加密货币在阿联酋合法吗?如何在迪拜开展加密货币业务?新法律对加密货币诈骗的惩罚。

文摘   财经   2022-01-16 13:50  

阿联酋不承认加密货币为法定货币,但也没有直接禁止加密货币,目前对加密货币资产交易所实施开放性监管。事实上,根据新的网络安全法 ,从事加密货币相关活动(提供、发行、推广、上市和交易)的人必须获得证券和商品管理局 (SCA) 的许可(there are no direct bans on specific cryptocurrencies, rather, the new laws require persons engaging in crypto-related activities such as offering, issuing, promoting, listing and trading of cryptocurrencies, to be licensed by the Securities and Commodities Authority , and to obtain approval of offering documentation and other aspects of their operations.)


阿联酋中央银行将发行数字货币作为其2023年至2026年战略的一部分。早在2013年,阿联酋发起了“智能迪拜计划”,希望通过使用区块链技术提高政府效率。2020年,迪拜发布了发布了区块链战略2020,强调要将迪拜建设成为世界区块链开发之都。 阿布扎比全球市场(ADGM)、迪拜国际金融中心(DIFC)、迪拜DMCC自由区和迪拜世贸中心 (DWTC) 等监管机构引入加密资产管理规则。得益于在区块链领域的大力投入,2021年7月公布的全球金融中心指数(GFCI)将迪拜列为全球第八大最重要的金融中心,这是迪拜有史以来的最高排名。


根据迪拜证券和商品管理局 (SCA) 在2020年11月1日发布的《关于加密货币资产活动监管的 2020 年第 (23/RM) 号决定》,在迪拜提供加密货币资产(或任何相关服务)有两个要求,第一,提供商必须在阿联酋境内或阿联酋的任何金融自由区内注册成立;第二,提供商必须获得迪拜证券和商品管理局SCA 的许可。同时,申请人必须证明他们将会严格遵守阿联酋的反洗钱和反恐融资法律、网络安全合规标准和数据保护法规。


这意味着,在迪拜开展加密货币资产交易业务,需在阿联酋境内注册,并向监管部门进行申请以获得许可。相比部分国家严禁开展加密货币资产交易活动,迪拜的相关监管政策给予了交易平台申请成为合规运营平台的可操作性。


DMCC是迪拜入驻企业最多的自由区,已入驻该园区的企业达近2万家,是该领域最先进的监管机构之一,并率先在阿联酋发展了加密货币生态系统,是一个对加密货币友好的监管机构,为企业提供了一个友好的创业框架。DMCC颁发了特别许可证,如DLT技术服务提供商许可证和加密商品自营交易许可证,并设立了Crypto Oasis的加密货币中心,已有130多家区块链公司在此注册。以下是DMCC对于加密货币交易的营业许可范围,经注册的公司可以进行加密货币的交易。

阿联酋正在成为区块链企业及加密货币资产服务商们选择入驻的地区之一,吸引了众多加密货币资产交易平台,据公开信息显示,火币、虎符(Hoo)、ZB等交易所均在迪拜设有办公地,其中虎符在迪拜成立了全球运营中心,币安已经着手与阿联酋政府合作,计划在迪拜推出一个加密中心。

与此同时,阿联酋政府也加强了对加密货币相关业务的法律监管。


阿联酋于2021年11月制定了新的网络安全法(Online Security Law),以促进加密货币的发展,同时遏制针对该国投资者的加密货币诈(enhance the protection of the public, private businesses and government from cybercrimes),该法已于从2022年1月2日起生效。


新的网络安全法取代了之前的“关于反网络犯罪”( Concerning Anti-Cybercrimes)的法律,是中东地区第一个解决与非法使用加密货币相关的风险并加强消费者保护的综合法律框架之一。


以前阿联酋法律禁止推广加密货币,但并未对其进行处罚。但现在,根据阿联酋网络安全法第48条规定,未经阿联酋官方( Securities and Commodities Authority (SCA))认可,发布有关特定产品的误导性广告或不准确数据,将被处罚金2万-50万迪纳姆或监禁( Under Article 48 of the Online Security Law, any person who promotes, advertises or encourages dealing in cryptocurrency, that is not officially recognised in the UAE, or does so without being licensed, is subject to a penalty of detention and, or a fine between Dh20,000 and Dh500,000”)


根据该法律第40条和第41条,加密货币诈骗者将面临长达 1年致5年的监禁,和/或高达 25万至100 万迪拉姆(最高近28万美元)的罚款。


该法律还将惩罚那些未经主管当局许可而向公众筹集资金的人。


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dubai@yingkelawyer.com


*盈科&莎彦(阿联酋)办公室介绍*

阿联酋司法部门于2015年批准设立的法律服务机构,北京盈科律师事务所在中东设立的分支机构,实际运营迪拜苏莱曼·纳克比律师事务所,拥有500多家国际企业客户,与中东多个国家的律师事务所建立紧密合作关系,主要致力于为出海中东的中国企业提供全方位的本地化法律服务。


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