文|西西妈
一直听说，西方父母“放手即放生”，孩子18岁就各走各路，成年后更是“自食其力”。
可作为一名地产经纪，我忍不住要说，放手是表象！
实际上，我见过不少西方父母不仅没“放手”，反而一边无可奈何地跟我悄声诉苦“说不得”，一边豪气地为成年子女掏腰包。
西方父母真能做到“放手不管”？
在北美，很多家庭其实并没有表面上那么“绝情”。
2024年的魁省最新调查显示，超过59%的家长表示，即使孩子成年，他们仍然会提供经济支持，尤其在买房这件事上。
尽管文化观念提倡“独立”，但在房价高涨、生活成本节节攀升的压力下，许多年轻人“心有余而钱不足”，如果没有父母的帮助，确实难以负担。
调查还发现，半数以上的父母认为，孩子面临的经济困难比他们当年更为严峻。
75%的父母担心孩子难以买房，46%担忧他们无力为退休储蓄，40%担心食品价格的压力，33%认为孩子难以拥有稳定的经济基础，组建家庭无望。
此外，超过三分之一的家长认为，孩子要到26至30岁之间才能实现经济独立。
而在实现这一目标前，尽管多数父母愿意提供帮助，但有44%表示可能力不从心。
在房价飞涨的城市如蒙特利尔和魁北克城，许多年轻人只能依靠父母的资助才得以迈出购房的第一步。
可见，对于许多西方家庭而言，“成年”并不意味着父母从此“撒手不管”，而是换成了更为务实的支持方式。
西方父母为何愿意掏腰包？
除了精神上的支持，他们更看重房产作为财务规划的实际价值。
首先，房产被视为一种“强制储蓄”。
尽管房产的回报率低于股市，但它具备“被迫储蓄”的作用。
数据显示，美国近百年房产年化回报率仅1.2%，远低于股市的6.6%。
父母之所以仍然支持购房，是因为每月还贷能帮助孩子强制积累资产，避免资金流失于日常消费。
金融作家彼得·林奇指出，买房能培养定期储蓄的习惯——每月还贷积累资产，让房子成了稳健的“蓄水池”。
相比波动大的股市，房产的稳定性和“硬资产”属性特别适合在经济不确定时期为孩子提供一份财务保障。
其次，让家庭财富传承更灵活。
资助成年子女买房的趋势，其实反映了一种新的家庭财富管理观念——与其把财富留到年老时再传给子女，不如提前“分享”部分资产，帮助他们应对生活成本的压力。
在这种情况下，资助变成了一种更灵活的“提前继承”，既解决了孩子们最需要的当下需求，也让家庭财富流转更灵活。
毕竟，房价难料，孩子们的成长过程中也面临种种挑战。若在年轻时有了父母的支持，他们未来的人生选择将更宽广一些。
说到底，“养儿一百岁，父母操心到老”这种心态不论东西方都差不多。
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