“
有关信托的一切，你想了解的，都在这里。
只要与信托利益相关，肯定有你关心的问题。
过去未来、全部机构、全部业务，全景地图。
难在全面，贵在客观。
信托，不只是信托公司的信托。
信托、保险、投资，财富管理新的三支柱。
银行、证券、保险、基金、资管，都要懂信托。
给行业内洞见，给行业外导览。
信托员工，来理解行业，学习业务，洞见未来。
各类金融机构，来透视信托公司，选择合作伙伴。
中介服务机构，来了解客户情况，洞悉业务机会。
个人客户，来拆解信托产品，选择信托服务。
”
9年中国信托业协会专家理事，8家信托公司战略设计者，15年“在行业内行走，在行业外思考”的郑智院长，领衔主讲信托公司的前世今生、机构生态、发展趋势。
科班投资出身，20年投研经验，在基金公司从研究员做到投资总监，再到智信领衔“大资管”研究，“既懂投资，又懂信托”的曾荣副院长，主讲信托公司资产管理业务。
政府、银行、基金复合经历，再到智信领衔“大财富”研究，以家族/家庭/保险金信托见长，“既有银行视野，又接信托地气”的孙阳首席主讲信托公司财富管理业务。
独一无二的课程
2天高效学习
限时超值优惠价1980元
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课程信息
时间 ➤
• 上海场：2024年11月30日-12月1日（周六日）
• 北京场：2024年12月7日-12月8日（周六日）
地点 ➤ 其它城市可通过“智信小秘书”登记预约。
课表 ➤
费用 ➤
• 标准价：2500元（含教材，含2天午餐）
• 粉丝价：1980元（含教材，含2天午餐，资管云公众号/视频号/APP粉丝或用户专享）
• 纯学价：1680元（含教材，不含2天午餐）
课程讲师
郑智
智信资产管理研究院创始院长，上海智信资产管理研究有限公司总经理，“资管云”APP总编辑，西部证券股份有限公司（002673.SZ）独立董事。
郑智先生于2012年在国内率先提出“泛资管”概念，2013年创立中国第一家专门研究资产管理行业的智库机构——智信资产管理研究院，多年来持续致力于中国资产管理行业的制度建设、投资者保护与市场繁荣，曾连续9年担任中国信托业协会专家理事。
曾荣
智信资产管理研究院副院长，拥有“15年宏观研究及债券投资”+“5年资产管理业务首席咨询顾问”经验。曾在方正富邦基金、泰达宏利基金等机构带领团队搭建投研体系和开拓客户，熟悉境内固定收益市场的产品开发、产品策略、债券交易、投资、营销的全流程。
现主持智信资产管理研究院“大资管”板块研究，曾为5家信托公司设计过标品资管业务的投研、产品、风控体系，常年接受各家信托公司在投资策略、产品开发、风控合规方面的咨询。
孙阳
智信资产管理研究院财富管理首席研究员，特许金融分析师持证人（CFA），金融风险管理师持证人（FRM）。曾任职于天津市政府金融办、天津银行总行、易方达基金，具有政府部门、商业银行总行和头部公募基金公司的复合从业背景。
现主持智信资产管理研究院“大财富”板块研究，跟踪研究全市场资产管理产品、家族家庭信托服务以及高净值人群法税服务。率先提出了“信托、保险、投资三足鼎立”的财富管理新体系，并致力于帮助商业银行、信托公司、保险公司等构建“家信”业务体系。
课程提纲
信托公司的
前世今生与行业趋势
一、信托公司的前世今生
1、1979年至今，信托公司发展的脉络是怎样的？各个阶段的标志性事件有哪些？
2、为什么说中国信托业是“早产晚熟”，当年的信托投资公司为何屡遭清理整顿？为什么说1999年开始的第五次清理整顿是“推倒重来”？
3、《信托法》出台的背景如何，为何全文没有一句话提到信托公司？为什么说信托是“大资管”的制度基石？《信托法》接下来修订，要改什么？怎么改？
4、经历“银信分离”“信证分离”“信实分离”之后，信托公司是如何走向正轨的？
5、信托公司今天的各类主要业务，是如何诞生的？业务逻辑是怎样的？当时的背景是什么，后来经历了怎样的演化？
6、2007-2017年十年间，信托业高速发展，一度跃居中国第二大金融行业靠什么，凭什么，为什么？存在什么问题？
7、从“年年难过年年过”到“雷声滚滚”，信托公司经历了什么？信托产品“暴雷”的真实情况如何？投资者会“血本无归”吗？风险信托公司会如何处置？
8、为什么说“信托业务三分类”是信托业新的顶层设计？它将如何改变中国的财富管理行业？
二、信托公司的行业趋势
1、制度：信托这种制度工具有什么用？如何用？为什么说“信托、保险、投资”是三足鼎立的财富管理新体系？
2、监管：监管部门对信托公司的定位是怎样的？当下有哪些影响较大的监管政策？接下来监管政策预计如何演变？
3、客户：信托公司如何重建和夯实客户信任？客户该如何看待信托产品“暴雷”？如何区分作为制度服务的信托和作为资管产品的信托？
4、机构：信托行业的格局会如何演化？民营信托公司什么出路？央企信托公司会整合吗？银行系信托公司如何定位？地方信托公司如何发展？
5、业务：信托公司过去、现在、未来的“业务全景图”分别是怎样的？此案到彼岸，难在哪里，路在何方？为什么说要“服务为体，资管为用，受托为本”？
6、经营：信托公司的营收和利润未来靠什么支撑？如何实现从打猎到种地的转变？信托牌照价值几何，股东如何看待信托公司的价值？应该怎么考核要求？
7、人员：信托公司如何招人，路径和门槛是怎样的？接下来会裁员吗？哪些工种在招人，哪些工种在减人？作为新时代的信托人，如何提升自己的能力和素质？
8、合作：商业银行、证券公司、保险公司、基金公司、资管机构，和信托公司有什么合作点？如何选择靠谱的信托公司？如何成功营销信托公司？
信托公司的
机构组成与行业格局
一、信托公司的机构组成
1、中国有多少家信托公司，每家信托公司的基本情况如何？
2、哪些信托公司在正常经营，哪些信托公司“出险”了？
3、每家信托公司的控股股东是谁，有何来历？
4、每家信托公司注册地在哪里，哪些注册地和实际经营管理总部地不在一个城市？
5、想收购信托公司，有哪些可选标的？
二、信托公司的行业格局
1、评价信托公司的指标可以有哪些？哪些是靠谱的？为什么单纯看财报不行？
2、信托公司有哪几种不同的经营风格？这些差异形成的原因是什么？
3、67家信托公司的资本实力是如何排名的？如何判断信托公司的强弱？
4、67家信托公司的信托资产规模是如何排名的？如何鉴别规模中的“水分”？
5、67家信托公司的营收和利润是如何排名的？如何拆解营收和利润的结构？
信托公司的
资产管理业务
一、资产管理信托的发展历程与现状
1、资产管理信托从何处来，往何处去？
2、“三分类”下的资管信托：官方分类与现实做法有何不同？
3、“四年债牛、三年股熊”给资管信托带来什么影响？
4、城投收益急速下降后资管信托如何应对？
5、监管从严防范风险对资管信托业务影响几何？
6、低利率环境如何保障债券产品收益？
二、资产管理信托产品体系详解
1、理财产品如何做到“铁嘴刚兑”十八年？
2、资产管理信托当下主流产品线都有哪些？有何特别之处？
3、资管信托类现金管理型产品与现金管理产品差异在哪？
4、资管信托纯债产品与基金公司纯债产品差异在哪？
5、“固收+”到底“+”什么？如何“+”？
6、服务类产品有哪些种类，风险几何？到底该不该发展？
7、银行理财子与信托合作SPV型产品的五种模式孰优孰劣？
8、FOF类产品对资管信托的价值几何？
9、“雪球”型产品怎么“坑”的信托？
10、保本策略产品值得尝试么？
11、谁还在坚持做权益类产品？
12、非标的现状和前途如何？
三、资产管理信托的战略和策略
1、好卖不好做的时候，还要不要上量？
2、信评交给风控，还是交给投研？
3、丰富产品线（尤其是偏权益产品线）有没有必要？
4、要不要培养真∙交易？如何培养真∙交易？
5、如何看待公司系统升级，花钱，费力，效果不及预期？
6、如何应对公司内部投研、风控、财富部门的三方博弈？
信托公司的
财富管理业务
一、信托财富管理的发展历程与现状
1、信托公司财富管理业务的由来与演化，经历了哪几个重要阶段？
2、资管新规是怎样影响信托公司财富管理业务的，利好利空各几何？
3、资管新规出台后，信托财富管理怎样转型和应对，发生了哪些重要的变化？
4、“信托业务三分类”对信托财富管理有哪些影响，业务形态和组织架构有何变化？
5、今天的信托财富管理到底是干什么的，未来的路要怎样走？
二、信托公司的传统资金销售业务
1、非标时代的信托财富中心卖什么产品，怎么卖？
2、非标转标后的信托财富中心卖什么产品，怎么卖？
3、信托财富中心卖外部管理人的产品吗？如何引入，怎么销售？
4、信托财富总部怎样对营销一线赋能，提供哪些支持与服务？
5、终极问题：信托财富中心的职能是募资还是创利？
三、服务类信托在财富管理中的实践
1、服务信托在财富管理中能发挥哪些作用，怎样理解这类业务的价值？
2、家族信托这些年干得咋样了？有哪些发展趋势，可能呈现出怎样的升级迭代？
3、家庭信托是怎么诞生的，目前发展情况如何？困局何在？路在何方？
4、这两年保险金信托为啥这么火？有哪些创新发展的方向？
5、特殊需要信托是干啥的，为什么这么难干？遗嘱信托是干啥的，为什么业内做的很少？
6、财富管理服务信托应该怎么干？需要怎样的人才？职业前景好吗？
四、基于家信账户的综合财富管理服务
1、家信账户与财富管理服务信托有啥关系？
2、家信账户能干些啥，未来的家信账户有哪些潜在的功能优化？
3、家信账户在大财富管理市场中扮演怎样的角色？
4、引入信托制度和账户后的财富管理服务会变成什么样？
5、信托公司怎样基于信托制度与其他机构开展新型合作？
（本提纲根据监管、市场、业务变化，持续修订，迭代更新）
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