以案说险 | 警惕电信诈骗，守护资金安全
财富
2024-12-13 09:20
浙江
某日，台州分行营业部理财经理在系统提示中得知客户王女士进行多笔大额存单提前支取交易，金额达50多万。可转让大额存单非正常交易立刻引起了理财经理的警觉。理财经理立即致电客户，但客户电话、微信均一直未接听、未回复。直到12时43分客户接听了电话，短暂沟通后，了解到：诈骗分子通过冒充人民银行银联清算中心，以客户九要素不全，需要进行资金交易方可进行更新，于是客户进行资金支取并发生转账行为。理财经理听后，提醒客户遇到了电信诈骗，劝说其不要再继续对外转账，但是客户对银行工作人员的好意提醒并不在意，对诈骗分子的要求深信不疑，仍然执意要进行转账。理财经理立即向客户进行风险提示并介绍近期诈骗案例，引导客户立即报警 。最后于14时35分反馈我行理财经理已进行报警处理。公安机关对我行该客户账户进行灰名单-保护性支付限制。我行工作人员的举动，挽回了客户的部分损失。（一）诈骗分子冒充人民银行，利用客户信息九要素不全实施诈骗。在本案例中，诈骗分子通过冒充人民银行银联清算中心，以客户九要素不全，需要进行资金交易方可进行更新为由使客户上当受骗，并引导客户对亲朋好友的电话进行屏蔽。当有客户上钩时，逐渐取得客户信任，最后施加压力，刺激客户办理资金交易完成。 (二)熟知银行业务流程。近期银行给客户发送九要素更新短信，诈骗分子利用该契机实施诈骗。1. 陌生电话要警惕：涉及钱财问题，务必核实对方身份。2. 不明链接不要点：以免进入钓鱼网站，导致信息泄露，财产损失。请您时刻保持警惕，守护好自己的财产安全。如遇可疑情况，及时与警方或相关机构联系。
