“故人具基黍”定投模拟组合第二十六期发车方案

文摘   2024-10-11 06:00   黑龙江  

由于十一期间公众号新增了很多新读者,新朋友可能不知道我们养基场还有一个周度基金发车组合,加上这个组合也运行了半年,因此正好在这一期回顾一下。

首先,该组合是王场长应小伙伴的要求,在3月29日建立的一个周度定投模拟组合,每周五早六点固定在公众号更新。

每周投资金额:该组合每周模拟投资1000元的基金,累计每个月投资4000元,各位小伙伴可以根据自己的理财规划自行调节每周定投金额。

每周投资标的:王场长会从自己的优选基金中,选出当周价格最便宜的4-5只基金进行布局,试图在配置优选基金的同时,额外获得一部分均值回归的增强收益。下图以相关性较低的医疗基金跟均衡基金为例,说明白这种不同标的的选择,第一周买入处于相对底部的医疗基金(下图上方),而不去买当时正处在相对高位的均衡基金(下图下方),第二周两只基金分别做出均值回归动作,医疗基金反弹、均衡基金回调,我们则会买入均衡基金,如此反复。而每周买哪些基金,这个工作由王场长来完成,各位小伙伴只要跟投就好。

资产配置比例:目前组合整体以股债配置为主,3000点以上时大多以80%股20%债的比例进行配置,当市场跌至3000点以下,则每期发车均100%配置股票资产

组合运行情况:截至2024年10月9日(模拟平台的基金组合净值的更新总是晚一天),故人具基黍组合运行195天,总收益率11.84%。

收益风险指标:收益率持续跑赢沪深300,最近指数反弹的太猛了,快压不住了,但在组合回撤、波动率、夏普比率等方面持续优于沪深300。

半年运行心得:投资其实很简单,就是低价买入优质资产‘;但投资又非常困难,因为当你有机会低价买入优质资产时,那些资产总是看起来有这样或那样的毛病。而王场长这个组合所希望做到的,就是能够坚定大家低价买入优质资产的决心。

回顾之后,说一下本周的发车计划,连续大涨之后,市场重回3000以上,周度发车中继续加入20%的债基,权益方面以近期涨幅较小的均衡基金、医药、消费基金为主。


养基场王场长
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