在国际社会将核心聚焦于11月5日美国总统大选的前夕，2024年金砖国家(BRICS)组织领袖高峰会谈于10月24日在俄罗斯喀山结束，是今年国际社会无法忽略的重要大事，除了去年从5个扩大为11个国家(其中阿根廷及沙乌地阿拉伯因其他因素而搁置参加)，今年再度接纳埃及、衣索比亚、伊朗和阿拉伯联合大公国4个国家之外，值得注意的是，此次峰会吸引24个国家领袖参加，而且多数属于全球南方国家，其未来发展对全球经济的影响不容小觑。
此次峰会结束发表《喀山宣言》联合公报，虽全文内容从宏观的全球议题到微观的AI议题达到134项共识，但其中最重要的莫过，推动“去美元化”创新跨境支付系统。无庸置疑，美元特权与军事实力一直被视为维持美元独占的两大支柱，从外汇准备到贸易结算、国际金融市场与借贷计价，美元仍存在不可动摇的地位，其所主导的“环球银行金融电信协会(SWIFT)”的“跨境支付系统”被视为美元支付体系之中重要的“基础建设”，若被逐出SWIFT，则意味著因无法参加美元国际汇兑系统而被称之为“金融核弹”。
美国考量本国利益
将SWIFT操作为“武器化”
举例来说，俄乌两国爆发战争之后，美欧国家对俄实施严厉制裁，其中包括逐出SWIFT，虽俄国在此之前已成立本国币别的支持系统，但却又难以避免在国际贸易上受创。由于SWIFT是属于国际金融的“公共财”，美国为了本国利益将SWIFT操作为“武器化”，使得许多国家颇为忌惮，其中部分国家希望成立替代美元支付系统，目前除了中国成立本国币别跨境支付系统之外，欧盟少数国家也试行成立了摆脱美元支付系统。
此一背景之下，让潜藏著与美国利益冲突的国家，透过此次金砖国家峰会倡议建立名称为“金砖之桥(BRICS Bridge)”的全球金融支付系统，希望借此打破美元独占地位。换句话说，在金砖国家组织“加持”后所创新的支付系统，其未来可能发展将会完全不同。毕竟，金砖9国人口占全球的四成、贸易金额占全球的两成，若以购买力评价(PPP)计算占全球GDP的34%，已超越G7的29%。很显然地，未来以金砖国家组织扩大之后的实力推动替代SWIFT支付系统，不但成功机会极高，而且影响力道深远，一旦其所涵盖的国家达到一定数量之后，无疑将会吸引更多国家参加运作。
诚如巴西总统鲁拉(Luiz Inacio Lula da Silva)透过视讯于此次峰会上，重申推动多极世界秩序(multipolar order)指出：“金砖国家过去几十年来，促进全球经济显著增长，加上颇充满活力的36亿人口市场，以及储存地球72%的稀土、75%的锰及50%的石墨”，在加强全球和平愿景为前提之下，支持建立金砖替代支付系统，将有利于贸易本币结算。鲁拉同时表示，虽金砖国家具有丰富资源，但金融流向仍然偏向富裕国家，此时此刻所推动金砖国家之间的替代支付方式，并非替代既有货币，而是在国际金融系统中能够保护我们所追求的多极世界，让国际金融的环境更加公平。
再者，在美国围堵中国崛起所布局的“印太经济架构”中扮演颇重要角色的印度，其总理莫廸(Narendra Damodardas Modi)于此次峰会上表示：“我们欢迎加强金砖国家之间金融合作，利用本国货币进行贸易加上顺畅跨境支付系统，将会促进彼此经济合作”。
国际金融正在形塑“去美元化”进程
这些论述显示，国际金融正逐渐形塑一股去美元化的力道与推动进程。尽管金砖国家于此次峰会中倡议成立“金砖之桥”目的，并非西方媒体指出是为抗衡美国所主导的“七个工业国家集团(G7)，而是作为金融支付平台，希望借此减少对SWIFT的依赖，或是避免受到美欧国家金融制裁，进而降低美元在其国际支付清算上所扮演之角色；然而此一愿景，却又无法忽略其未来在运作上所面对的挑战，包括：
其一，1973年成立SWIFT目的乃是希望在运作上避免被武器化，以中立的角色提供国际金融汇兑服务，迄今历经50馀年，此一期间随著地缘政治关系恶化，在无形中造成SWIFT逐渐被武器化。虽此次金砖国家峰会倡议成立“金砖之桥”作为替代支付系统；但SWIFT已成为目前国际金融跨境交易最为便捷的传输平台，与各国重要金融及相关支付网路之串联运作，可以说是已架构全球金融交易讯息转接之支付网路系统。相对“金砖之桥”属于倡议阶段，目前已运作之支付系统所涵盖的国家、银行数量仍然不足与SWIFT之规模相提并论，在短期内难以替代SWIFT，甚至不致动摇美元地位。
其二，在金砖国家组织成员中，例如俄国与美欧国家呈现竞争甚至对立之关系，却又存在部分成员与美欧国家牵连千丝万缕或是利害与共之关系，包括：巴西、印度、南非。这些金砖国家仍期待寻求规避与对冲“美国制裁”之风险，虽表面支持去美元化创新支付系统倡议，但背后恐将不致愿意直接采取对立，甚至沦为与美欧国家为敌之地步。
“金砖之桥”将有助于国际金融均衡发展
其三，虽金砖国家人口占全球的四成、贸易金额占全球的两成及储存地球稀有金属矿物，但目对国际金融的影响力道仍然薄弱。不过，随著金砖部分国家倡议成立“金砖之桥”替代支付系统之后，让SWIFT已意识到挑战之来临，今年3月曾经表示将会调整其相关政策。亦即此次金砖国家利用峰会倡议成立“金砖之桥”，其实对西方国家的金融霸权思维有所警示作用，或许未来将有助于国际金融更加均衡发展。
整体而言，目前全球许多新兴国家对美元主导的国际金融体系有所不满，加上美元凭借特权，以及美国不断操作较利己的货币政策，让许多国家经济带来负面之冲击。这些负面因素，使得金砖国家透过其所成立的“开发银行”加强内部金融合作，希望将本国经济从以美元为基础的国际金融体系中加以解放；尤其俄乌两国爆发战争之后，美元被武器化现象更加严重，颇让许多国家念兹在兹如何加速去美元化。
在此同时，若从此次金砖国家峰会处理去美元化问题加以观察，其实可以发现仍然采取较保守的思维，并未在推动“统一货币”方向上大幅前进；不过，在减少对美元的依赖、加强利用本币结算及持续推进“金砖之桥”支付系统上，则是逐渐达成共识，虽这些在国际金融体系上属于初步阶段，但其未来将有助于提高金砖国家地位。
来源：香港经济导报
作者：戴肇洋
编辑：梁帆
审读：刘妍伶
监制：舒志勇
