在当前经济宏观环境下，传统存贷款业务挑战巨大，银行息差收入持续面临压力。因此，优化收入结构，探索资本消耗较低的业务模式，已成为众多中小商业银行追求盈利的重要策略。随着居民资产配置逐渐从房地产转向金融资产，存款利率降至1.0%，无论是企业还是个人，都在寻求如何能让财富保值增值，对于财富管理和资产配置需求日益强烈，为商业银行的财富管理业务开辟了广阔的发展前景，财富管理业务以其低资本消耗和弱周期性的特点，或正日益成为商业银行争相进入的黄金赛道。
2、课程收益
3、课程内容
第一部分 寻找新的增长点，强化组织与员工财富管理转型意识
1、资管新规、存款新规落地实施，中小商业银行如何突围？
2、共同富裕启动第三次分配，高净值客户的财富如何管理？
3、降杠杆，地产黄金十年已过，高净值客户投资何去何从？
第二部分 不同高净值客户的画像分析与精细化维护、渠道搭建、成交策略
1、高端客户财富管理的四个阶段解读“以客户为中心”应用原则
2、财富管理十大重点客群分类及管理维护策略
（1）十大重点客群
（2）重点客群管理维护策略（重点客群分析表）
3、财富客户经营的三个阶段
（1）第一阶段：搭建获客渠道，瞄准优质客户
（2）第二阶段：向存量要增量
（3）第三阶段：做好财富客户经营，提升交叉销售率
第三部分 单一高净值客户全生命周期下的资产配置原则与方案设计
1、做资产配置的必要性及原因分析
2、中高净值客户资产配置的设计思路
第四部分 不同类财富产品的营销技巧及成交异议处理
1、权益类资产配置营销必备技能——讲市场、会分析
（1）2024年市场投资的挑战与机遇
（2）基金营销中常见的40个异议处理技巧
2、终身寿险的大额保单销售技巧及客户销售思路
（1）如何做好有规划的面谈准备
（2）面谈邀约实用技巧
（3）从养老的角度设计大额保险计划的四个维度
（4）从婚姻家庭的角度设计大额保单计划的四大种类
（5）常见的40个保险异议处理（形成话术手册）
3、净值型理财产品营销技能提升
（1）解读理财市场
（2）解读资管新规
（3）解读净值型理财
第五部分 未来发展：财富中心运营管理
1、财富业务发展与财富管理中心规划建设
2、网点“三会两访一活动”的流程梳理与管控技巧
4、客户见证
课程地点：武汉
课程时间：2024年9月20-21日
课程主题：
存款利率1.0下商业银行大财富转型与盈利实战
6、咨询报名
周二（9月10日），晚七点，欢迎预约。
9月游学课程计划
09 /06-07 【苏州】
AI技术助力企业声誉风险防范提质增效
09 /21-22 【厦门】
数字经营驱动企业第二增长曲线落地实施路径
09 / 20-21 【武汉】
存款利率1.0下商业银行大财富转型与盈利实战
