大盘分析
在投资者谨慎观望情绪占据上风的情况下，今日沪深两市大盘均是微幅低开的，开盘后，多空双方也都偏于谨慎，股指上下震荡，午盘收盘前，上证综指最低下探到了3425点，受到了5日均线的支撑，然后出现了一波快速拉升。午后开盘后，大盘虽冲高有所回落，但幅度有限，在乐观资金入场的推动下，尾盘大盘震荡上行。午盘还说来根中阳的，虽然也是阳线，还是差点意思！
板块方面：资金依旧围绕消费、AI以及机器人三大方向，今天消费表现最为强势，相对新一些的是冰雪产业，核心龙头长白山走出强趋势，作为去年的妖G今年能突破新高并走成这样说明冰雪产业确实已经得到了市场的认可，不过整体上还是大消费的分支扩散。
机器人。泰尔跌停，板块分歧比较大，收盘还能涨停的有9个。建设工业是新龙头，但9天8板高度，叠加尾盘漏单，明天也要渡劫。资金今天拉了几个首板，意图也是博弈明天机器人回流修复的可能。毕竟连续分歧2天，今天又是强分歧，以它的主线地位，理论上明天有修复预期
大消费。今天强的没朋友了。零售百货就有20多个涨停，冰雪经济4个。食品方向18涨停。家居方向还有6-7个涨停。大消费累计涨停50多个。目前经济会议还没有什么最新的消息，消息落地后，就容易利好兑现了。今天极致高潮，明天大概率是要分歧了，前排估计还是加速，后排可能会逐步掉队。
地产。地产链也有10来个涨停。也是会议预期的方向。不少地产个股趋势走的是挺漂亮的。但跟大消费一样，都是小票动，大票近乎都没动。
AI应用。昨晚豆包概念发酵很强，但今天高开低走，只有比较核心的票晋级了2板，首板很少。AI应用这个版块是挺奇葩，分支很多，但轮动很快，除了广博和利欧因为六一路原因，目前为止没有持续的龙头诞生。
金融。证券有一波拉升，带动指数走强。国盛3板，金财4+1板，天茂2+1板。还有几个20cm表现也不错。但证券的大票没动，东财也没有拉起来。这里预期就是和指数同步。
其它题材：半导体小票4-5个涨停。软件4个涨停。昨天很强的消费电子，今天就一个2板活口。航天军工轮动5个涨停。医药轮动6个涨停。重组4个涨停。
整体而言：机器人继续强分歧，大消费继续加强。AI应用内卷轮动。按节奏来说，大消费明天是要开始分歧的，机器人是有修复可能的。金融还是指数绑定。其它题材都是偏轮动了。目前最大问题是，各题材的机构大票不动，都是游资和散户推动小票行情。
星期一晚上出消费地产的利好消息后，这两天消费股还真的涨疯了，商超板块指数连续两天逼空爆拉，板块出现连板潮，板块指数两天干了12个点，乳业板块指数两天干了8个点，其他消费类板块这两天也都是5个点以上的涨幅关于消费股我们从上月月末就开始强调了，周一出利好后也有重点解读商超之所以这么猛，前天晚上说了，随着线上红利时代结束，线下零售迎来觉醒，胖东来的成功让大家看到了希望当然了，最主要的原因还是位置够低，很多都是10年低位，甚至20年低位，他们涨成啥样都不足为奇，毕竟都是从地狱里滚过来的这么多年的熊市打压，在牛市一旦有些积极利好就容易形成井喷式爆发有这种现象的当然不止商超，所有具备这种特征的板块个股，其实我们能看到，都有类似的走势，从AI应用，到低价股，再到消费股，其实都有这个特质你蓝筹白马跌的再多，你跌到了10年前的价位吗？很多也就是跌倒了2019年的水准，论比惨，市场有太多比那些绩优股和蓝筹股跌的狠多了的股，所以不要总是说市场为什么不涨蓝筹白马不涨绩优股，群众的眼睛是雪亮的，大家都不傻其实关于消费没太多好说的，前天讲的比较详细了，不知道怎么玩的可以再去看看前天文章，地产链也是同样的道理整体行情维持着慢牛走势，以中证2000、微盘股指数为代表的指数个股，不断刷出新高，比之前那种暴涨暴跌要舒服多了
如果说政策方向是一条主线，之前是并购、化债、地产，现在则是大消费那么高景气度的科技就是另一条主线，从之前的华为、新质生产力，到现在的AI+AI+从11月份演绎到现在，我认为依然是比较早期，这玩意是全球共振的产业链，同时夹杂着中美科技竞赛，是必争之地
从美股的角度来看，过去英伟达引领了AI硬件热潮，涨了10多倍，A股这边诞生了一大批AI硬件牛股，其中易中天、寒武纪成为10倍趋势大牛硬件热潮过去后，AI应用软件热潮又再次袭来，美股诞生超40倍涨幅的千亿美元公司Applovin、超10倍的Palantir，比当初的英伟达和超微电脑还要夸张，但A股在此领域还并未诞生如此前一般的10倍大牛，甚至连三五倍的都还没看到确实，美股那边这一块都在兑现业绩了，而国内AI应用软件公司兑现业绩的较少，但别急，国内虽然相对晚一些，但今年下半年以来，国内AI产品的数据也比较强劲，量子位数据显示，截至11月底，豆包APP在2024年的累计用户规模已成功超越1.6亿，每日平均新增用户下载量稳定维持在80万，成为全球排名第二，国内排名第一的AI app国产AI应用已经进入快速增长期，随着用户习惯的培养，从海外经验来看，明年国内AI应用将大爆发。11月12日，百度创始人李彦宏在2024百度世界大会上就大模型和AI应用发声，基于技术的快速迭代，李彦宏判断，“AI应用时代，真的来了”。虽然硬件那些确实落后老美较多，但在软件应用方面，国内从来不弱于人，这就好比以前亚马逊、facebook兴起的时候，你能想到后来淘宝、拼多多、新浪、小红书这些和他们比肩吗
因此对于AI应用软件的炒作，对比硬件，从中长期来看，绝对是有过之而无不及况且还都是从历史低位地板价开始起来的，其最终能达到的高度，必定是很多人想象不到的
无责任推测：未来几年，这一块会诞生30倍大牛股，理由很简单，硬件类都能有10倍牛股，软件应用类本来就比你想象更大，所以理应超过硬件类
再加上硬件类10倍牛股是在熊市就跑出来的，熊市那时候最低量能5000亿上下，现在牛市最低量能1.5万亿上下，是之前的三倍，按照比例乘以3，这是比较保守的算法如果算的大胆一点，虽说硬件落后于美，但我们AI应用场景极为丰富，再加上庞大的用户优势，整个50倍都不稀奇，毕竟人家的AI广告营销公司Applovin2年涨了40多倍，我们在这方面比他们丰富凭啥不能搞个50倍牛股出来？消息面：近日，据第一财经等媒体报道，字节管理层判断AI对话类（或称chatbot类）产品可能只是AI产品的“中间态”，长期更理想的产品形式，大概率需要更视觉化的用户体验、更低的用户使用门槛。因此，字节已经提升了即梦的产品优先级，尝试用新的路径打造AI时代的“抖音”。在2016年抖音刚上线的初期阶段，抖音对大多数用户来说，核心的功能就是视频制作，提供滤镜、特效、音乐库等，使得即使是普通用户也能快速制作出富有创意的短视频作品。当时的抖音还被称为“A.me”，是一款专注于10秒左右的短视频分享和社交的应用程序，旨在为用户提供一个简单、有趣的短视频记录和分享平台，而目前的社交、直播、团购、短剧等功能都是后来延伸出来的。目前抖音已经成了国内最炙手可热的短视频社交应用软件，截至2024年9月，抖音短视频行业的月活跃用户规模已经突破10亿大关，达到了10.26亿人次；月人均使用时长为59.7小时，也就是说，中国有10亿人平均每天刷2个小时的短视频。而现在的即梦，原名Dreamina，是字节跳动旗下的剪映团队开发的AI创作平台，专注于通过人工智能技术将用户的创意想法转化为高质量的图片和视频，也就是AI文生图、文生视频、图生视频。这一点跟抖音刚上线时的定位是一致的，都是从内容创作入手，只是即梦的内容创作引入了AI功能，以创作吸引流量，然后延伸出其他功能，所以即梦其实就是在复刻抖音的成功之路。并且事实上，开发即梦的剪映团队的核心人物就是张楠，前抖音集团 CEO，他在今年2月宣布辞任抖音集团 CEO 并宣布未来将把精力聚焦在剪映的发展上。
所以，即梦的目标是毫无疑问的，就是要打造AI时代的“抖音”。
界面新闻称，剪映在2024年实现了超过三位数收入增长，总收入接近百亿元人民币，同时全球月活用户也已经超过8亿人，在剪映的基础上孵化出的即梦将更具想象力。
抖音已经成为移动互联网时代的万亿应用独角兽，那即梦也有望成为AI时代万亿应用独角兽。![]()
12月12日，人力资源社会保障部等五部门发布通知，自12月15日起，个人养老金制度从36个先行试点城市（地区）推开至全国，个人养老金税收优惠政策的实施范围也同步扩大到全国；同时，在现有金融产品基础上，将国债纳入个人养老金产品范围，将特定养老储蓄、指数基金纳入个人养老金产品目录。这标志着个人养老金制度迎来历史性的政策机遇期。
根据《关于全面实施个人养老金制度的通知》要求，证监会及时优化产品供给，今天已将首批85只权益类指数基金纳入个人养老金投资产品目录，其中跟踪各类宽基指数的产品78只，跟踪红利指数的产品7只，包括沪深300指数、中证A500指数、创业板指数等普通指数基金、指数增强基金、ETF联结基金。指数基金投资风格清晰、费率水平较低，纳入相关产品有利于丰富投资者选择。相关产品同样实施费率优惠，积极让利投资者。
目前受托管理的各类养老金资产超6万亿，这是社保基金之外的有一个大体量，很明显，这些都是在落实前面的政策措施，疏通长期资金入市的通道，接下来还会有更多的活水引入，A股必将迎来新周期！
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今天就说这么多，大家注意把握节奏，点个“赞和在看”再走。看的人少了，股票就要涨了。
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