《跨境金融业务手册》202409版

财富   2025-01-08 07:15   山东  

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银行篇

第一章银行业务 

一、金融机构代码和标识码 

(一)金融机构代码和标识码的申领及维护 

1.金融机构代码申领、维护 

2.机构标识码申领、维护 

()特殊机构代码申领、维护 

二、国际收支 

() 各类业务办理 

1.政策性银行、全国性商业银行以外其他银行总行(含外国银行

)即期结售汇业务市场准入审批 

2.政策性银行、全国性商业银行以外其他银行总行(含外国银行

)人民币与外汇衍生产品业务市场准入审批 

3.行分行(含农村信用社) 即期结售汇业务市场准入审批 

4.银行支行(含农村信用社)及下辖机构即期结售汇业务市场准入审批 

5.银行总行合作办理远期业务市场准入审批 

6.银行总行合作办理掉期业务市场准入审批 

7.银行资本金(或营运资金) 本外币转换核准 

8.银行跨调运外币现钞核准 

()被执行不申报、不解付特殊处理措施 

三、资本项目 

()资本项目信息系统开通申请 

()各类业务办理 

1.外保内贷履约结汇或购汇 

2.外国投资者投资境内银行前期费用基本信息登记 

3.外资银行基本信息登记新办(新设、并购)及变更、注销 

4.银行境外直接投资前期费用登记 

5.银行境外直接投资外汇初始登记及变更、注销登记 

6.银行跨境融资上限计算 

7.银行境外贷款余额上限计算 

8.务网上办理 

跨境人民币  

()便利化政策 

1.政策解读 

2.策要点及业务办理要求 

()境内银行境外贷款政策 

1.政策解读  

2.策要点及业务办理要求 

()跨境双向人民币资金池政策 

(FT账户政策 

()支持新型离岸国际贸易发展相关政策 

1.政策解读 

2.策要点及业务办理要求 

()支持外贸新业态跨境人民币结算相关政策 

五、外汇科技 

()跨境金融服务平台 

()金融机构数据采集 

(三)联机接口 

六、银行常见违规行为及适用罚则 

企业篇


第二章企业业务

国际收支

()涉外收入网上申报

1.国际收支涉外收入网上申报功能开通及申报操作方法

2.使用数字外管平台遇到各类提示问题

3.忘记平台管理员和业务操作员密码、开通网上申报功能当日登统失败等处理方法

() 不申报、不解付特殊处理措施

()汇率风险中性管理

1.汇率风险解读

2.率风险管理方式及案例

经常项目

(一)货物贸易

1.名录登记及变更

2.登记管理

3.企业报告

4.场核查

5.名录注销

6.其他相关业务

(二)服务贸易

1.境内机构因公出国团组人均提取等值 1 万美元以上及特殊情况提外币现钞

2.境内机构办理服务贸易外汇收入存放境外外汇账户审批

三、本项目

(一)直接投资

1.外商投资企业登记币种变更登记

2.境内机构境外放款额度登记

3.内机构境外放款额度变更与注销登记

4.他相关业务

(二)外债

1.非银行债务人外债签约(变更)登记

2.非银行债务人非资金划转类提款、还本付息登记

3.非银行债务人外债注销登记

4.他相关业务

(三)跨境担保

1.内保外贷签约(变更)登记

2.保外贷注销登记

3.内保外贷保履约对外债权登记

4.外保内贷履约外债登记

5.其他相关业务

(四)融资租赁

(五)境外上市

1.境内公司境外上市登记

2.境外上市公司境内股东持股登记及变更登记

3.境外上市更登记、注销登记

()跨国公司跨境资金集中运营业务

跨境人民币

五、外汇科技

()跨境金融服务平台

(二)联机接口

六、企业常见违规行为及适用罚则

第三章个人业务

一、个人外汇业务场景

(一)境内个人

1.综合篇

2.薪酬篇

3.留学篇

4.游篇

5.跨境电商篇

6.资本项目篇

7.现钞篇

(二)境外个人

1.综合篇

2.项目篇

、跨境人民币(略)

三、个人常见违规行为及适用罚则

四章其他机构业务

、国际收支

()个人本外币兑换特许机构申请经营批发调钞业务核准

(二)境内非金融机构申请在注册地省级分局和计划单列市分局辖个人兑换业务进入筹备期审批 

(三)境内非金融机构申请在注册地省级分局和计划单列市分局辖开办个人兑换业务审批

(四)境内非金融机构申请在全国范围内开办个人兑换业务审批

()境内非金融机构分支机构申请开办个人兑换业务审批

、经常项目

(一)外汇保险业务准入

()保险公司变更外汇保险业务范围或机构名称

()保险公司补办经营外汇业务批准文件

()保险公司终止外汇业务备案和自动终止外汇业务资格

、资本项目 111

()非银行金融机构(不含保险机构)经营或终止结售汇业务审批

()非银行金融机构(不含保险机构)经营结售汇业务以外的外汇务审批

()非银行金融机构(不含保险机构)资本金(营运资金)本外币转换核

、跨境人民币(见银行业务)

五、其他机构常见违规行为及适用罚则

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