以案说险 | 解除管控业务-守护市民钱袋子
财富
2024-12-13 09:20
浙江
某日上午，客户李某（化名）来到网点要求办理银行卡解除管控业务。我行工作人员查询交易流水显示该卡与多名个人发生转账往来，李某为退休客户，上述频繁陌生人交易与李某的身份不符，引起我行工作人员的警觉。我行工作人员进一步核实，得知李某经朋友介绍注册了某拍卖平台，购买该平台的藏品再转手出售。在了解该拍卖平台的具体情况后，我行工作人员对李某提示相应风险，但李某看到该公司有营业执照，并且上面有拍卖字样，对于国家注册申请的公司比较信任，虽然该公司没有实际进行过任何拍卖，仅在 APP上操作，但是通过办理这些证照，对老年人有一定的迷惑作用。见劝阻无效，工作人员立即将情况汇报给主任。主任与李某进一步沟通，李某告知自己在某APP上拍卖瓷器。通过网络查询发现该平台的负面报道较多，存在竞拍诈骗。主任立即向客户进行风险提示，提醒客户立即退出，避免资金遭受损失。加强客户风险防范意识，对于经公安机关认定的具有电信诈骗高风险的“涉案账户”暂停银行账户非柜面业务，暂停支付账户所有业务。有效阻断了电信诈骗分子的作案途径，降低了电信诈骗造成的危害。
