银行密集披露!首批股票回购贷款落地,有上市公司1亿元“上车”

财富   2024-10-21 18:16   北京  
财经原创出品

记者 姜樊

 编辑 王进雨

实习生 彭紫桐


首批上市公司股票回购专项贷款已经落地。


10月21日,新京报贝壳财经记者获悉,已有5家银行公开披露首批回购增持贷款合作,包括国有银行和两家股份制银行,涉及上市公司包含不同所有制企业,覆盖主板、科创板和创业板。 


这距离政策落地仅过去两天多时间。上周五,央行发布《关于设立股票回购增持再贷款有关事宜的通知》(简称《通知》),宣布正式推出股票回购增持再贷款。据新京报贝壳财经记者不完全统计,截至10月20日,23家沪深上市公司先后披露公告,官宣公司或控股股东已与银行达成意向协议或取得贷款承诺函,将使用贷款资金用于回购或增持股票,涉及资金总额超百亿元。 


有业内人士表示,央行设立股票回购增持再贷款,鼓励金融机构支持上市公司回购和股票增持,有助于增强投资者对公司发展和股票前景信心,巩固和增强经济回升向好态势。后续或有更多上市公司披露相应公告。


01


多家银行出手
龙头企业已“上车”


据贝壳财经记者了解,目前多家银行正在积极开展回购增持贷款营销。从已披露的贷款企业来看,主营业务覆盖各领域,同时既有央国企客户,也有优质民营企业。


其中,工商银行北京分行近日已为兆易创新科技集团股份有限公司(简称:“兆易创新”)成功办理1亿元上市公司股票回购专项贷款。据悉,该企业是集成电路设计行业的龙头企业。


中国银行则于10月19日与中国石化、中远海能、中远海控、中远海特、中远海发和东芯股份等6家上市公司签署股票回购增持贷款协议承诺。截至目前,中国银行已与近百家上市公司达成合作意向,向32家上市公司明确贷款承诺,涵盖集成电路、交通运输、高端制造和商业服务等多个行业。


建设银行表示,该行已与广电计量、玲珑轮胎、力诺特玻等上市公司达成合作协议,资金用途涵盖股票回购和增持,企业性质涵盖国企、民企,利率不高于2.25%。


在股份制银行中,中信银行已于10月20日与浙江嘉化能源化工股份有限公司、牧原食品股份有限公司、苏州迈为科技股份有限公司、(以下简称“嘉化能源”“牧原股份”“迈为股份”)达成合作,落地市场首批股票回购增持再贷款业务。而嘉化能源、牧原股份、迈为股份为能源、智慧农业、智能化高端装备领域领军企业。 


招商银行的第一批股票回购增持贷款的客户中,覆盖上市公司回购贷款、大股东增持贷款,同样涉及央国企客户、优质民营企业,包括但不限于招商港口、招商蛇口、招商轮船、中国外运、威迈斯、福赛科技等。


不区分上市公司所有制的做法,与央行《通知》和表态保持一致。央行行长潘功胜曾公开指出,这项再贷款工具适用于国有企业、民营企业、混合所有制企业等不同所有制的上市公司,不区分所有制,体现了对不同所有制公司的一视同仁。


02


严控风险
银行多维度制定落地方案

从央行发布相关《通知》到首批项目成功落地,银行仅用了两三天时间。多家银行表示,对这业务积极响应,并成立联合工作小组,研究政策细则,并梳理工作流程,推出了相关专项产品。


贝壳财经记者了解到,多家商业银行还从客户准入、账户管理、尽调审批、风险控制等多维度制定回购增持专项贷款落地方案,完善内控制度。


“股票回购增持再贷款相关政策出台后,银行积极响应,主动同监管部门、重点客户、同业机构开展沟通调研,从客户准入、账户管理、尽调审批、风险控制等多维度,研究制定增持回购专项贷款服务落地方案。”工商银行北京市分行相关负责人表示,该行还围绕北京市重点上市公司,迅速开展营销工作,对接客户融资需求。


中国银行则表示,该行将认真落实监管政策和要求,严守风险合规底线,严防不符合股票增持回购再贷款政策条件的信贷资金违规流入股市,通过强化风险控制措施,确保股票回购增持贷款业务合规开展。


事实上,央行公告强调,21家金融机构贷款资金要专项用于股票回购和增持,确保“专款专用,封闭运行”。


 有业内人士表示,贷款资金“专款专用,封闭运行”、豁免之外的信贷资金严禁流入股市等制度要求,说明防范风险同样是央行的重要考量因素。


03


贷款利率原则上不超2.25%
可激发回购增持热潮


根据此前央行要求,股票回购增持再贷款是中国人民银行与金融监管总局、中国证监会联合设立,首期额度3000亿元,年利率1.75%,期限1年,可视情况展期。发放对象为21家全国性金融机构,贷款利率原则上不超过2.25%。


市场人士分析指出,2.25%的贷款利率对于上市企业和主要股东已经是很低的利率,体现了央行方面对推动资本市场稳定运行的支持力度。这也意味着,只要上市公司分红率高于2.25%,上市公司和主要股东使用贷款回购和增持股票就是有利可图的,预计可以显著激发其回购增持热情。


各相关商业银行指出,将用好央行支持资本市场稳定发展的政策工具,与上市公司、股东加强沟通,积极支持资本市场稳定发展。


中国银行表示,该行出台“上市公司综合化联动服务指引”,打造契合上市公司特点和需求的综合化金融服务体系,提供包括市值管理、股权激励计划咨询顾问及股票资金托管、并购顾问、并购贷款等“一站式”、全链条、综合化金融服务支持,助力上市公司实现资本结构优化和长期价值提升。


“这项工具将助力上市公司积极运用回购、股东增持等工具进行市值管理,进一步维护资本市场稳定运行,提振市场信心。”招商银行指出,该行还将有回购增持配套融资项目陆续落地。


有业内人士表示,目前一些上市公司已积极申请回购增持贷款,预计后续或有更多上市公司披露相应公告。


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