本文预计阅读时长6分钟。
在当今的经济体系中，资本市场发挥着举足轻重的作用，不仅为企业开辟了多元化的融资途径，也为广大投资者提供了多样化的投资渠道和资产配置选择。借助这些金融工具，投资者能够实现资产的保值增值，从而在长期内稳定获益，进而促进投资者财产性收入的增加，分享经济增长的红利，不断积累财富。
自改革开放三十年以来，中国私人财富实现了快速增长。然而，随着中国经济增速的放缓，人口老龄化，居民有效需求不足，实业投资机会日益减少。同时，未来中国利率水平预计将逐步趋近于零。参照日本90年代以来三十年的投资环境，对于拥有较高净值的私人财富所有者而言，通过全球资产配置，可以有效分散风险，把握世界经济发展的机遇。而对于这部分中国投资者，新加坡显然是一个理想的离岸投资市场。
新加坡是中西交流的桥梁
对于中国私人财富所有者而言，在进行海外投资时，首要考虑的要素便是地缘政治风险的影响。鉴于俄罗斯富人在俄乌战争中遭遇西方国家以各种理由冻结或没收财产的先例，当前中美全方位激烈竞争的背景下，中国富人的海外投资必须将安全性作为重要考量。
新加坡作为东西方沟通的桥梁与纽带，与中国及西方国家均保持着良好的关系。其主体人口为华人，且中文为官方语言之一，这些独特的条件使得新加坡与中国有着天然的亲近感，历届政府亦与中国关系友好。同时，新加坡作为英联邦国家，其国家制度和意识形态与西方相近，是西方社会积极争取的对象，国际关系和谐。这些优势条件使得新加坡在中美激烈竞争中能够保持独立地位，并从中获益。因此，新加坡能够为保护中国投资人的财富安全提供有利条件，是中国私人高净值人群理想的投资目的地。
新加坡资本市场高度开放
资本市场的投资活动，本质上是对公司投资的延伸。因此，从投资的第一性原理出发，投资股票即是投资于具备价值的公司。故而，资本市场的投资活动，其核心在于不遗余力地探寻具备投资潜力的公司。这也是中国高净值人群进行海外投资、实现全球化资产配置的核心要义。
新加坡，作为连接中西方的桥梁，其金融市场具备高度的开放性，吸引了众多国际金融机构与投资者的入驻。该国对外资企业实行无差别的国民待遇，注册流程简便，外汇自由流通，为国际投资者提供了诸多便利。鉴于中国投资机遇逐渐减少的客观现实，中国的高净值人群可以通过新加坡市场，投资于美国、欧洲及日本等股票市场，从而把握全球经济发展的脉搏。对美国股市的深入分析揭示，美国股市之所以能够长期保持牛市，屡创新高，其决定性因素在于美国股票市场汇聚了全球最杰出的公司。这些公司管理规范，注重创新，持续引领全球科技发展，高度重视股东文化，能够为投资者及股东创造丰厚的投资回报。因此，以新加坡为基点，通过全球范围内的资产配置，可以有效地分散风险，并抓住全球经济发展的机遇。
新加坡政治稳定法制健全
新加坡是亚洲地区重要的金融中心，依据《全球金融中心指数》（GFCI）的排名结果，近年来新加坡多次取得优异成绩，在2022年9月22日的排名中，新加坡位列亚洲金融中心之首。该国还具备严密的金融监管架构，由新加坡金融管理局（MAS）主导，为全球范围内透明度和公平性的高标准树立了典范。这种强有力的监管机制提升了公众对新加坡股票市场在资产保值和增值方面的信赖度。自1965年独立以来，新加坡一直由人民行动党（PAP）稳定领导，政治环境稳定，减少了政府干预的风险，为投资者提供了高度的可预测性。新加坡致力于维护良好的法治环境。新加坡的法律体系源于英国普通法，已构建起完备的法律框架。该国司法独立性强，司法程序公正且透明，为投资者提供了坚实的法律保障。
此外，新加坡还建立了高效的法庭系统，能够快速解决商业纠纷，从而有效减少投资者因法律问题可能遭受的损失和不确定性。通过保持法律和秩序以及营造廉洁的社会氛围，增强了投资者的信心，进一步巩固了其作为国际投资中心的地位。
新加坡有优惠的税收政策
税收政策是影响高净值人士进行海外投资决策的一项关键因素。以美国为例，针对长期资本利得的个人纳税人，最高需缴纳20%的税率。企业纳税人最需缴纳20%的税率。短期资本利得税率依据个人普通所得税率进行计算，具体税率根据个人收入水平，在10%至37%的范围内浮动。对于企业而言，短期资本利得则需按照企业普通所得税率进行计算，税率区间为15%至35%。
鉴于当前各国政府财政赤字不断攀升的态势，如美国财政赤字已连续多年超过国内GDP的6%，2024财年更是达到6.4%的占比，对美国而言构成了“异常沉重的负担”。因此，增税或向富人加税已成为各主要国家的普遍趋势。有研究表明，美国的资本利得税未来最高可能上调至45%。因此，海外投资税收政策已成为高净值人士在进行投资决策时必须予以高度重视的重要因素。
新加坡是全球范围内少数几个税率较低且税制结构单一的国家之一，其税收征管遵循属地原则，并对新注册企业、特定行业以及研发活动实施了一系列税收减免与激励措施。在税收政策层面，新加坡展现出了显著的优势。该国实施了相对较低的公司税率和个人所得税率，同时，还推出了包括全球商业投资者计划（GIP）在内的一系列税收优惠政策，旨在吸引外国投资者及企业家。
对于新加坡的税收居民而言，其从全球范围内获取的收入均需在新加坡缴纳所得税，这包括通过投资海外市场所获得的资本利得。然而，值得注意的是，为了鼓励长期投资并推动经济发展，新加坡政府制定了一系列税收优惠政策。投资者可以通过科学合理地规划其资本结构以及投资策略，充分利用新加坡的税收优惠政策，从而减轻资本利得税的负担。此外，新加坡已与多个国家签订了避免双重征税的协定。在进行跨国资本交易时，充分利用这些协定，可以有效地避免重复征税的问题。
StarMax
对于中国的高净值人群而言，当前之需在全球范围内进行资产的合理配置，以实现财富的保值与增值。
新加坡，作为东西方交流的枢纽，以其政治的稳定性、完善的法律体系以及高度开放的资本市场，为投资者提供了安全与便利。新加坡的税收政策优惠，税率相对较低，有助于投资者实现收益最大化，是理想的离岸投资市场。
欢迎了解-置业板块-的历史文章：
- 星马置业 | 马来西亚置业：畅享多元文化、优质教育与低房价的投资盛宴
- 星马置业 | 吉隆坡 VS 森林城市置业：各大优势大揭秘，到底选哪里？
咨询电话：18991878577；18935102008
服务邮箱：xmcs@huajulaw.com
各平台同名，欢迎找到我们
你若喜欢，点个在看
