以案说险 | 警惕洗钱兼职杀猪盘骗局
财富
2024-09-24 10:01
浙江
王某上网找到一份“市场采购员”的兼职，工作流程是:采购款会事先打到王某个人账户上，之后带上自己的银行卡和身份证取出现金再到市场采购，全程有工作人员“叶经理”带教。第一天，王某配合执行从自己卡里取出5万，交给了叶经理。叶经理立即给她支付了约定的工资日薪。随后，又以市场“今日缺货”为由，让她先回去等采购通知，可让王某没想到的是，她因涉嫌参与兼职代购，提供“两卡”信息给犯罪分子“洗钱”，被依法处以罚款并处没收违法所得的行政处罚。
洗钱风险是通过一系列复杂的金融交易，将非法所得资金转化为看似合法的收入，以掩盖其非法来源的行为。如果个人银行账户被用于接收和转移非法所得资金，那么其行为就可能涉及洗钱。近年来，传统的租借“两卡”(手机卡银行卡)行为虽大为减少，但诈骗分子的“洗钱”方式却让人防不胜防。他们利用代购等合法的外衣掩饰洗钱阴谋。没有足够警惕心的话，就很容易沦为他们的洗钱“工具人”，触犯法律。1、在接受任何兼职前，一定要仔细调查公司的背景，提高警惕，仔细甄别信息的真伪，特别是不要轻信网上那些看起来好到不真实的兼职广告。2、不要随意出租、出售或出借你的银行卡和电话卡，应该注意保护自己的个人信息。3、办理银行业务时，应积极配合银行的尽职调查工作，提供真实、准确的账户用途信息。同时，也要关注银行发布的风险提示和公告，共同维护金融安全。
