以案说险 | 为了“贷款”造流水
财富
2024-12-15 22:18
浙江
包女士近期资金紧张，想缓解一下资金压力，但是在银行申请了两次贷款均未通过。在包女士苦恼的时候，看到了一条视频，视频中一男子表示可以帮助申请贷款“费率低、包通过”。包女士根据预留信息联系了对方，在看过包女士的信息后对方立马表示可以帮包女士伪造流水，再介绍银行经理协助办理贷款。包女士信以为真，当即听从对方的吩咐将名下账户整理出来，还特地跑到网点将睡眠账户激活便于刷流水。不久后，包女士接到了反诈中心的电话，这才知道自己的账户被犯罪分子用于诈骗。犯罪分子利用当事人手头紧张的情况，通过捏造事实让当事人相信有能力帮其进行不正规贷款。当事人对非正规金融行为没有清醒的认识，踩进了犯罪分子的圈套当中，使自己在不知情的帮助犯罪分子完成了资金的转移。1、借款时，选择正规的贷款公司或金融机构，认真审核公司相关经营资质，认真审核相关产品，不要盲目听信第三方的说辞；3、不要轻信“包通过”等承诺，谨慎选择合适的金融产品。
