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问：如果有不具备经营结汇、售汇资质的银行网点开展了结 汇、售汇业务，将会有何后果？答： 上述行为是违规行为， 属于未经批准擅自经营结汇、售 汇业务行为，适用《中华人民共和国外汇管理条例》(中华人民 共和国国务院令第 532 号) 第四十六条“由外汇管理机关责令改 正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得 50 万元以上的， 并处违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法 所得不足 50 万元的， 处 50 万元以上 200 万元以下的罚款；情节 严重的，由有关主管部门责令停业整顿或者吊销业务许可证；构 成犯罪的，依法追究刑事责任。 ”问：有银行未经批准经营结汇、售汇业务以外的其他外汇业 务，将会有何后果？答： 上述行为是违规行为， 未经批准经营结汇、售汇业务以 外的其他外汇业务行为， 适用《中华人民共和国外汇管理条例》 第四十六条“由外汇管理机关或者金融业监督管理机构依照前款 规定予以处罚。 ”问：银行在为企业办理货物贸易收、付汇时审核并留存的交 易单证，后经证实与实际发生的交易单证不符， 银行将承担什么样的后果？答： 上述行为是违规行为。银行办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，适 用《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条“由外汇管理机关 责令限期改正，没收违法所得，并处 20 万元以上 100 万元以下 的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止 经营相关业务。 ”问：银行未按时向外管局报送国际收支统计报表，或报表出 现错报、漏报以及数据失真的情况，会有何后果？答： 上述行为是违规行为。未按照规定进行国际收支统计申 报， 未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料，未按照规 定提交有效单证或者提交的单证不真实，违反外汇账户管理规 定， 违反外汇登记管理规定，拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行 监督检查或者调查等行为，适用《中华人民共和国外汇管理条例》 第四十八条“由外汇管理机关责令改正， 给予警告，对机构可以处 30 万元以下的罚款，对个人可以处 5 万元以下的罚款。 ”问：当银行因违规受到处罚时， 银行高管将会承担何种责任？答：根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十九条“境内 机构违反外汇管理规定的， 除依照本条例给予处罚外，对直接负 责的主管人员和其他直接责任人员， 应当给予处分； 对金融机构 负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员 给予警告，处 5 万元以上 50 万元以下的罚款；构成犯罪的，依 法追究刑事责任。 ” 想看哪篇直接点![]()
