以案说险 | 直播原石切割不可信

财富   2024-12-15 22:18   浙江  



案例背景



2024年11月,一名老年客户进入银行网点,告诉工作人员他想通过微信转账3万余元,但是多次操作失败。厅堂工作人员判断可能是因为转账金额超过支付限额,便询问其转账的目的以及是否认识收款方。客户无法清楚说明,经客户同意后,银行工作人员查阅了微信聊天记录,发现客户与对方的聊天记录中存在可疑信息。通过聊天内容及之前已发生的支付记录,基本确定客户遭遇了电信诈骗,于是立即向辖区派出所进行报告。此时客户情绪明显开始紧张,民警通过电话对客户进行了劝导,提醒客户在现场等待民警到场核实。在民警到场后客户才意识到遭遇了电信诈骗,成功追回了3000元并防止造成更大的损失



案例分析



客户在抖音上刷到直播间在进行原石切割,客户可线上付款购买原石,直播间观看原石切割过程,若未开出“绿”,则会退款给客户,甚至会退回付款金额的三倍。商家退货规则明显异于常规商业行为,但客户在受到直播间氛围诱导进行小金额尝试后,会忽略商家退货规则的异常。小金额尝试后在利益诱导下逐步加大投资金额,进一步损害个人利益。



风险提示



1、在网络购物时要保持理性和冷静,避免冲动消费;

2、在购买前核实商品的信息和价格,避免被虚假宣传误导;

3、避免进行私下交易,选择有保障的平台进行交易;

4、不要贪图高收益,因小失大;

5、在遇到疑似诈骗情况,保留相关证据及时报警寻求帮助。



供稿:广发银行杭州分行拱墅支行



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