深度丨兴银理财产品系列分析——“八利三主题”，构筑全能型产品体系
财富
财经
2025-01-12 12:00
四川
摘要
普益标准监测数据显示，截至2024年12月11日，兴银理财共发行过21个一级系列，58个二级系列，28个三级系列。从一级系列来看，稳利系列发行的产品数量最多，运作周期为1至4569天。
截至2024年12月11日，兴银理财存续产品数量最多的是稳利系列，存续产品数量662款，存续规模50337882.62万元。
截至2024年12月11日，收益表现方面，兴银理财存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是丰利系列，近3月年化收益率的平均水平为3.8939%。长期表现最好的是稳盈系列，近1年年化收益率的平均水平为4.2324%。
截至2024年12月11日，风险表现方面，从破净情况来看，兴银理财存续产品中近3个月破净率为0%的系列共5个。从回撤情况来看，近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列中，所有产品近3月均未发生过回撤的系列有1个。本报告全部按照产品层面进行统计，即筛选系列下所有满足条件的产品，通过产品的各种指标之间进行数据统计。除另有说明外，本报告所有统计结果均不包含非净值型产品、结构性产品以及外币产品。计算收益率时，选取近3月内的收益率日期参与统计。计算破净率时，选取近3月内曾披露过净值的系列，按产品在近3月内是否曾经发生过破净统计。计算回撤时，选取每款产品截至统计日为止最新日期的最大回撤参与统计，若该系列只包含现金管理类产品且未披露累计净值，则不参与计算。计算总体兑付数量、封闭式产品兑付数量时，在统计期内存在多个符合统计条件的子份额时，符合条件的各子份额数据均参与计算；计算开放式产品兑付数量时，在统计期内存在多个符合统计条件的子周期时，符合条件的各子周期数据均参与计算。计算是否达业绩比较基准下限时，当业绩比较基准为非数值型或者机构未披露产品兑付信息，导致无法计算兑付收益时，则无法判断产品是否达业绩比较基准，因此达业绩比较基准下限的产品数量和不达业绩比较基准下限的产品数量之和可能小于兑付数量。此外，统计结果与往期报告差异系后期补充产品数据或调整统计口径所致，请以最新日期报告为准。
兴银理财创建了“8利+3主题”的品牌体系。其中八利包括：定位为低风险、高流动性的现金管理类系列添利系列；以实现稳健增值为目标的固定收益类系列稳利系列；寻求多资产及投资策略平衡的丰利系列；以固收资产打底，力争在权益资产获取超额收益的固收增强系列睿利系列；以混合类产品为主的富利系列；以权益类产品为主的鸿利系列；以跨境投资类产品为主的汇利系列；以项目投资类产品为主的聚利系列。三大主题则包含了养老主题、ESG主题和海峡主题。兴银理财的品牌体系覆盖了现金类、固收、固收增强、多资产、权益、混合、跨境、项目投资等各类产品类型。截至2024年12月11日，兴银理财共发行过21个一级系列，58个二级系列，28个三级系列。从一级系列来看，稳利系列发行的产品数量最多，该系列的运作模式含封闭式、每日开放型、客户周期型、定开型（申赎同期）、定开型（申赎不同期）、最小持有期型、其他半开型、其他定开型，主要为封闭式，募集方式为公募、私募，运作周期为1至4569天，投资性质为固定收益类、混合类，风险等级含一级、二级、三级，主要为二级。![]()
截至2024年12月11日，稳利系列共发行了1282款产品，总发行规模83942683.73万元，产品的平均业绩比较基准为3.2427%。丰利系列共发行了511款产品，总发行规模33800570.57万元，产品的平均业绩比较基准为3.5889%。![]()
从不同的运作模式来看，添利系列发行的开放式产品最多，共发行279款，发行规模4948505.48万元，产品的平均业绩比较基准为2.0333%。发行数量前5名的开放式系列中平均业绩比较基准最高的是兴承恒享系列，最低的是添利系列。![]()
稳利系列发行的封闭式产品最多，共发行1086款，发行规模64633997.40万元，产品的平均业绩比较基准为3.1497%。发行数量前5名的封闭式系列中业绩比较基准最高的是聚利系列，最低的是稳利系列。![]()
从不同的投资性质来看，稳利系列发行的固收类产品最多，共发行1280款，发行规模82612259.17万元，产品的平均业绩比较基准为3.2194%。发行数量前5名的固收类系列中业绩比较基准最高的是聚利系列，最低的是添利系列。![]()
富利系列发行的混合类产品最多，共发行48款，发行规模3460990.58万元，产品的平均业绩比较基准为3.8121%。发行数量前5名的混合类系列中业绩比较基准最高的是兴合系列，最低的是富利系列。![]()
鸿利系列发行的权益类产品最多，共发行33款，发行规模980607.37万元，产品的平均业绩比较基准为7.0000%。发行数量前5名的权益类系列中业绩比较基准最高的是鸿利系列，最低的是聚利系列。![]()
截至2024年12月11日，兴银理财存续产品数量最多的前5个系列分别为：稳利系列、丰利系列、添利系列、聚利系列、稳盈系列。其中存续产品数量最多的稳利系列存续产品数量662款，存续规模50337882.62万元。![]()
收益表现方面，存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是丰利系列，近3月年化收益率的平均水平为3.8939%。长期表现最好的是稳盈系列，近1年年化收益率的平均水平为4.2324%。![]()
风险表现方面，从破净情况来看，兴银理财产品中近3个月破净率为0%的系列共5个，按照存续数量排名前5个系列分别为：安愉系列、众盈系列、稳享幸福系列、财智人生系列、和鑫财富系列。![]()
从回撤情况来看，兴银理财产品中近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列分别为：现金宝系列、众盈系列、聚利系列、添利系列、金雪球系列。其中系列中所有产品近3月均未发生过回撤的系列有1个。![]()
从不同的运作模式来看，添利系列存续的开放式产品最多，共273款，截至2024年12月11日的存续规模为111357562.34万元。![]()
稳利系列存续的封闭式产品最多，共474款，截至2024年12月11日的存续规模为21726055.72万元。![]()
对于开放式产品，存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是富利系列，近3月年化收益率的平均水平为10.6880%。长期表现最好的是丰利系列，近1年年化收益率的平均水平为3.0633%。![]()
对于封闭式产品，存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是聚利系列，近3月年化收益率的平均水平为3.7568%。长期表现最好的是和瑞系列，近1年年化收益率的平均水平为4.7034%。![]()
从破净情况来看，兴银理财开放式产品中近3个月破净率为0%的系列共6个，按照存续数量排名，存续数量最多的是安愉系列。![]()
封闭式产品中近3个月破净率为0%的系列共4个，按照存续数量排名，存续数量最多的是金雪球系列。![]()
从回撤情况来看，兴银理财开放式产品中近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列分别为：现金宝系列、稳盈系列、众盈系列、添利系列、稳利系列。其中系列中所有产品近3月均未发生过回撤的系列有2个。![]()
封闭式产品中近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列分别为：汇利系列、聚利系列、丰利系列、金雪球系列、众盈系列。其中系列中所有产品近3月均未发生过回撤的系列有1个。![]()
从不同的投资模式来看，稳利系列存续的固收类产品最多，共660款，截至2024年12月11日的存续规模为50308673.82万元。![]()
富利系列存续的混合类产品最多，共43款，截至2024年12月11日的存续规模为1145447.23万元。![]()
鸿利系列存续的权益类产品最多，共26款，截至2024年12月11日的存续规模为530666.03万元。![]()
对于固收类产品，存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是聚利系列，近3月年化收益率的平均水平为3.7568%。长期表现最好的是稳盈系列，近1年年化收益率的平均水平为4.2324%。![]()
对于混合类产品，存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是兴承恒享系列，近3月年化收益率的平均水平为18.9614%。长期表现最好的是富利系列，近1年年化收益率的平均水平为2.9200%。![]()
仅鸿利系列发行了权益类产品，该系列近3月年化收益率的平均水平为-0.0956%，近1年年化收益率的平均水平为0.5961%。![]()
从破净情况来看，兴银理财固收类产品中近3个月破净率为0%的系列共5个，按照存续数量排名，存续数量最多的是安愉系列。![]()
仅安愉系列发行了混合类产品，该系列近3个月破净率为0%。![]()
从回撤情况来看，兴银理财固收类产品中近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列分别为：现金宝系列、众盈系列、聚利系列、添利系列、金雪球系列。其中系列中所有产品近3月均未发生过回撤的系列有1个。![]()
混合类产品中近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列分别为：稳利系列、安愉系列、富利系列、兴承恒享系列、丰利系列。其中系列中所有产品近3月均未发生过回撤的系列有0个。![]()
鸿利系列近3月最大回撤为0.1817%。
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