基金投顾，你想了解的都在这里

文摘 2024-12-10 13:44 黑龙江

近期有不少小伙伴在后台咨询基金投顾跟投的问题，为了能让大家第一时间就能了解我们的基金投顾，我把大家比较关注的问题汇总到了这篇文章中。

问题1 什么是基金投顾？

通俗来讲，基金投顾就是我给你一个基金列表，里面有一篮子的基金，每只基金都有不同的比重，你照着这个列表去配置基金。而基金的选择以及比例的配置，就是我能给您提供的基金投顾服务。

问题2 基金投顾有什么用？

解决投资者在基金投资中的核心诉求——买什么，买多少，何时买，何时卖，卖了买什么。

买什么的问题：当你决定买入基金投顾时，就会参考我们最新一期的基金名单，配置到一篮子基金当中，这些基金都是基于我们的研究体系，优选而来的基金。

买多少的问题：我们会基于资产配置的理念，结合对未来市场的判断，给每一只基金都设置相应的仓位比例。当你决定买入基金投顾时，就会根据你的投资金额，按比例配置到相应基金当中。

何时买的问题：我们秉持着投资中的第一性原理——低买高卖的原则，在某类基金的价格处在相对低位时，多买一些，如果价格较贵我们就会少买甚至不买。

何时卖以及卖了买什么的问题：同理，当现有持仓中，某些基金的价格涨幅过大，我们就会进行卖出，配置到价格较低的基金当中，实现低买高卖。

在你购买了基金投顾之后，上述的这些问题就由我们来替你思考，并会将相关的投资逻辑定期跟你分享。

问题3 与自己买基金有什么不同？

不同点1：最重要的不同，就是买卖都有人管。怎么管买上面说的比较详细了，这里重点说说怎么管卖，针对于已经持有的基金投顾份额，会自动跟随我们最新的基金名单调仓进行调整。我们基金的配置比例不是恒定不变的，当我们更新了投顾组合基金名单时，你已经持有的组合也会跟随调整，解决了买入后不知道何时卖出的问题。而且我们的买卖也不是拍脑袋定的，都是有研究系统支持的。

不同点2：基金优选。基金投顾在选择基金时，有一套合理自洽的基金研究体系，从基金的主题分类再到基金经理定量定性研究，从全市场近万只基金中优选出相应主题下的优选基金。而不是简单的依据过去历史业绩去选择基金。

不同点3：基金配置。股票基金投顾组合基于“核心+卫星”的资产配置理念，进行一篮子基金的配置。而债券基金投顾组合则是基于“短债+长债”的配置理念。让投资者的持仓更为合理。

不同点4：交易系统。很多时候基金赚钱基民不赚钱，主要因为投资者在净值波动导致的贪婪与恐惧的驱使下追涨杀跌（参考文章，如何有效提高基金投资的回报率）

但我们的投顾组合则会基于交易系统，利用好波动带来的非理性情绪，在恐慌时买入，在贪婪时卖出（参考文章，RSI交易系统）

不同点5：A类基金申购费为0。众所周知，各大互联网平台的优势就在于申购费打1折。但是通过东方证券基金投顾系统，购买所有A类基金申购费均为0，实现了成本最小化。

问题4 有什么增值服务？

增值服务1：提供发车提醒。除了周度发车以外，当市场出现阶段性的机会时，我们也会进行发车提醒。从现有客户的持有体验来看，都是很不错的。

增值服务2：购买基金投顾后，可以加入基金投顾持有人群，找到组织，认识新的小伙伴。我们会在群里分析行情、解读重要新闻、解答投资问题、吐槽投资圈八卦。

增值服务3：除了日常交流外，我们也会每个月发布一次组合运行报告，让您了解我们接下来的投资方向。

增值服务4：开户薅羊毛。目前东方证券新开户有一个年化收益6.88%的新手理财可以薅，底层资产是质押是报价回购，安全可靠。

问题5 现在有哪几类基金投顾？

目前有2种基金投顾，一种是股票基金投顾组合——龙腾致远，致力于在运行过程中跑赢沪深300，一种是债券基金投顾组合——龙行安稳，致力于在运行过程中跑赢银行理财。

同时基于我们的发车提醒以及股债平衡策略，希望能带给持有人更好的持有体验。（参考文章穿越牛熊——基于PB分位数的“资产配置+动态平衡”策略）

结语

上面就是最近小伙伴经常问到的关于基金投顾的问题，如果您还有任何问题，都可以评论区留言或者后台私信。想要跟投的小伙伴后台回复“我要跟投”

最后还是要进行风险提示，投资的字典中没有确定二字，不论再怎么研究，都不能完全过滤掉风险，基金投顾也是如此，不可能保证本金的安全或者约定收益，大家还是要视自己的风险承受能力来选择投顾组合。

养基场王场长

牢记基金投资中的第一性原理——通过基金赚钱。关注我们，陪伴我们，一起成长，一起赚钱。

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