证监会:逾80%受访者确认合规科技有助加强打击洗钱能力

2024-11-04 23:41   新加坡  

香港证监会行政总裁梁凤仪预告,该会准备在下午发布《关于打击洗钱及恐怖分子资金筹集的合规科技应用报告》,阐述各种用例并协助金融机构进一步应用合规科技;亦将就中介机构在提供金融服务时应用AI语言模型向发出指引。

梁凤仪在一个论坛致开幕辞表示,合规科技应用报告调查结果令人十分鼓舞,50家参与调查的企业当中,逾80%确认合规科技有助其加强打击洗钱的能力,大部分企业在至少1项主要打击洗钱程序中应用合规科技解决方案。名称筛查应用率高达92%,其次是客户尽职审查及交易监察,应用率均70%左右。

她表示,有关数据反映合规科技应用自3年前调查以来已有显著进步,而技术水平亦见提升。

梁凤仪说,传统打击洗钱方法逐渐失效,因为不法分子不断借助新技术来清洗犯罪得益,试图避过监管的法眼;而视察中发现,名称筛查和交易监察产生大量误报警示,使有待检视的警示严重积压,因为资源有限,企业往往无法及时正视这些警示,甚至延迟6个月至超过1年后才处理。

她指出,合规科技正好针对有关痛点,提供一种灵活而高效的工具来缓减不断演变的金融犯罪相关风险,合规科技解决方案可透过应用自动化、数据分析及 AI 技术,从而大幅减轻金融机构人手操作的沉重负担,并且亦可迅速处理海量数据,让企业能够聚焦检视可疑活动。

梁凤仪表示,持牌机构有责任定期检视包括AI模型在内的所有合规科技解决方案,并采取稳健的资料保障和网路保安措施,以保障大量的客户和交易数据。

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