《西部金融中心》|沈涛 薛暮松:重庆跨境人民币结算量为何能居中西部第一

文摘   2024-11-09 10:10   重庆  

作者 | 沈涛   薛暮松

文章 |《西部金融中心》2024年第4

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近年来,重庆跨境贸易活跃度持续上升,跨境人民币结算业务快速发展,成为中西部地区的领跑者。作为内陆城市,重庆跨境人民币收付是如何跨越的?


党的二十届三中全会提出,推动金融高水平开放。跨境贸易是推动经济发展的重要力量,跨境人民币业务成为衡量一个地区跨境贸易活跃度和金融开放程度的关键指标。2024年上半年,重庆各银行累计办理跨境人民币实际收付金额合计1879.9亿元,结算量创历史同期新高,同比增长37.4%。其中,货物贸易跨境人民币结算金额合计1477.5亿元,结算量稳居中西部第一,同比增长33.6%。

国家战略利好

“一带一路”倡议的深入实施、西部陆海新通道建设以及中新(重庆)战略性互联互通示范项目的持续推进,给重庆带来了更多贸易和投资机遇,为重庆跨境人民币收付业务的发展提供了广阔舞台。
秉持共商、共建、共享原则,“一带一路”倡议与包括东盟在内的世界各国开展深度开放合作。作为“一带一路”沿线的重要经济体,东盟沿线国家不断深化与中国在贸易、投资、人文交流等领域的合作,推动了区域经济一体化进程。重庆处在“一带一路”与长江经济带“Y”字形大通道的联结点上,独特的区位优势使重庆在强化与“一带一路”沿线国家和地区的经济合作、贸易往来中发挥了重要作用。目前,东盟已成为重庆的重要贸易伙伴,双方在货物贸易、服务贸易等领域合作紧密,助推重庆对外贸易快速增长,重庆跨境人民币收付结算的需求也随之增长,进一步推动了重庆跨境人民币业务的普及和应用。人民银行重庆市分行数据显示,2024年上半年,重庆与东盟发生跨境人民币实际收付148.7亿元,同比增长69.9%。
西部陆海新通道以重庆为运营中心,以各西部省区市为关键节点,利用铁路、海运、公路等运输方式,向南经广西、云南等沿海沿边口岸通达世界各地。随着重庆与沿线国家和地区的贸易联系的日益紧密,相关金融需求愈加强烈,境内外企业积极开展互利合作,共同推动贸易规模不断扩大。在此背景下,重庆市委金融办牵头推进,联合重庆地方法人银行、政策性银行以及中外资商业银行在渝机构共同发起,组织通道沿线金融机构共同参与设立了西部陆海新通道金融服务联合体(以下简称“金联体”)。目前,金联体已为国内外近百家企业跨境贸易投融资提供金融供需对接及经贸撮合服务。特别是在“渝车出海”方面,金联体充分利用平台优势,及时发布重庆重点车企的金融服务需求,并与通道沿线企业进行深入对接,提供多元化的金融服务助力双方开展贸易合作,不仅推动了“渝车出海”的进程,也为优质企业提供了进入重庆市场的机会。这种双向的促进机制不仅加强了重庆与其他地区的经济联系,也进一步增加了重庆跨境人民币的结算需求,随着越来越多企业的参与,重庆跨境人民币结算量明显提升。
▲图/重庆银行

中新(重庆)战略性互联互通示范项目为重庆提供了与国际接轨的平台,推动了重庆跨境贸易的便利化。作为该示范项目的标志性活动,中新金融峰会已连续举办五届,为重庆与新加坡等国家搭建了一个高水平的交流合作平台,不仅推动了重庆与新加坡等国家“点对点”的金融合作,还为重庆企业提供了更加顺畅的跨境贸易通道。随着该示范项目以及中新金融峰会的持续深化和拓展,越来越多的重庆企业选择使用人民币进行跨境贸易结算。同时,新加坡作为国际金融中心,其成熟的金融市场和完善的金融服务体系为重庆企业提供了便利的跨境贸易结算环境。双方的合作不仅降低了企业的汇率风险、提高了资金使用效率,还推动了重庆跨境人民币收付业务发展,新加坡也因此成为重庆跨境人民币结算量最大的一个区域。


系列政策有力支持

重庆跨境人民币实际收付金额持续领跑中西部的背后,离不开政策的有力支持。这些政策不仅为重庆的跨境贸易提供了强大动力,也为重庆的对外开放与经济发展奠定了坚实基础。

为将“本币优先”落到实处,重庆市政府办公厅印发《重庆市推动外贸高质量发展三年行动计划(2022—2024年)》,提出要提升跨境金融服务水平,支持企业在外贸进出口中积极采用人民币进行结算,规避汇率风险。原国家外汇管理局重庆外汇管理部会同市商务委联合发布《关于支持涉外企业提升汇率风险管理能力的通知》,引导企业在外贸进出口中积极采用人民币结算规避汇率风险。

为助推跨境人民币业务发展,人民银行重庆市分行加强与商务部门的沟通与协作,联合发布《关于进一步支持外经贸企业扩大人民币跨境使用促进贸易投资便利化的通知》,提出便利各类跨境贸易投资使用人民币计价结算,推动银行提供更加便捷、高效的结算服务;鼓励银行开展境外人民币贷款,积极创新产品服务,更好满足企业跨境人民币投融资需求等,进一步推动辖内各级银行与辖区所在地各级商务主管部门建立完善协同推动跨境人民币业务的工作机制,项目化、清单化推动跨境人民币业务发展。

为让跨境人民币政策红利惠及更多企业,人民银行重庆市分行印发《重庆跨境人民币“首办户”行动方案》,持续开展跨境人民币“首办户”专项行动,通过建立跨境人民币“首办户”名单库,推动银行网点加强对客户首次办理跨境人民币业务的辅导,帮助企业将人民币作为汇率避险的重要工具。

其中,农业银行重庆市分行在金融服务港湾、有条件的网点设立线下“首办户”服务站点,为有订单、有市场、有信用的优质外贸企业、外商投资企业和战略新兴产业客户提供跨境人民币综合金融服务;兴业银行重庆分行开展经营机构“首办户”专项竞赛,激发拓展跨境人民币“首办户”的积极性。2024年上半年,重庆跨境人民币“首办户”企业465家。在此推动下,跨境人民币业务企业覆盖面进一步扩大。2024年上半年,重庆共2292家企业发生了跨境人民币实际收付业务,较2023年同期多400家。


金融产品服务创新

重庆金融业积极探索和开发更多具有创新性的跨境人民币金融产品和服务,为企业在跨境贸易中提供了全方位、一站式的金融服务解决方案。

在创新跨境人民币金融产品方面。中国银行重庆市分行推出“跨境人民币转收汇”“跨境人民币海外融资”“人民币进口开证”等特色产品组合,不仅满足了企业在跨境贸易中的多元化需求,还降低了其交易成本,提高了资金使用效率。进出口银行与星展银行在重庆率先推出“出口双保通”贸易融资、跨境资产转让等创新产品,满足了企业多样化跨境融资需求。

在创新跨境人民币金融服务方面。交通银行重庆市分行上线了人民币跨境支付系统(CIPS)跨境直通车服务,充分利用CIPS标准收发器API直连模式,为合作方提供了包括批汇影像上传、数据备份、版本更新、汇路查询等多项功能,实现了跨境人民币业务一体化。重庆农商行在重庆率先以API直连模式上线CIPS标准收发器,实现了该行国际业务可在SWIFT和CIPS双渠道结算体系下完成清算,进一步提升了国际贸易投资便利化水平。

人民银行重庆市分行推出跨境人民币“一码通”线上服务平台,整合重庆45家支持办理相关业务的银行资源,市场主体扫码即可便捷获取跨境人民币业务最新政策、典型案例等。银行机构还通过跨境人民币“一码通”,建立了跨境人民币业务线上对接机制,有效对接企业人民币跨境投融资需求支持重庆企业“走出去”。

人民银行重庆市分行还推动辖区银行机构全面落实经常项目下跨境人民币结算单证电子化审核机制,银行机构可依托该机制以线上审核电子单证的方式,为企业办理资本项目跨境人民币相关业务。

此外,建设银行重庆市分行积极参与多边央行数字货币桥[1]测试工作,在人民银行数研所、人民银行重庆市分行的指导支持下,2024年5月13日,建行重庆永川支行成功通过“货币桥”落地贸易项下的首笔数币跨境结算交易,实现重庆数字人民币跨境业务突破,并对“货币桥”交易安全、高效率、低成本、易操作等优势进行直接验证,为“货币桥”项目的成功试点提供有效支持。重庆鲲鹏支付服务有限公司作为第三方支付领域的代表性机构,持续加强服务创新,推出收汇、付汇、收单、SAAS系统四大方案,为出海企业提供跨境贸易一站式服务。([1]多边央行数字货币桥是由国际清算银行(香港)创新中心、泰国银行(泰国央行)、阿联酋中央银行、中国人民银行数字货币研究所和香港金融管理局联合建设。)


提供肥沃土壤

面对日益复杂多变的贸易环境,跨境电商显示出巨大的市场活力和增长韧性,成为我国外贸发展的新动能、转型升级的新渠道和高质量发展的新抓手。
事实上,重庆跨境电商行业起步较早,是全国首批5个跨境电商服务试点城市之一,也是全国第二批电子商务综合试验区之一。2016年获批成立试验区以来,重庆按照“创模式、搭平台、育主体、聚产业、优服务”的思路,积极推进跨境电商发展,取得了积极成效。
目前,重庆已有跨境电商企业2500多家,天猫国际、唯品会、京东国际等国内大型知名电商平台,以及菜鸟国际、一达通、蚂蚁金服等服务企业均已在重庆开展业务。世界500强企业抖音西部中心仓、Google Ads(谷歌)跨境电商出海中心等跨境电商重点项目也成功落地重庆;培育认定了5个市级跨境电商示范区,初步形成跨境电商产业集聚效应。这种集聚效应不仅提升了重庆跨境电商的整体竞争力,也促进了相关产业链的发展和完善,为跨境人民币收付金额的增长提供了肥沃土壤。
随着跨境金融结算的日益便利,重庆金融地位得到了明显提升,不仅形成了巨量结算资金进出和沉淀的格局,还进一步扩大了金融行业的资金池,金融机构的数量和业务规模也相应增加。2024年上半年,重庆金融业实现增加值1420.5亿元,占GDP比重9.4%,吸引了中信银行国际业务运营中心、平安银行离岸金融中心、建行跨境金融服务中心、渣打银行中新互联互通项目金融服务中心等全国性或区域性跨境功能性中心在渝集聚。随着这些跨境金融功能性中心的建立,不仅有效降低了企业的运营成本,提高了跨境贸易的效率和安全性,还进一步提升了重庆跨境人民币收付能力。此外,惠普、宏碁、华硕、伟仕佳杰等多个笔记本电脑品牌的结算中心也落户重庆,不仅推动了重庆跨境贸易的便利化和高效化,还促使重庆成为企业跨境人民币收付的重要枢纽,进一步提升了重庆在全球贸易中的地位。
《成渝共建西部金融中心规划》提出,建设支持全球资本配置的内陆金融开放体系、提高服务国内国际双循环能力;强调要稳步推进人民币跨境使用。这进一步为重庆金融业发展指明了方向。展望未来,重庆应抓住金融开放、人民币国家化等机遇,继续深化金融改革,优化金融服务,为跨境贸易和投资提供更加便捷、高效的金融解决方案,高水平推进西部金融中心建设。



































END








































来源:《西部金融中心》杂志   作者沈涛系清华大学经济管理学院金融系副主任、副教授,金融学博士;薛暮松系重庆鲲鹏支付服务有限公司总经理。

编辑:袁梅

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