以案说险 | 这笔钱不能转
财富
2024-12-15 22:18
浙江
有位线下点餐的“客户”通过外卖平台与餐饮店张姐取得联系并添加微信好友，在微信上“客户”多次下单订餐都通过微信支付，以此成为了张姐店里的老客户。某天， “客户”像往常一样向张姐订餐，“客户”称微信、支付宝的转账金额均达上限，无法将餐费转出让张姐提供银行卡号并将餐费直接转入该银行账户。张姐没有多想，于是将银行卡账号发给“客户”，然而“客户”称银行卡也被限额了，已委托朋友转账给张姐，并称家人住院急需用钱，请张姐顺手帮忙将朋友打过来多余的钱转到其家属的账户。在“客户”的一再请求下，张姐没多想便答应了。很快，张姐的银行账户一笔1万多元的钱到账，张姐将外卖以外多余的钱扫入“客户”提供的收款码。但是，转账后没多久，张姐的银行账户就被冻结。张姐所谓的“客户”其实是诈骗嫌疑人，他利用张姐的合法银行账户帮其“洗钱”。诈骗嫌疑人在锁定诈骗目标后，引导被害人转账到张姐账户，并以各种理由诱骗张姐将该笔涉诈资金转到其提供的账户，以此设法逃避警方的打击，然而张姐的银行账户会因涉嫌诈骗而被冻结。1.电话联系添加微信。诈骗分子通过网络途径获取商户联系电话，并以订餐支付费用为由，添加老板或工作人员微信。2.支付订单获取信任。多次微信下单并支付外卖费用后，要求送餐至小区门口、楼道入口等公共区域，实则“假订单”。3.寻找借口帮忙转账。通过多次订餐建立信任后，以支付宝／微信转账限额为由向商户索取银行卡号，随即又以“家属动手术，急需通过支付宝／微信转账”等为由，要求向商户老板或工作人员的银行卡转账，待收到转账款项后再通过支付宝／微信将资金转回给诈骗分子提供的收款二维码。1.不要轻易使用账户帮助陌生人收款、转账、取现。切记，凡是陌生人要求帮忙转账汇款的都是诈骗！2.了解骗局、警惕上当，切勿以各种途径成为犯罪分子的帮凶。
