【防诈反诈】出租、出借银行卡违法!

财富   2024-10-31 21:09   山西  


出租出借银行账户,是指个人或单位未按国家有关法律法规规定,将自己的个人账户或单位账户出租或出借给他人使用。
01.具体什么叫“出租出借账户”?
02.出借账户会导致什么后果?

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出租 出借账户已成为非法产业链


当今时代,银行卡几乎人人必备。而一些不法分子为了实施洗钱、诈骗等犯罪活动,利用非法渠道进行银行卡交易。当前已存在银行账户买卖的非法产业链,不法分子通过网络渠道发布收购“回收银行卡”广告信息,或是以网络兼职刷单等骗局,诱导公众出租或借个人账户。

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出售银行卡有风险


如今,银行的开户手续仍然严格,要求客户预留信息、签订声明文件,严格执行尽职调查,银行员工也反复提示客户不要出租、出借、出售银行账户。之所以如此,都是为了保护客户的财产安全、切身利益和幸福生活。
个人银行卡及账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。广大群众一定要提高警惕,注意保护个人信息,切莫因为“与人方便”或贪图小利,随意出租或出借自己的身份证、银行卡、手机卡等,更不要因贪图利益,出售或买卖银行卡,使自己在不知不觉中成为洗钱、电信诈骗、赌博等犯罪集团的帮凶,深陷违法犯罪的深渊。


法律知识

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“两卡”犯罪是什么?

“两卡”犯罪是指非法出租、出售、购买“两卡”的违法犯罪活动。所谓“两卡”是指手机卡、银行卡,其中,银行卡既包括个人银行卡、对公账户、结算卡,同时还包括非银行支付机构账户,即大众常用的微信、支付宝等第三方支付。

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对公安机关认定的出租、出借、出售、购买“两卡”的单位和个人,有哪些惩戒措施?

惩戒1.业务限制:银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账号所有业务,并不得为其新开立账户;只能保留一张电话卡,且5年内不得办理手机卡入网业务。
惩戒2.信用惩戒:相关单位和个人的信息将被纳入金融信用信息基础数据库,并向社会公布,影响个人征信。
惩戒3.加大审核:对于惩戒期满申请开户的相关单位和个人,银行和支付机构还会加大审核力度。
惩戒4.涉嫌犯罪:涉嫌违法犯罪的,还会被追究法律责任。

法律法规

 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》

第三十一条 任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等,不得提供实名核验帮助;不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

第四十四条 违反本法第三十一条第一款规定的,没收违法所得,由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款,没有违法所得或者违法所得不足二万元的,处二十万元以下罚款;情节严重的,并处十五日以下拘留。


不论何种情况
在面对他人提出
租借、收购手机卡、银行卡等要求时
一定要保持清醒头脑!


来源:汾阳九都村镇银行

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