娜娜家实盘周记20241220
文摘
财经
2024-12-20 18:07
北京
账户当前总资产2140176，初始资产1870000。当前持仓情况如下表所示
2024年年内收益率：时间加权收益率21.85%，资金加权收益率23.06%。
1、12月19日午盘开始，腾讯股价一改颓态，独立于恒生科技开始上涨并持续到12月20日收盘，也是因为这两天腾讯的上涨带动了本周净值的增加。关于腾讯这两天走出独立行情的解读有两点：第一，据多位知情人士透露，苹果公司正与腾讯和字节跳动商议将二者的人工智能模型整合到在中国销售的iPhone中。刚好本周市场在热炒“豆包概念股”，AI时代的来临也让市场在关注哪家的大模型能脱颖而出，抢占赛道领先的地位。客观来说，字节的豆包不管是从下载量、日活还是推广力度方面都远超企鹅的元宝，因此受到市场追捧也很正常，腾讯也算是间接“蹭到”字节和市场的热度了。不过我个人感觉这件事儿关注意义不大，一方面苹果也只是刚开始接触，八字还没一撇，要知道苹果最早接触的国内大模型公司是百度，现在已经出局了；另一方面元宝本身跟豆包还是有一定差距的，且腾讯长远的目标应该是将混元大模型嵌入到微信生态的底座，这点不知道与苹果操作系统的嵌入是否有出入。与字节大力推广豆包相比，腾讯在大模型方面略显低调，但实际投入并不小，据统计，英伟达今年总共销售了200万片AI GPU计算卡，微软排名第一采购了48.5万片，并列排名第二的就是字节和腾讯，都采购了约23万片。算力的背后是财力，好的大模型必然需要巨量的算力支撑，由此可见，AI这个牌局虽然刚刚开始，但有资格上桌的巨头公司并不会太多，好戏才刚上映而已。第二，12月18日深夜，微信团队公告称，微信小店正式开启“送礼物”功能的灰度测试。这一功能或可复制当年“微信红包”对支付市场的影响。尤其是在圣诞节、元旦、春节、情人节等密集且系列、重要的节日前开启。似乎看到了当年微信红包在春节前夕推出时的场景。我感觉这个更值得关注一些。从红包到礼物，从微信支付到微信小店，代表了腾讯又一次大的尝试，只不过发力点从支付领域到了电商领域。如果能将实体礼物赠送这套流程跑通，代表了一种电商新模式的落地，去中心化的商家-消费者联接、天然的商家渴求的私域流量、小程序和视频号提供的消费和传播生态。当网络上的“V我50”真的变成填写地址就能收到的KFC，当经常调侃的“群主礼物”真的变成收到的一盒月饼，会让人感觉到更舒服吗？现在还不得而知，只能等正式上线体验后才知道了。虽然流程听上去很美好，但实际落地还是会有一些存疑的。大部分消费者应该都对价格比较敏感，这也是pdd现在能大杀四方的最大原因，那么放在微信小店上也是一样的，如果价格没有优势，那消费者可能宁愿在其他平台上购买，而不是微信送礼物，当然前提得有对方的地址电话。既表达心意，又不获取对方隐私，可能在死党、亲人以外的社交关系上更加适用？售后、客服、商品质量、商家管理等等，对于电商方面还没证明过自己的企鹅来说考验还是挺多的。2、12月20日，茅台的特别分红到账了，2000多块钱也没什么好买的，就先放在那儿吧。
