以案说险 | 警惕刷流水办贷款
财富
2024-09-24 10:01
浙江
近日，吴先生拨打我行电话称自己企业网银丢失，要求补办。为防控风险，我行员工立即与其核实具体情况。核实过程中，客户透漏了企业网银丢失的原因:原来客户近期资金不足，因征信问题在银行无法申请贷款。于是听信了网上的广告，在网上联系了一个金融服务公司帮忙办理贷款。该金融服务公司表示，企业目前流水较少，需要多刷点流水才能办贷款，要求该企业将网银U盾和支付密码寄给他们刷流水。客户相信了这个金融服务公司并将企业网银U盾交给对方。企业网银U盾交出后，客户等待的贷款资金却一直没有到位，后续也联系不上该公司。听到客户叙述后，我行工作人员第一反应，客户被骗了，这是一种新型的犯罪手段，犯罪团伙目的就是要利用客户账户洗钱。此刻公司法人才知上当受骗。不法分子利用企业或个人急需资金周转或办理大额贷款的机会，以称可以提高包装流水，让想要办理贷款的企业或个人提供银行卡、交易密码、网银U盾等各类材料，目的是想利用贷款人的银行账户进行洗钱。1、办理借贷业务时，请擦亮眼，务必在正规金融机构申请，所谓刷流水获取贷款额度的都是骗局。2、重视个人信息保护。妥善保管身份证件、银行账户，网银工具，切勿轻信他人，借给别人使用，避免重要信息被不法分子盗用造成损失。切勿因为眼前小利出租、出借账户。3、爱护个人信用，按照与银行等金融机构约定的方式还款，确保还款及时到账。如果发现逾期，要立即还清欠款。企业贷款时，法人或实际控制人或经营者个人及配偶避免有恶性不良信用记录。
