银行始终肩负保障客户资金安全和防范金融犯罪的重要职能，柜面人员风险防范与合规操作意识尤为重要。郧县农商银行幸福里支行凭借敏锐的防范意识和严格的合规流程成功阻止一起可疑开卡事件，避免了潜在的巨大损失。
“我要办张工资卡！”近日，一名“客户”神色匆匆来到幸福里支行，要求办理银行卡用于工资代发，在身份核查过程中，工作人员发现该客户提供的工作证明是打印印章，且只注明客户在该公司上班，未明确具体职位及大致收入，甚至没有公司联系方式，随即要求客户提供公司联系方式开展进一步核实。
客户不置可否，表示这份证明是总公司开立的，总公司在武汉，他们平时在十堰的分公司上班，没有总公司的联系方式，说着便拨通手机号码，告知可向十堰分公司电话核实。然而当问及客户的职业部门及大致工资时，电话对面慌不择路，称这属于公司内部机密不能透露便挂断电话。
无奈支行在企业查询平台搜索公司营业信息，发现该公司只在天门成立分公司。运营主管当即向其展示公司信息，询问十堰分公司具体叫什么名字，为何无法查询。慌乱之下，该客户改口表示自己在天门分公司上班，但平时工作地点在十堰。
凭借着丰富的经验和专业的敏感，工作人员立刻意识到这并非一单普通的开卡业务，接二连三的“身份核实”让他“周密的防线”漏洞百出。见虚假开户企图被撞破，其态度立即转变，表示自己不开卡了，拿着工作证明迅速离开。
账户开立本是水到渠成的事，但不法分子利用虚假身份开卡，不仅会影响柜面办公，对正常办理业务的群众造成诸多不便，更是会扰乱金融秩序，对区域金融环境稳定造成不利影响。此次该支行切实履行账户开立审核职能，成功阻止异常客户开卡，及时阻断潜在诈骗、洗钱犯罪链条，为经济金融环境稳定提供有力支撑。
下一步，该支行将始终坚持“金融为民”初心使命，持续加强流程管理，不断提升员工专业素养和风险识别能力，以更加严谨的态度和高效的服务，为客户的财产安全保驾护航。
来源：幸福里支行
供稿：杨琦珂
编辑：王成骏
审核：汪志军
