这是Judy工作室第74篇原创文章
客户案例集
➡️ A 李女士 35岁 向内探索的开始
35岁，随着人生阅历的积累，从向外探索大千世界，转向探索自己的内心，试着疗愈自己。
开始做减法，变得更加专注，逐渐清晰自己适合什么，想要什么，有意识规划“自己”脚下的路要怎么走，不再按照社会普遍的标准要求自己。
➡️ B 韩女士 40岁 高光之后何去何从
40岁，高光时刻，强大的自己。
隐隐约约的职场天花板，需要更多陪伴的孩子，日渐老去的父母。
开始把工作、家庭、父母、孩子综合在一起做决策，做更长远的决策。
➡️ C 刘先生 45岁 我能退休了吗
45岁，走出半生，还是少年，还有干劲儿。
白头发快速增多，孩子要上高中了学习压力大，父母的步履开始蹒跚。
暗自琢磨，是不是得考虑一下半退休状态了。
➡️ 如何决策
01 我想要什么
02 我的现状
➡️ 健康状况
健康程度
生活习惯
运动习惯
家族病史
工作、生活对身心的影响程度
➡️ 工作情况
➡️ 家庭结构分析
家庭结构梳理表
➡️ 家庭收支分析
家庭收支梳理表
梳理要点：收支现状、收支未来趋势、存在问题、结余管理。
➡️ 家庭财富结构分析
家庭财富结构梳理表
梳理要点：财富归属是否清晰及符合需求、每类资产占比是否匹配需求、整体收益是否达到预期、整体配置的问题点和风险点分析。
03 钱的规划
➡️ 按目的规划
金融资产配置梳理表
➡️ 按类型统计
金融资产配置优化后整理表
04 人生的规划
一般梳理到这里，人生接下来怎么安排客户心里已经非常清楚了😏。
➡️ 现有的钱不足以支撑想要的人生
1️⃣ 变现部分房产
2️⃣ 扶我起来继续搞钱
3️⃣ 调整目标
不要给自己太大的压力，如果目标过于丰满，适当减减肥也未尝不可👧。
➡️ 现有的钱足以支撑想要的人生
不犹豫、不纠结、不精神内耗。朝着想要的人生进发！
05 写在最后
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本文作者 Judy
Judy工作室
由北大清华法律、保险、信托、医疗、教育行业杰出精英组成，为中高净值家庭提供稳健型资产配置及健康服务。以全行业全产品视角服务客户的个性化需求。
工作室业务范围
稳健型财富规划和管理
家庭及个人财富法律服务
投资项目防坑风控咨询服务
保险、企业团财险、就医服务、养老社区、墓地
学历及执业资质
北京大学 软件工程硕士
武汉大学 应用化学学士 | 经济学双学士
头部保险经纪公司资深合伙人
合作近140家保司3000+款保险产品
合作30家信托公司
基金从业资格证
欢迎微信沟通
承诺在没有了解客户的需求、财务维度和健康财富目标之前，不会妄下任何结论推荐任何产品。全程严格保护您的隐私。
