近期小i看到一个私募案例，和大家一起分享下。
《私募投资基金募集行为管理办法》第二十八条规定个人投资人金融资产不低于300万元只是满足合格投资者的必要条件，本案买方构成合格投资者与金融机构是否就适当性义务尽到履行责任不存在直接关系。
在投资理财类产品销售中，风险适应性调查问卷是金融机构评估投资者风险承受度的直接依据，是金融机构遵照九民纪要对适当性义务解释中载明必须履行的“了解客户”这一要求开展业务的重要手段。
该类风险评估调查问卷如果非投资者本人签署。一旦产品最终投资出现亏损，销售机构可能会面临赔偿的不利后果。
所以在适当性管理方面，管理者应当全面且详尽地履行职责，确保每一个步骤都详细记录，以维持流程的合规性。这样不仅能够有效管理，还能在需要时提供完整的追溯依据。
i私募运营通（CBS）支持一站式线上适当性管理，可使用系统完成产品信息管理、投资人信息管理，包含产品风险等级设置与投资人风险等级匹配，并留痕记录。
i私募电子用印服务
i私募电子用印功能可帮助管理人实现盖章电子化，只要上传需要签章的电子文档，选择指定签章即可批量完成盖章，并且支持管理人根据具体使用的业务场景，设置不同的签章标签，例如财务章、法人章、公章、业务章等。
文件用印完成后系统自动留痕，可随时线上查阅或下载，支持长久保存。不仅简化了传统盖章流程中的繁琐步骤，还提高了工作效率及准确性。
投资人：合同、协议、风险测评...
报告：季报、年报、披露公告...
业务：电子签约、网下打新出资表...
对内：公司制度、证明文件...
同时每个签章都有CA数字证书，下载电子用印的文件，点击签章即可弹出相应证书，具有法律认可效应，并且不可篡改，确保安全性。
适当性全流程 智能留痕存储
i私募可为管理人提供完整、全面、标准化的适当性管理服务，可以高效快捷完成适当性认证的产品评级、风险提示、合格投资者认定、风险告知及等级匹配、双录、冷静期回访等流程，并且可实现全程线上签章、留痕存储，助力管理人合规运营。
另外，CBS可实现基金产品及投资者信息管理，完整全面且有条理，当面对产品、投资者较多时，可通过搜索、查询等多种功能实现管理，方便快捷并且还可自动保存投资者提交的适当性相关材料，智能存储超20年。
● 投资者动态评估数据库
● 智能AI双录
● 适当性材料智能存储超20年
☑合格投资者承诺书
☑税收居民身份申明文件
☑资产证明文件
☑投资者风险测评问卷（支持产品风险等级设置）
☑风险匹配情况告知书
☑风险揭示书
☑投资者告知书
赶快联系小i
了解适当性管理功能吧
咨询体验
isimu
i私募非官方发言人
加我微信
想问就问
推荐阅读
