《观无量寿佛经疏》是中国唐代善导(613～681)所著《观无量寿经》的注释书，在其第四卷中提及二河白道的比喻。在日本由于法然(1133～1212)和亲鸾(1173～1262)在其著作中的引用和提及，此后净土教各派逐渐将二河白道的比喻绘制成画。
正水火中间，有一白道，可阔四五寸许。此道从东岸至西岸，亦长百步。其水波浪，交过湿道。其火焰亦来烧道。水火相交，常无休息。此人既至空旷回处，更无人物。多有群贼恶兽，见此人单独，竞来欲杀。此人怖死，直走向西。
忽然见此大河。即自念言，此河南北不见边畔。中间见一白道，极是狭小。二岸相去虽近，何由可行，今日定死无疑。正欲倒回，群贼恶兽，渐渐来迫。正欲南北避走，恶兽毒虫竞来向我。正欲向西寻道而去，复恐堕此水火二河。当时惶怖，不复可言。即自思念，我今回亦死，住亦死，去亦死。
一种不免死者，我宁寻此道向前而去。既有此道，必应可度。作此念时，东岸忽闻人劝声：“仁者，但决定寻此道行，必无死难，若住即死。”又西岸上有人唤言：“汝一心正念直来，我能护汝。众不畏堕于水火之难”。此人既闻此遣彼唤，即自当正身心，决定寻道直进，不生夷怯退心。”
或行一分二分，东岸群贼等唤言：“仁者回来，此道险恶不得过，必死无疑。我等众无恶心相向。”此人虽闻唤声，亦不回顾，一心直进。念道而行，须臾即到西岸，永离诸难。”
善友相见，庆乐无已。此是喻也。
次合喻者。
言东岸者，即喻此娑婆之火宅也。
言西岸者，即喻极乐宝国也。
言群贼恶兽诈亲者，即喻众生六根、六识、六尘、五阴、四大也。
言无人空回泽者，即喻常随恶友，不值真善知识也。
言水火二河者，即喻众生贪爱如水。瞋憎如火也。
言中间白道四五寸者，即喻众生贪瞋烦恼中，能生清静愿往生心也。乃由贪瞋强故即喻水火，善心微故喻如白道。
又水波常湿道者，即喻爱心常起，能染污善心也。
又火焰常烧道者，即喻瞋嫌之心，能烧功德之法财也。
言人行道上直向西者，即喻回诸行业，直向西方也
言东岸闻人声劝遣，寻道直西进者，即喻释迦已灭，后人不见，由有教法可寻，即喻之如声也。
言或行一分二分，群贼等唤回者，即喻别解、别行、恶见人等，妄说见解迭相惑乱，及自造罪退失也。
言西岸上有人唤著，即喻弥陀愿意也。
言须臾到西岸善友相见喜者，即喻众生久沉生死，旷劫轮回，迷倒自缠，无由解脱。仰蒙释迦发遣指向西方。又藉弥陀悲心招唤。今信顺二尊之意，不顾水火二河，念念无疑，乘彼愿力之道，舍命已后，得生彼国，与佛相见，庆喜何极也。
