培训公司，集合两家名企优势资源，依托多年的金融行业积累和技术沉淀，旨在为银行客户带来更深度、立体的发展支持。
融至睿以深刻的金融行业洞见、战略性的产品思维、领先的平台架构设计理念和高效敏捷的开发方式，为银行量身定制专业的培训与咨询服务，帮助银行解决战略转型、经营管理、产品竞争、精准营销、服务质量、网点运营、策略设计等难题。
成熟的产品体系包括但不限于：
——零售系列：零售客户经理培养、零售支行行长培养、情景课程……
——对公系列：公司客户经理分层培养、对公行长培养、对公沙盘课程……
——学习力：课程开发、案例挖掘开发、人才发展体系、TTT讲师培养……
——领导力：新员工、骨干后备、新任管理者、中高层管理者培养……
——⽹点竞争⼒类：私人银行营销辅导、网点金融生态圈建设、网点营销综合提升……
——游学产品：国内游学考察、戈壁探索、文化、品牌与创新……
——党建类产品：红船精神、党建与金融业务、党建活动探索……
七、海外培训业务
融至道和融至睿能够以全球视野，将国际银行业的先进经验与中国实践充分结合。创始人金海腾是最早将美国富国银行介绍给中国银行业的人士，从2002年起，金海腾已拜访富国银行38次。融至道也是将美国连续七年最佳零售/社区银行——安快银行、新西兰连续五年最佳创新银行——ASB银行、英国连续三年美誉度最高银行——大都会银行等国际先进银行的做法引进国内，并与国内银行业深度合作并进行本土化创新的机构，目前融至道是美国安快银行、新西兰ASB银行在中国大陆的唯一合作伙伴。
融至道的海外合作资源覆盖美国、英国、新西兰、澳洲、瑞士、德国、日本、新加坡等发达金融市场。与富国银行、安快银行、国泰银行、瑞士银行业公会、新西兰ASB银行、牛津大学、剑桥大学、美国加州州立大学、法兰克福金融学院、新加坡国立大学等众多优秀银行及学术机构，建立了长期紧密的合作关系。为国内银行提供最前沿的金融创新实践经验。
八、赋能业务
银行业借助人工智能、区块链、大数据、云计算等技术支撑实现了业务赋能与降本增效，同时，银行受限于自身科技投入、科技人才等因素的限制，借助第三方金融科技公司成熟的技术解决方案或运营模式实现经营管理升级也成为比自研更具可行性和性价比的方式，与第三方金融科技公司合作成为必选之路。
当前，中国的金融科技企业超过3万家，各家提供的技术和解决方案难以普适众多银行，银行在选择合作伙伴时也面临着金融科技公司同质化、细节难掌控、适配性挑战等痛点。
在此背景下，基于融至道在战略、业务、管理咨询领域的多年经验，融至道自2018年推出赋能咨询业务板块，优选出超百家金融科技公司，为银行提供云平台、数据库等技术底座，零售信贷，小微信贷，数字风控，不良资产处置，网点转型，供应链金融，开放银行，客群运营，数字营销等方面的成熟解决方案，让银行实现“即采即用、快速落地”。当前，融至道已经助力多家金融科技公司与银行客户实现落地，真正为银行转型提供“工具箱”。
九、客户评价与所获荣誉（部分）
融至道提出的关于中国银行业发展的系列前瞻性行业见解和实践受到了社会、行业和客户的高度关注和认可。
——中国银行业协会：邀请融至道共建智库
——广东省农信联社前理事长黄志豪评价融至道：“对中国银行业的发展逻辑梳理出了很清晰的纹理”
——党的二十大代表、江苏银行前董事长夏平评价融至道：“是中国中小银行发展的灯塔”；将融至道创始人金海腾比作“中国银行业的斗士”
——四川银行行长郑晔评价融至道：“融至道最让人尊敬的是什么？他们愿意为了客户清空自己，他们的开放服务没有定式，这非常难。其他任何咨询公司都是一套模板往里套，但是融至道愿意修正自己，为伙伴做量身定制。”
融至道关于《建立银行的战略价值观——新时期银行战略》一文刊载在《中国银行业》杂志2021年第一期，重点指出了“中国银行业的战略必须符合新时期国家战略”的价值理念，获得了包括浙江省联合农商银行前董事长王小龙、广东省农信联社前理事长黄志豪、成都市金融监督管理局局长梁其洲等银行家的高度认可。
2018年10月，融至道主题文章《今天我们怎样做银行》，文中的“传统客户老去、离去、死去”、 “新金融：你的竞争对手不一定在你的视野中”等观点受到业内热议，并提出了“传统银行的突围，要从深层基因的重构开始。”该文入选了《中国银行业》年度十大好文候选。
知名经济学家张维迎对融至道创始人金海腾和融至道的评价是：“金海腾的创新不只有银行产品设计、管理方法、经营模式方面的创新成果，更重要的是他给出了一整套银行业创新的思维模式和方法论”。融至道所提出的“从‘银行经营的是风险’到‘银行经营的是信用’，从‘产品金融’到‘产业金融’，从银行服务的是‘客户’到银行需要服务‘顾客’等等，无一不是解构传统银行发展模式到重构新银行形态的成果。”
