马来西亚对电信诈骗采取的严厉措施,运营商、房东都难辞其咎

文摘   2025-01-16 16:08   马来西亚  

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根据马来西亚警方公布的数据,2024年上半年,马来西亚各类诈骗案件造成的经济损失近9.6亿林吉特,同比激增约三成,其中大部分与电信网络诈骗有关。同期,相关金融机构已实施针对电信网络诈骗的反制措施,超过3.8亿林吉特的可疑交易被及时发现并阻止。


2024年8月,国家银行、Paynet 及金融机构推出了国家反欺诈网站(NFP)以打击诈欺活动,当民众遭遇诈骗时,只要拨打NSRC热线997投报,国家反诈骗平台就会启动,及时帮助受害人追踪资金流向,并将相关信息传送给金融机构以便其采取必要措施。

据悉,该平台运用了人工智能等技术,可更快识别可疑交易,加快追踪被盗资金的速度,加速对诈欺者采取行动。目前有16家金融机构参与其中。



马来西亚第二财长阿米尔•哈姆扎•阿齐赞表示,国家反诈骗平台自试点阶段以来,已将追踪诈骗交易的时间减少了75%,并将金融机构平均每月冻结的相关资金额增加了28%。


马来西亚国家银行(央行)行长阿卜杜勒•拉希德表示,央行、政府、支付系统运营商、金融机构应加强合作,进一步升级完善国家反诈骗平台,应用先进科技与数据分析提升打击电信网络诈骗的能力。

马来西亚对电信诈骗采取了较为严厉的打击措施,接下来,本文将从几个主要方面为大家介绍马来西亚针对电信诈骗的法律制度。


在立法与政策方面,马来西亚制定了专门的法律。2024年8月,马来西亚《网络安全法2024》正式生效以加强网络安全,为打击网络犯罪包括电信诈骗提供了更有力的法律依据。


政府审查本国《刑法典》修订建议,其中包括对电信诈骗犯罪进行分类和定义,使对电信诈骗的定罪量刑更加精准。并且,马来西亚总理府向国会提交了一项包含“终止开关”应用程序功能和执行的新法案,要求社交媒体服务运营商和互联网通信服务运营商在打击电信网络诈骗方面承担相应责任。



马来西亚关系权力(法律及体制改革)部长拿督斯里阿莎丽娜曾在国会提出法案二读时表示,在2020年至2024年6月间,执法部门共接获26万6230宗涉及钱驴户头网络诈骗案,涉及金额高达26亿元5132万。大部分网络诈骗都是利用钱驴户头进行的,骗子利用别人的户头中转站,再将受害人的钱财转移到另一个户头。


2024年10月,国会通过的2024年刑事程序法典修正案,大幅简化警方冻结涉案户头的程序,并加重对钱驴的刑罚,以阻止受害者资金被转移。刑事程序法典修正案规定,借出或租出银行户口予诈骗集团者,最高可被判罚款15万令吉或监禁三年或两者并施。




在执法与打击力度方面,马来西亚央行、政府、支付系统运营商、金融机构等多部门加强合作,共同打击电信诈骗。


马来西亚国家银行推出了国家反诈骗平台,运用人工智能等技术,可更快识别可疑交易,提高执行速度。


2024年,马来西亚还与新加坡也签署了合作备忘录,加强跨境战略情报交流,共同打击电信诈骗。


马来西亚通信与多媒体委员会(MCMC)也可依据相关法令,对涉及诈骗的固定电话或手机号码予以终止。并组织预防电信犯罪宣传活动,告知消费者识别诈骗活动的方法。



在处罚措施方面,马来西亚也极其严苛:


对于实施电信诈骗的犯罪分子,根据犯罪的性质、情节和金额等因素,处以不同程度的监禁和罚款等刑罚。


对于为诈骗集团提供便利的行为也进行严厉打击,如房屋中介和屋主若出租物业给诈骗集团,将会涉及刑事法典中的欺骗和串谋条款,受到法律制裁。

对不作为者的处罚,未来若新法案通过,社交媒体服务运营商和互联网通信服务运营商如果在打击电信网络诈骗方面未履行相应责任,可能会面临处罚。





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