《西部金融中心》|刘辛:重庆金融:助力加快建设具有全国影响力的科技创新中心

文摘   2024-11-21 20:30   重庆  

作者 | 刘辛「重庆大学经济与工商管理学院副院长、教授、博士生导师」

文章 |《西部金融中心》2024年第3

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当前,新一轮科技革命和产业变革加速演进,数字化、网络化、智能化成为全球经济社会发展的主要特征。重庆聚焦“416”科技创新布局,大力实施“智融惠畅”工程,不断完善金融支持科技创新的政策框架,着力打造全方位、多层次的科技金融服务体系,加快建设具有全国影响力的科技创新中心。

近期,习近平总书记在全国科技大会、国家科学技术奖励大会、两院院士大会上强调,必须充分认识科技的战略先导地位和根本支撑作用,锚定2035年建成科技强国的战略目标,加强顶层设计和统筹谋划,加快实现高水平科技自立自强。重庆市委书记袁家军在推动成渝地区双城经济圈建设重庆四川党政联席会议第九次会议座谈会上指出,重庆要深化落实建设具有全国影响力的科技创新中心的重点任务。

金融是国民经济的血脉,促进科技创新离不开金融的有力支撑。重庆金融业不断优化金融资源配置,提供全方位、多层次的金融服务,有力支撑了科技和产业创新,助力加快建设具有全国影响力的科技创新中心。

金融是推动科技创新
快速发展的关键力量

科技是国家强盛之基,创新是民族进步之魂。回顾人类文明史,每次科技革命都引起社会生产力水平的大幅跃升。面对百年未有之大变局,特别是面向国家重大需求,持续推进科技创新已成为我国高质量发展必须解决的核心问题。
进入新时代,科技创新突破不断实现,创新驱动发展能力持续提升,在全球创新版图的影响力显著增强。2023年,中国研发经费投入超过3.3万亿元,同比增长8.1%,投入强度达到2.64%;授权发明专利达到92.1万件,同比增长15.3%;高新技术企业约40万家,独角兽企业数量居世界第二。《全球创新指数》显示,2023年中国创新能力综合排名第12位;《欧洲创新记分牌》表明,中国创新能力总体水平已达欧盟的95%。
作为推动科技创新快速发展的关键力量,金融资源持续流向各类科技型企业,加快培育新质生产力,积极推动经济高质量发展。目前,人民银行设立的5000亿元科技创新和技术改造再贷款正加速落地,进一步激励金融机构更大力度地投早、投小、投硬科技。此外,人民银行与科技部依托“创新积分制”评价,遴选了首批近7000家符合条件的企业,向21家全国性银行推送;组织开展第二批32万余家科技型企业创新积分评价,遴选企业名单推送给银行机构,助力科技型企业融资解渴。

金融管理部门设立支持科技创新的结构性货币政策工具,稳妥推动科创金融改革试验区建设,持续提升金融服务科技创新的能力和水平。数据显示,2024年1—5月,我国高新技术、“专精特新”、科技中小企业贷款余额分别为14.77万亿元、4.11万亿元、2.68万亿元,同比增长11.6%、15.9%、19.2%,增速均高于同期各项贷款增速,占各项贷款的比重进一步上升。同时,科创板、北交所建设和注册制改革深入推进,科创票据、科创公司债券发行规模持续扩大,我国已初步建成包括银行信贷、债券市场、股票市场、创业投资、保险和融资担保等在内的全方位、多层次的科创金融服务体系。


重庆金融
积极助力科技创新

当前,重庆正加快建设具有全国影响力的科技创新中心,通过政策支持引导、资金投入、创新金融产品和服务等举措,为科技创新中心建设提供强力支撑。
一是政策支持引导。《重庆市科技创新“十四五”规划(2021—2025年)》提出,强化科技金融支撑,不断完善科技金融服务体系。修订实施后的《重庆市科技创新促进条例》明确指出,建立符合科技型企业特点的科技金融服务体系,完善风险补偿机制,支持商业银行、担保机构、保险机构等机构创新金融产品,开展股权投资、债权融资、科技保险以及知识产权质押、知识价值信用贷款等科技金融服务。重庆出台的《支持科技创新若干财政金融政策》要求,支持科技型企业在多层次资本市场开展上市挂牌,建立科创板拟上市企业储备库,给予3年期的重点培育,对在科创板成功上市的企业,市级给予最高800万元奖补。人民银行重庆市分行等13部门联合印发的《支持科技型企业融资行动2024年工作要点》从提升信贷服务能力、扩大直接融资规模、优化跨境融资服务等方面提出21条举措。这些政策文件,明确了金融支持科技创新的方向和重点举措,为科技创新中心建设提供了坚实的政策保障。
二是推出多元化融资方式。在政府引导基金的设立与运作方面,通过设立种子基金、产业引导基金等政府引导基金,撬动社会资本投资科技创新和现代产业发展,形成覆盖科技企业不同成长阶段的金融服务体系。在信贷资金支持方面,重庆金融机构积极调整信贷结构,通过优化贷款条件、降低贷款利率、提供贷款担保等方式,加大信贷投放,降低科技型企业的融资成本,提高融资效率。截至2024年5月底,重庆科技型企业贷款余额6895.5亿元,比年初增加352.8亿元,其中,中长期贷款余额5132.5亿元,比年初增加289亿元。

同时,通过建立知识价值信用贷款考核机制,结合贷款实际情况,制定针对合作银行的考核政策,促进知识价值信用贷款融资稳步增长。在拓展资本市场融资方面,支持科技创新企业通过上市、发行债券等方式筹集资金。

三是推动科技金融产品和服务创新。重庆银行机构创新推出“科技成长贷”“新才e贷”“科技e贷”“专精特新小巨人贷”“善新贷”“善营贷”“科技易贷”等金融产品,有效降低了科技企业的融资门槛和成本。重庆农村商业银行建立全市首家科技专营支行;工商银行重庆市分行建立2家总行级科技创新特色支行(新经济特色支行)以及4家分行级科技创新特色支行,高新技术企业和制造业企业贷款的实际增量部分享受内部资金转移定价(FTP)优惠25BP。重庆金融管理部门与基层政府组织签订党建共建协议,打造科技创新“1+5+N”金融服务港湾。截至2023年末,已建成金融服务港湾34个。


进一步强化
金融驱动科技创新

进入高质量发展阶段,金融支持科技创新大有可为、空间广阔。重庆金融可从组织体系、金融服务、财金协同和配套措施等方面着手,更好支撑建设具有全国影响力的科技创新中心。

▲图/重庆高新区融媒体中心

一是完善科技金融机构组织体系。依托重庆产业投资母基金、战略性新兴产业股权投资基金等政府引导基金,加强与风投创投资本合作,以市区联动的形式制定专门的工作推进方案,叠加市区优惠政策,吸引更多基金入驻,形成风投创投集聚“虹吸效应”。建议在科技创新基础较好、科技企业集聚度较高的地区,建立集政策宣传、企业信息归集、投融资对接、上市培育、企业融资培训、问题反馈解决等功能于一体的科技金融服务驿站,链接银行、券商、保险、创投、基金等金融机构,精准对接科技型企业需求,提升科技型企业获取多元金融服务的便利性、可得性与及时性。

二是优化科技金融服务体系。在加强商业银行信贷融资作用方面,鼓励商业银行与创投机构合作,在创投机构对科技型企业已进行评估和投资的基础上,以“股权+债权”的模式对企业投资,满足科技型企业融资需求。为科技型企业创新推出量身定做的信贷产品,建立以知识产权、现金流、供应链为核心的信贷体系,加大科技型企业信贷投放。持续完善无还本续贷、随借随还等贷款产品,提升科技型企业用款便利性。引导鼓励金融机构积极探索以“固定+浮动”方式计息的“动态共赢”的利率定价模式,为科技型企业提供中长期信贷融资,满足初创期、成长期科技型企业快速发展的融资需求。在充分发挥保险保障作用方面,持续推进首台(套)重大技术装备、首批次新材料等科技保险发展,推广首台(套)重大技术装备保险、专利保险、关键研发设备保险、产品研发责任保险、科技项目研发费用损失保险运用,构建覆盖科创企业从产品研发、知识产权保护、贷款保障、关键研发人员健康和意外保险等全方位保障体系。引导保险公司加强精算设计,对科技风险进行识别评估定价,探索推出科技型企业创业保险产品,打造符合重庆科技创新需求的地方特色保险产品体系。

三是持续推动财政金融协同联动。在重庆10亿元规模的中小微企业贷款风险补偿资金池下,设立科技信贷专项风险资金池,通过提高风险补偿比例、优化奖励考核等措施,加大对科技型企业的信贷风险补偿,提高金融机构对科创企业贷款的容忍度,引导银行等金融机构持续加大信贷投放。进一步完善保险补偿机制试点政策,加大科技保险补贴力度。引导科技型企业购买科技保险,分散和化解创新创业风险。选取部分险种作为科技保险补贴的范围,按照实际支出保费一定比例予以补贴,提高科技型企业研发积极性,降低研发失败损失。

四是强化科技金融服务的配套保障。充分发挥“重庆英才”“百万英才兴重庆”等政策激励作用,大力引育“科技+金融”复合型人才,吸引更多具有科技和金融知识的高端复合型人才落户。搭建科技金融领域高水平智库研究平台,鼓励金融从业人员持续加强学习,提升专业能力,大力培育“科技+金融”复合型人才。鼓励金融商会协会和社会组织开展科技金融创新研究,鼓励举办金融专业化、国际化、品牌化高端论坛、峰会、研讨会等活动,优化科技金融生态。






































END









































来源:《西部金融中心》杂志

编辑:袁梅

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