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一、单选（10题）
*1.2024年1月，A企业与B企业签订委托代理合同，委托B企业为其代办设备进口和付汇。按合同约定，设备进口后由B企业支付相应款项。但由于B企业经营困难，于同年6月宣布破产。若设备进口后，A企业申请以自身名义付汇，银行应如何处理?（ ） 分值3分
A.银行可按照展业原则，审核业务的真实性和合理性后为A企业审慎办理付汇业务，并在涉外收支申报交易附言中标注“非报关人+委托方收付汇+XXX（代理方名称）”
B.银行可按照展业原则，审核业务的真实性和合理性后为A企业审慎办理付汇业务，并在涉外收支申报交易附言中标注“非报关人+委托方收付汇”
C.银行不得为A企业办理此种业务付汇
D.银行应根据外汇局签发的《贸易外汇业务登记表》办理
*2.某A类企业申请在B银行办理一笔等值20万美元的退汇，且退汇日期与原收款日期间隔200天，B银行该如何办理?（） 分值3分
A.B银行在确认超期限的真实性和合理性后可直接为企业办理
B.B银行不得为企业办理
C.B银行凭外汇局签发的《贸易外汇业务登记表》办理
D.B银行只能为企业办理5万美元以下（含）超期限退汇
*3.某银行为A企业办理货物贸易对外付汇业务时，关于进口报关电子信息核验，以下说法正确的是（ ）。 分值3分
A.对于企业A的货物贸易付汇，无论金额大小均须核验
B.如果企业A单笔等值10万美元以上（不含）的货物贸易付汇，必须核验
C.如果企业A单笔等值20万美元以上（不含）的货物贸易付汇，必须核验
D.银行可按照展业原则，自主决定是否办理核验
*4.某家企业在海关特殊监管区域内，银行按规定为企业办理货物贸易收付汇单位与进出口单位不一致业务时，需要在涉外收支申报交易附言中标注什么字样?（） 分值3分
A.“非报关人”
B.“主体不一致”
C.“境内仓单转卖”
D.“贸易便利试点”
*5.某B类企业在分类监管有效期内，其在银行办理的货物贸易外汇收支业务，以下说法错误的是（ ）。 分值3分
A.银行在办理B类企业收付汇时，应进行电子数据核查，通过货物贸易外汇监测系统扣减企业对应的可收付汇额度
B.B类企业超过可收付汇额度的货物贸易外汇收支业务，应凭外汇局出具的《登记表》办理
C.B类企业不得办理离岸转手买卖收支业务
D.B类企业单笔等值20万美元以下（含）的无法原路退回的退汇业务直接在银行办理
*6.2024年1月，某出口企业在外汇局A市分局办理了名录登记，收汇业务经办行为Y银行，2024年10月，因生产经营需要，注册地址迁至B市，收汇业务经办行变为Z银行，现企业申请名录信息变更，下列说法正确的是（ ）。 分值3分
A.企业只能在外汇局A市分局办理注册地址和所属外汇局信息变更
B.企业只能在外汇局B市分局办理注册地址和所属外汇局信息变更
C.企业只能在Z银行办理注册地址和所属外汇局信息变更
D.企业在外汇局A市分局办理所属外汇局信息变更，在任一银行办理注册地址信息变更
*7.A企业是一家只从事跨境咨询服务业务的企业，某日首次从境外收取一笔业务咨询管理费用，去银行办理相关外汇业务入账手续时，需向外汇局办理的手续是（ ）。 分值3分
A.一般经常项目收支企业登记
B.经常项目特定业务审核
C.经营或终止结售汇业务审批
D.不需登记或审批
*8.保险项下赔款、追回款、追偿费用等由被保险人转让至境内或境外第三方的，被保险人与第三方之间的转让交易在符合外汇管理规定的条件下，保险机构可根据（ ）办理赔款资金的转让手续。 分值3分
A.指令
B.赔款转让协议
C.被保险人的批单或书面指令
D.以上都不是
*9.除向所在地外汇局备案外，办理具有关联关系的境内外机构之间代垫或分摊的服务贸易项下外汇收支业务，代垫或分摊期限原则上不得超过（ ）个月。 分值3分
A.3
B.6
C.12
D.24
*10.某企业被纳入贸易优质企业外汇收支便利化政策支持范围，银行在为企业办理以下哪些业务不可适用该便利化政策。（ ） 分值3分
A.服务贸易
B.初次收入（利润、股息等资本项目有关的收益收支除外）
C.利润、股息汇出
D.二次收入
1.某企业在修改管理员账号初始密码后遗失密码，其可通过何种方式重置密码?()分值3分O
A.可通过办理名录登记时银行提供的外汇局联系电话联系外汇局，由外汇局确认企业身份后为企业重置密码
O B.可通过办理名录登记的银行在确认企业身份后，为企业重置密码
·C.可在境内任一银行查询，银行确认企业身份后可告知企业修改后的管理员密码
O D.可登录操作员账号自行重置密码
3.2024年10月，某A类企业申请在银行办理1-般贸易项下退款收汇业务，金额4680美元。该笔款项为2023年11月份该企业对外支付，银行直接为该企业办理收汇入账，下列说法错误的是()分值3分
O A.因退汇时间超过180天，需审核相应的登记表，银行才能为其办理入账手续
·B.退汇时间超过180天，但金额没有超过20万美元，不
需要凭登记表办理
OC.银行除审核相应交易单证外，还应确认超期限退汇的真实性和合理性
O D.在涉外收支申报交易附言中注明“特殊退汇+超期限'
4.某A类企业申请在B银行办理一笔等值20万美元的退汇，且退汇日期与原收款日期间隔200天，B银行该如何办理?()分值3分
·A.B银行在确认超期限的真实性和合理性后可直接为企业办理
OB.B银行不得为企业办理
O C.B银行凭外汇局签发的《贸易外汇业务登记表》办理OD.B银行只能为企业办理5万美元以下(含)超期限退
汇
5.某银行为A企业办理货物贸易对外付汇业务时，关于进口报关电子信息核验，以下说法正确的是()。 分值3分
O A.对于企业A的货物贸易付汇，无论金额大小均须核验O B.如果企业A单笔等值10万美元以上(不含)的货物贸易付汇颯縣嬙盘必须核验
OC.如果企业A单笔等值20万美元以上(不含)的货物贸易付汇，必须核验
O D.银行可按照展业原则，自主决定是否办理核验
*6.某B类企业在分类监管有效期内，其在银行办理的货物贸易外汇收支业务，以下说法错误的是分值3分)。
O A.银行在办理B类企业收付汇时，应进行电子数据核
查，通过货物贸易外汇监测系统扣减企业对应的可收付汇额度
OB.B类企业超过可收付汇额度的货物贸易外汇收支业
务，应凭外汇局出具的《登记表》办理
OC.B类企业不得办理离岸转手买卖收支业务
OD.B类企业单笔等值20万美元以下(含)的无法原路退回的退汇业务直接在银行办理
*8.A企业是一家只从事跨境咨询服务业务的企
业，某日首次从境外收取一笔业务咨询管理费
用，去银行办理相关外汇业务入账手续时，需向
外汇局办理的手续是()。
分值3分
O A.一般经常项目收支企业登记
B.经常项目特定业务审核
C.经营或终止结售汇业务审批
0D.不需登记或审批
*9.服务贸易项下具有关联关系的境内外机构，关
联关系不包括下列哪种情形()
分值3分
OA.直接控制关系
B.间接控制关系
C.隶属于同一集团的兄弟公司
OD.进出口交易双方
10.A公司到其开户行B银行办理货物贸易佣金汇
出业务，A公司称其在两个月前收到境外M公司
汇入的一笔20万美元的出口预收货款，现需向境
外中间商N公司支付佣金，佣金比例为30%。银
行应如何办理?()
分值3分
O A.对A公司业务背景和生产经营情况尽职调查，审核佣
金交易的真实性、合理性、逻辑性，并要求其进一步提供
佣金比例较高的合理解释和佐证材料
OB.仅审核A公司提供单证，表面合理即可办理
O C.向外汇局报备后办理业务
O D.佣金比例较高，直接拒绝办理
