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上岸顶级投行必看：八大行面经+真题，手把手教你刷题
告别加班地狱
投行也有钱多事少的岗！
华尔街金融巨头高盛，其高强度工作环境早已声名在外。但一项内部调查揭露的现实更为残酷：新入职的分析师每周工作时长竟达95到105小时之巨！这意味着他们每天平均工作14-15小时，凌晨3、4点才能入睡！
投行，在很多人眼中就等于无尽的熬夜加班，仿佛月亮不睡他们也不能睡。今年的调查数据也证实了这一点，并购部门的Banker再次以平均每周67.1小时的工作时长位居榜首，真是令人感叹。
值得一提的是，投行们并非对员工的辛苦付出无动于衷。为了改善工作与生活的平衡，他们在工作时长方面一直在努力改革。毕竟，像高盛之前Banker每周工作超过100小时的新闻可是引发过巨大争议的。
当然，投行内部也并非所有部门都像并购部门那样“卷”。即使在投行，追求工作与生活平衡的WLB也是可以实现的，这取决于你选择的具体方向。
例如，投行的中后台部门就是典型的“朝九晚五”工作节奏，每周工作时长通常在43到48小时之间。其中，技术人员的工作时间相对更少，也成为了硅谷裁员潮下程序员们转行的热门选择，可谓一举两得。
此外，对于不那么喜欢社交的同学来说，中台的风险管理（Risk）和量化分析（Quant）岗位也是非常不错的选择。风险管理部门作为连接前台和后台的桥梁，虽然不直接创造利润，但却对交易的安全执行至关重要，因此在投行内部地位举足轻重。
至于量化分析，近年来更是成为了中国留学生在金融领域留美的热门赛道。只要你精通数学、编程和金融建模，就能以每周47小时的工作时长，轻松获得111美元的时薪，可谓高薪又相对轻松！
当然啦，如果横向对比投行中台各部门的搞钱能力，肯定还是Quant更胜一筹。所以，今天我们就重点聊聊Quant吧~
全面解析
有钱有闲的Quant
这两年，在全球金融界哀鸿遍野的氛围中，一众对冲基金公司却成功稳住局势，成为少数仍旧盈利的金融公司。因而不少“矿工”也赚得盆满钵满。
事实上，“矿工”一言只是戏称，这些在金融领域使用各种数据(包括历史投资和股票市场数据)来开发交易算法和计算机模型的分析师的全名是“Quantitative analysts”， 简称“Quant” 。
量化交易（Quant）并非新兴事物，在海外已有数十年的发展历史。凭借稳定的投资业绩、不断扩大的市场规模和份额，量化交易逐渐受到越来越多投资机构的青睐。
正因为越来越多的基金开始采用量化交易策略，各大投行也相应地增加了Quant岗位的需求，吸纳更多专业从事金融量化交易工程的人才。
量化分析的职业前景一片光明，在整个金融市场中都扮演着越来越重要的角色，其发展潜力不容忽视。而眼下，新一轮的投行暑期实习招聘已经启动，为了帮助大家更好地把握机会，我们将从薪资前景、工作体验、招聘要求和面试真题四个方面，对投行Quant岗位进行全面剖析！
01 薪资前景
金融行业整体薪酬水平较高，要准确评估Quant的薪资水平，需要进行多维度比较。
根据efinancial careers的统计数据，北美Quant的平均基本工资约为17.7万美元/年，加上奖金和其他福利，总收入很容易突破20万美元，甚至达到27万美元。
这意味着，在Quant领域，年薪百万并非遥不可及，即使没有晋升到高层管理岗位，也能实现相当程度的财富自由。
尽管Quant的薪资可能不及投行前台岗位，但这很大程度上是因为工资结构的差异。前台岗位的薪资与个人能力甚至行业组的性质密切相关，少数“超级大牛”的存在抬高了整体的平均水平。
即便与同属中后台的Technology岗位比较，Quant的薪资水平在Analyst、VP、Director三个级别上也全面胜出！更具说服力的是，更能反映实际情况的薪资中位数与投行IBD部门持平！
Quant之所以被称为投行里的“铁饭碗”，是因为即使在H-1B签证申请受经济波动影响的情况下，Quant相关的H-1B申请仍然能够顺利获批。由此可见，Quant在金融业中的重要性。
02 工作体验
许多金融公司都设有Quant岗位，其类型多种多样，不同行业的工作内容和体验差异较大，难以一概而论。目前，Quant主要就职于投资银行、商业银行、私募对冲基金，少数软件公司和会计师事务所也开设了此类岗位。
就投行而言，Quant的日常工作与程序员有一些相似之处，但本质上有所不同。相比纯技术岗位，Quant更需要商业意识。Quant不仅仅是编写程序，更需要利用计算机独立开发金融产品的定价公式和模型，通过数学公式计算，设定交易规则和信号，并控制数学模型的运行。
以高盛的Quant岗位为例，你的一天通常从早上7、8点回复邮件开始，检查开发的基础设施是否正常运行，然后与量化研究团队进行简短的沟通，讨论数据或基础设施的优化需求，接着进行脚本或代码的测试运行。
短暂的午休过后，继续与代码、数据、信息打交道，进行程序开发或完善框架。下班前，通常会有管理层会议和量化交易会议，团队会一起讨论基金市场的波动表现，以及一些产品的走势是否符合之前的背景测试，还会探讨各种操作问题和新的策略思路等等。
可以说，Quant的一天既充满挑战又稳定充实。
03 招聘要求
虽然国外金融行业的量化程度已经非常成熟，但近年来，国内市场也开始关注金融科技，并加大了对Quant人才的需求。
从背景门槛来看，国内外基本一致。来自常春藤盟校、清华北大、G5院校以及QS排名前30的大学的毕业生，通常都能轻松通过第一轮筛选。但实际上，技能要求才是重中之重。Quant岗位需要的是综合能力，包括数学/统计建模、编程和金融知识，任何一项的不足都可能导致无法胜任工作；而在这三项技能中，建模能力的考察最为重要。
在数学方面，更侧重于模型的“Q Quant”需要通过历史数据建立模型并得出结论，开发衍生金融产品时会更多地用到偏微分方程。而更侧重于数据的“P Quant”则主要依赖历史数据，对现有模型进行进一步优化，因此对统计学的要求更高。
在编程方面，Quant构建的绝大多数模型都需要通过编程来实现，因此工作中大约有一半的时间都在编写代码。除了主流的C++之外，最好还能掌握R语言、Python和MATLAB。当然，像高盛这样的大公司还会使用内部自有语言，这就要求你具备更强的学习能力。
不过，需要提醒大家的是，尽管Quant的薪资待遇不错，而且基本不需要与客户打交道，对社交恐惧症患者非常友好，但由于工作对数学能力的要求非常高，所以Quant对“聪明”程度的要求也相当高，甚至有很多拥有博士学位和一定学术成果的人都在Quant岗位上深耕。
此外，Quant的晋升渠道相对狭窄，业务能力突出的人可以选择去对冲基金，但在公司内部发展，大多数人最终的职位都停留在VP级别。因此，除了考虑岗位的适配度之外，也要认真考虑岗位背后的风险是否可以接受。
04 真题揭秘
Quant的招聘流程通常比较常规，包括由数学题和编程题组成的在线评估（OA）、面试和笔试；轮次不定，不会出现特别新颖的模式。
以摩根大通的Quant岗位招聘为例，面试一般分为三轮：第一轮是OA，第二轮是电话面试，第三轮是现场面试。其中，第二轮电话面试会涉及技术问题和脑筋急转弯，同时会简单询问简历中的相关经历，但不会进行深入挖掘。
这并不是说简历对于Quant来说不重要，而是因为摩根大通通常会在第三轮现场面试中专门安排一轮时间来讨论简历内容。因此，精心打磨简历并熟悉其中的内容非常重要。
以下是整理了一些各大投行Quant岗位的往年面试真题，希望能为正在准备面试的同学们提供一些参考：
What is the approximate delta of an option struck at-the-money forward?
For a 3 sets tennis game, would you bet on it finishing in 2 sets or 3 sets？
You have 10 people in a room. How many total handshakes if they all shake hands？
Two decks of cards. One deck has 52 cards, the other has 104. You pick two cards separately from a same pack. If both of two cards are red, you win. Which pack will you choose？
You have 17 coins and I have 16 coins, we flip all coins at the same time. If you have more heads then you win, if we have the same number of heads or if you have less then I win. What's your probability of winning？
除了Quant之外，中后台还有很多机会，尤其对于中国留学生来说。不仅中后台岗位备受青睐,投行前台职位也为留学生提供了丰富的机会。
然而,要在毕业后直接进入投行的优质前台岗位,留学生需要从大一就开始积极准备。提前规划和参与早期项目是成功的关键。对于有志于投身金融行业的学子来说,充分利用各种资源和机会至关重要。不容错过的投行求职攻略活动，速来报名！
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