今年来，临沧金融监管分局与公安机关协同配合，成功破获我市辖区内系列贷款诈骗案件17起，涉案金额300余万元，追回涉案资金60余万元，成功摧毁在临沧辖区内流窜作案的贷款诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人23人。
加强金融监管，及时发现风险
2024年1月初，临沧金融监管分局通过日常监管发现辖内某银行有客户贷款申请资料疑似虚假伪造、存在贷款诈骗的风险，立即组织全市银行机构开展核查，2次下发风险提示督促全市银行业机构以案为鉴，通过“集中筛查、上下联查、自查排查”三结合的方式加强线索筛查。通过排查，4家银行机构移交14条犯罪线索至当地公安部门，畅通金融案件信息沟通渠道，全面摸清辖区风险底数，最终发现临翔、云县、凤庆、双江等地有10余起同类型案件，涉案金额达300余万元。
摸清诈骗手段，全面开展侦查
经公安机关初步侦查及金融机构核查发现，这是一起有组织的贷款诈骗犯罪。自2023年11月以来，犯罪团伙在临沧分阶段实施贷款诈骗，“背债人”通过犯罪嫌疑人介绍，向银行机构提供虚假贷款资料，先后在辖内多家银行机构成功骗取贷款。研判案件特点后，公安机关将此案列为专案侦办，多次辗转青海、湖南、黑龙江、四川等地对犯罪嫌疑人活动轨迹、关系网络进行全面侦查。
强化执法互动，重拳打击诈骗团伙
临沧金融监管分局和公安经侦部门密切执法合作，常态化互通案件信息和查办进展，全市银行机构积极配合开展案件调查，最终在公安主办、银行配合、监管协同等各方努力下，成功摧毁在临沧境内流窜作案的贷款诈骗团伙、追回涉案资金60余万元、抓获犯罪嫌疑人23人。
下一步，临沧金融监管分局将以强化央地协同监管为抓手，主动跨前、密切协作，集成各方资源和力量，共同打击金融违法犯罪，维护辖区金融秩序。同时，持续加大金融知识宣传，加强对非法贷款危害后果的宣传教育，引导广大金融消费者通过正规渠道办理贷款业务。
文:郑文伟 董金伟
临沧政法融媒体中心
出 品
审核：匡锦明
责编：段珊珊
编辑：刘 薇
来源：临沧金融监管分局
转载请注明出自公众号
