[9月30日]指数估值数据(见证历史;大涨回到5.1星,还能买吗?)

财富   财经   2024-09-30 21:54   北京  

文 | 银行螺丝钉 (转载请注明出处)

今天大盘继续上涨,并且涨幅超过了上周五。

截止到收盘,大盘回到5.1星。



大中小盘股都上涨。

大盘股涨幅稍低,中小盘股上涨较多。


价值风格相对低迷。

成长风格比较强势。


上周五因为技术故障,上交所涨幅比较低。

今天上交所品种补涨,科创50上涨达到17.88%。


科创板因为这轮熊市下跌较多,加上前期涨幅较低,目前还在低估。

但距离走出低估也不远了。


今天的涨幅也创下了2008年之后,A股最大单日涨幅。

别说新手朋友,老司机也没见过几次。


这样的涨幅,

来两天,就差不多走出4星级。

来三天,就会超过2021年那轮牛市最高点。


这个上涨速度恐怖如斯。


1.  这轮熊市,A股按照收盘价,出现过两次5.9星。


一次是今年年初2月初,是这轮熊市A股最低点。

一次是9月中旬,比2月初点数略高一点。


两次都是很接近6星。

但达到5.9星后,出来了大利好,让市场快速反弹。


特别是最近这次,反弹速度创下2008年之后A股最快。


这两天,甚至有一些指数基金涨幅都跟不上指数。

因为有大量投资者追加申购。


例如一个基金规模1亿,投资者周四申购1000万,周五资金到基金账上。

基金经理在周一买入股票。

但最近大涨,很多股票连续涨停,导致钱刚到位,股票已经涨了一截。


钱投出去的速度,赶不上股票上涨的速度。

这种情况是极少见的。


2007年、2015年牛市大涨阶段,也出现过类似情况。

这种时间拉长了不是太大问题。


因为A股这种涨幅占的时间比例太少了。

震荡市和下跌市,基金又会追回来。

大多数指数基金最终还是能追上指数。


最近市场反弹比较多,螺丝钉也收集了大家关注的一些问题。

有其他问题也可以留言~


2.  现在市场贵吗?还能买吗?


市场反弹后,在5.1星上下,谈不上贵。

只是没有之前5.9星那么极端的低估。


如果资金长期不用,并且能接受股票基金的波动风险,还可以考虑。

不过越是上涨,买入的资金量也越小。到了下跌阶段,反而是越低估适合买入越多。


3.  买啥品种呢?


方便省事,可以走投顾组合。

例如主动优选(点击查看)指数增强(点击查看),目前也都在低估可以投资的阶段。


指数基金中,不知道买啥,可以从宽基入手。

例如沪深300、中证500、中证1000等宽基指数。


国家队今年加仓也是从300、500、1000这些品种入手的。

今年以来300涨的多,不过500、1000都还在底下趴着。


弹性比较大的,是中小盘(500、1000)、成长风格(科创、创业),以及科技医药等行业品种。

这些品种普遍之前下跌达到40-50%甚至更高。


投资注意波动风险,波动大的品种要注意控制好比例。


不要只看贼吃肉,不看贼挨揍。


4.  回到正常估值算贵吗?


目前估值表还没有红色高估品种。

估值表里有些品种,最近大幅上涨,不过也是刚回到黄色正常估值。


从进入正常估值,到达到高估,还有一段涨幅要走。


鱼头:在低估区域,吃到的收益只是鱼头。

鱼身:从进入正常估值,到进入高估,这段收益是投资指数基金最肥美的鱼身。

鱼尾:到了高估,可能因为短期市场狂热的情绪,会继续上涨一段,这则是鱼尾了。


不过不是每个品种,都会在同一轮牛市中达到高估。

有的品种会先涨,有的品种后涨。


5.  短期涨了很多,后面会有回调吗?


回调是一定会出现的。

即便是2007、2015年这种1星级大牛市,中间也出现过数次10%级别的回调。


牛市上涨不是一帆风顺,是在波动中上涨。

回调本身并不可怕。


指数长期还是向上走,每次回调,特别是在估值较低的阶段出现回调,会给我们更多的低估买入机会。


6.  如果是一轮牛市,不要做什么呢?


追涨杀跌,频繁交易。

牛市就像大水漫灌,低估洼地都会被填起来。


低估品种也都会有上涨的阶段。


看哪个涨得多就追涨哪个,反而容易被反复打脸,导致收益跑输。

按照以前牛市的经验,开始涨幅落后的一些品种,后面也会有补涨。


先胖不是胖,后胖压倒炕。

耐心持有低估资产,享受上涨。


7.  假期里要买吗?


9月30日是假期前最后一个交易日。

过了下午15点,假期里就不用申购赎回了。


基金假期里不交易,假期里提交申购赎回,也是等假期后才成交。

假期里安心休假~


8.  最后说一下假期安排:


(1)假期里基金不交易。

所以本周二的定投,也暂停一期。

等假期后,也就是10月8日继续。


(2)假期里直播暂停,也是下周回来后,10月8日直播继续。


(3)假期里也会有文章,大家有时间欢迎来看~


(4)按照惯例,假期最后一天也会把假期里发生的事情,和涨跌幅发布的。


祝大家节日快乐~


9.   周一,又到了月薪宝投顾组合(点击查看详情)按周的发薪日。

(按月的话为每月8日)。


可以满足大家的「定期现金流需求」。

例如养老、教育、生活支出等。


月薪宝组合,采用了40:60的股债均衡策略;

并且会通过再平衡,起到「低买高卖」的效果。成立以来,月薪宝组合获得了比较明显的超额收益。


根据朋友们的需求,近期也对月薪宝组合的门槛做了调整:

目前月薪宝组合的起购和追加门槛,已经降低至1200元,方便大家更灵活地安排资金投入。


这个组合也适合有定期现金流需求的朋友,可以在市场4-5星级买入,长期持有。

目前2024年9月30日,市场在5.1星级,也是适合投资的阶段。


那么,买入月薪宝组合后,现金流何时发放?可以发放多少金额呢?

螺丝钉做了一个时间表和现金流柱状图,方便大家参考:




10.【投资者分享】


买得便宜,是对投资者最好的保护。


再好的品种,如果买贵了,风险也是比较大的。

反过来,如果买得便宜,也就是在熊市投资,未来赚钱的概率更大。


以我们可以通过低估买入,争取缩短看到盈利的时间。



大家有什么投资、生活上的感想,都欢迎随时留言~


银行螺丝钉精心为大家提供的第2494期估值表


a.  表格中绿色品种为低估适合定投的品种,黄色为正常可以暂停定投继续持有,红色为高估,蓝色为债券类参考资料。

b.  空白表示没有或不适合参考这一项。

c.  投资星级:1星为泡沫阶段,5星为投资价值最高阶段。



之前有一个关于债券指数的直播课,也有朋友对债券指数估值有需求。

点击查看:《螺丝钉人民币债券星级、债券估值表来啦(精品课程)


螺丝钉也做了一个关于债券的估值表,供大家参考。如果大家有需求,后面也可以定期更新。


作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)


 扩展  •  往期估值    

•  9月27日指数估值(A股港股继续大涨,回到5.4星级)

•  9月26日指数估值(大涨,回到5.6星;当闪电劈下来的时候,我们要在场)

•  9月25日指数估值(利好,会带来牛市吗)

风险提示


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银行螺丝钉
银行螺丝钉,专注于基金投资,畅销书《指数基金投资指南》《主动基金投资指南》作者,多次排名财经书籍榜首。 首届金牛奖投顾主理人,管理超百亿投顾组合。原「定投十年赚十倍」。微博、雪球账号:银行螺丝钉。
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