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内容来源：晨星《投顾风向标》，已获转载许可
在当前复杂多变的市场环境中，金融行业正面临深刻的变革和挑战。在最新一期的《投顾风向标》中，嘉实财富总经理陶荣辉，从行业趋势、客户需求、财富管理服务等多个角度分享了他的深刻见解。他不仅剖析了行业的痛点与挑战，还详细阐述了嘉实财富如何通过创新和服务转型，满足客户的多元化需求。
以下是访谈亮点摘录：
晨星: 您之前也提到过一个很有意思的观点，您说金融行业需要去精英化，为什么您觉得去精英化是非常必要的？
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A
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晨星: 您怎么看待当前财富管理行业面临的挑战？
晨星: 据您的观察，近年来客户的需求发生了哪些变化？
晨星: 嘉实财富作为首批的基金投顾试点机构之一，开展了哪些实践去切切实实的代表投资者的利益？
陶荣辉：在我们的实践中，客户需求驱动的重要性不容忽视。业务的驱动力并不在于资管或产品工具本身，而在于客户的真实需求。因此，客户需求驱动是我们在实践中始终坚持的理念。
晨星: 在投顾实践中，您认为最困难的部分是什么？
陶荣辉：可以说，我们整个团队的基因还是比较偏向权益。在2019年，在“房住不炒”的背景下，我们提出希望与客户一起拥抱权益大时代。在这个过程中，我们开发了许多偏权益的解决方案和投顾策略，前几年的表现还不错，但近几年确实遇到了许多挑战。
晨星: 您曾把理财师比作孙悟空，陪伴客户经历“九九八十一难”，这种陪伴在实践中如何体现？
陶荣辉：我认为，一个好的投顾所提供的价值可以分为几个层面。首先，他应该提供专业价值。这种专业价值不仅源于对产品和工具的深刻理解，更重要的是对客户需求的透彻了解。实际上，客户体验不佳的原因往往并非仅仅因为盈利或亏损，而是因为期初的匹配没有做好，未能精准定位客户的需求。因此，我认为，一个好的投顾最重要的是准确理解和抽象客户的需求，之后才能从专业角度匹配合适的工具、产品和解决方案。
其次，投顾还应该提供情绪价值。作为嘉实财富的线下投顾模式，客户与我们投顾之间的面对面互动不仅仅是解释为何某个策略在特定时期表现不佳或亏损，更重要的是反思客户的初心：我们最初选择这个策略的动机是什么？许多时候，当客户回到初心时，便会感到释然。因此，我认为情绪价值在财富管理中非常重要。
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