作者：小北童鞋
来源：芒种学院(ID：lazy_info)
大家好，我是小北，前两天收到一位小伙伴的提问，如何利用 Excel 记账？好家伙，做了我特别想做的一件事！
盘了下账单，想算算自己去年存了多少钱，结果......呵呵，不提也罢！
好啦，回到记账上，市面上各类记账软件层出不穷，不过学习成本都很高，加上各类会员才能使用的增值服务，选择更困难！
其实相比记账软件，Excel记账其实也非常不错，只需要一张「数据源」+一个「统计报表」就可以实现，想要啥数据就统计啥！
整体的模块包含如下共计 6 个部分，让我们一起来试下是如何设计的：
PS：文末免费分享了该源文件~
报表结构设计&数据源
确定了报表所需要的功能，接下来就可以来设计布局了。
设计布局的方式很简单，在网上搜索别人的记账分享，或者记账软件的报表布局，学习参考即可。
一开始可以使用「色块矩形」来模拟布局，看下大致哪些位置要放置哪些元素，如下：
然后往对应的位置填充相应的说明或者为图表留白，这样我们就可以得到一个空的「记账单」了，如下：
这里将「收入」和「支出」的数据源单独划分，后期只要填写上对应的数据，通过公式来引用计算，就可以实现自动更新。
「收入」划分成 4 个字段：日期、摘要、收入金额、账户。
「支出」划分成 5 个字段：日期、支出类型、支出金额、账户、备注。
有了整体框架+布局，接下来就可以使用公式来完善公式啦~
完善记账本公式+图表展示
首先统计「今日支出」，在 Excel 中可以使用 TODAY 函数获取当前的日期，所以可以使用 SUMIFS 函数条件求和即可，公式如下：
=SUMIFS($L$20:$L$10000,$J$20:$J$10000,TODAY())▲左右滑动查看完整公式
接下来的本周支出、本月支出计算方式也非常接近，本质上也是使用 SUMIFS 对不同时间段的数据进行求和，整体公式如下：
今日支出：=SUMIFS($L$20:$L$10000,$J$20:$J$10000,TODAY())本周支出：=SUMIFS($L$20:$L$10000,$J$20:$J$10000,">="&TODAY()-WEEKDAY(TODAY(),2)+1,$J$20:$J$10000,"<="&TODAY()-WEEKDAY(TODAY(),2)+7)本月支出：=SUMPRODUCT(($L$20:$L$10000)*(YEAR($J$20:$J$10000)=YEAR(TODAY()))*(MONTH($J$20:$J$10000)=MONTH(TODAY())))本月收入：=SUMPRODUCT(($G$20:$G$10000)*(YEAR($E$20:$E$10000)=YEAR(TODAY()))*(MONTH($E$20:$E$10000)=MONTH(TODAY())))上月收入：=SUMPRODUCT(($G$20:$G$10000)*(YEAR($E$20:$E$10000)=YEAR(TODAY()-1-DAY(TODAY())))*(MONTH($E$20:$E$10000)=MONTH(TODAY()-1-DAY(TODAY()))))环比增长：=IFERROR((E14-F14)/F14, 0)
▲左右滑动查看完整公式
现在「收支看板」部分就已经实现啦，效果如下：
支出 Top3 的部分计算会利用到 LARGE 函数，公式如下：
Top1：=LARGE($S$22:$S$29,1)Top2：=LARGE($S$22:$S$29,2)Top3：=LARGE($S$22:$S$29,3)
▲左右滑动查看完整公式
参数很简单，传入需要计算的区域，第 2 个参数为获取第几大的数值即可。
接下来就是汇总下「各类支出」了，效果如下：
使用 SUMIFS 或者透视表进行汇总都可以，公式如下：
支出金额：=SUMIFS($L$20:$L$10001,$K$20:$K$10001,$R22)占比：=IFERROR(S22/$S$30,"-")
▲左右滑动查看完整公式
然后来统计下每个月的总支出+总收入的情况，效果如下：
这里利用到了 SUMPRODUCT 函数来进行条件求和，公式如下：
收入金额：=SUMPRODUCT(($G$20:$G$10000)*(YEAR($E$20:$E$10000)=YEAR($R42))*(MONTH($E$20:$E$10000)=MONTH($R42)))支出金额：=SUMPRODUCT(($L$20:$L$10000)*(YEAR($J$20:$J$10000)=YEAR($R42))*(MONTH($J$20:$J$10000)=MONTH($R42)))
▲左右滑动查看完整公式
然后将对应的数据绘制图表，如下：
最后添加上对应的「动态组件」来动态展示当前需要展示的月份，就可以实现一份像这样的看板啦：
看着很难，但是通过将大需求，逐个拆分成小需求+小公式，好像也都是一些简单的应用，好了那么今天的分享到这里了，希望能对大家有帮助呀~
最后这个文件可以在公众号后台回复关键词「记账」就可以领取啦~
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