根据最新发布的CoreLogic痛苦与收益报告（2024年第一季度），买家在定价方面占据上风，因此再次看到房产转售市场相对平静的一个季度并不令人意外。
在奥克兰，今年前三个月转售的房产中有10.5%的价格低于原购买价，高于2023年最后一个季度的9.2%。在汉密尔顿，痛苦份额为9.4%，尽管陶朗加下降到6.0%（之前为6.5%），而基督城保持在相对较低的4.4%。
在2024年第一季度，卖房的房东在新西兰主要中心城市中都获得了不菲的利润，陶朗加（$417,000）、惠灵顿（$405,000）和奥克兰（$388,000），而在汉密尔顿、基督城和达尼丁也都实现了$275,000-$300,000范围内的转售利润。
另外一方面，考虑到大多数房产是为了“长期持有”（通常为7-8年），实际的收益仍然是显著的，而损失相对较小。实际上，全国的中位数转售利润在2024年第一季度仍然超过了$300,000。
对于一些人来说，这可能是一笔意外之财，例如，投资者卖出房产，或者自住房主缩小住房规模或搬到更便宜的地方。但对于许多房主来说，这些新增的资产只需直接投入到下一次升级购买中，并且经常需要承担更多的债务。
租金增长和净移民终于放缓
我在职业生涯初期记住的一个建议是，在市场转折“确定”之前需要再三确认。然而，现在看来，租金增长的速度已经达到了顶峰，而净移民也在下降。
举例来说，根据统计数据显示，到4月份，新西兰的年租金上涨了4.2%。虽然仍然比长期平均水平高出约1个百分点，但远低于2023年末的7%峰值。净移民在过去一年中约为111,000人（随着居民离境水平的上升而下降），而去年10月的峰值约为139,000人。
这些发展对于更广泛的通货膨胀前景来说是好事，尽管对于租户来说可能是冷淡的安慰。考虑到房产需求已经得到提振，租金相对于收入的水平仍然很高。
随着卖家让步，销售额在上升
与去年同月相比，我们记录了4月份房产销售量增长了15%，这是通过房地产代理和私人交易测量得出的结果。这已经是连续第12次增长，显示出交易正在进行中（尽管是从低基数开始），可能是因为房源数量增加，使得买家更容易找到他们真正想要的房屋。当然，过去几个月房产价值也趋于稳定，这表明卖家正在适应市场，而买家则拥有定价权力——至少是那些能够获得/负担得起融资的买家。
收入债务比率得到控制
我们正在等待储备银行对收入债务（DTI）比率限制的时间和结构的最终决定。与此同时，高DTI的实际贷款流量仍然相对较低。这并不奇怪，因为目前的抵押贷款利率已经限制了人们相对于他们的收入能够获得或服务多少债务。今年前三个月，只有大约5%的首次购房者以DTI>6的比率贷款，大约7%的投资者以DTI>7的比率贷款。请记住，DTI规则之外的贷款提案允许额度高达20%。
另一个“无聊”的官方现金利率决定？
通常我会为了预览OCR电话会议而分配很多空间，该电话会议定于本周三下午2点。但这一次我只是认为它可能会很快来临并迅速过去，现金利率（5.5%）不会有变化，RBNZ对GDP、就业、通货膨胀、OCR本身和房价等的预测也几乎没有什么偏差，他们的评论氛围也不会有太大变化。
简而言之，储备银行现在已经有了一个非常一致的信息，大约一年了，那就是通货膨胀（虽然在下降）仍然太高，利率不会被削减，直到它回到目标范围。在过去的4-6周内，没有足够的变化真正影响这一点。
业内人士称，无论何时，一旦央行开始放松货币条件，其预测表明其将迅速采取行动，到 2026年底将OCR降至3.7%左右。如果央行在明年9月前均将OCR维持在5.5%，那么许多房贷族在重新对其房贷定价时，可能将陷入资金短缺。
这是因为根据央行的数据，房贷族一段时间以来一直在“押注”OCR很快便将下降。自去年年初以来，对于许多房贷族来说，选择一年期固定利率进行还贷是最常见的选择。虽然房贷利率和定存利率也会收到OCR以外的一系列因素影响，但目前几乎所有人的目光都集中在银行对其利率的
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