“有人做兼职吗？只需提供银行卡，帮忙取个钱就能轻轻松松赚到钱，零风险高收益！动动手刷个脸的事，来钱快，零成本！想要提升贷款额度吗？来刷刷流水吧！”
你以为天上掉馅饼？但这样的行为可能涉嫌犯罪！要小心。
今天，小甪邀请了普通重大犯罪检察部检察官助理陈阳，和大家聊一聊掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
汪源（化名）本想要通过办理贷款缓解生活压力，却因个人征信问题无法通过正常渠道办理贷款，于是汪源便在某平台上找到一个自称可以帮忙办理贷款的中介，添加了对方微信。中介表示，汪源的银行账户交易流水未达到申请贷款所需额度，正当汪源以为没有办法的时候，对方又说，可以通过转账取现的方式提高流水。
汪源按照约定的时间地点与中介见面，按照对方要求接收来路不明的陌生转账并在银行柜台取现。转账取现过程中对方的异常让汪源对办理贷款的真实性产生了质疑，转账完成后汪源也并未如愿成功办理贷款，但却收到了对方递来的2000元“辛苦费”。汪源突然意识到，这不就是网上经常刷到的‘跑分’行为吗？
汪源后经网络搜索了解到其提供的银行卡接收的资金极有可能是诈骗等违法犯罪所得，其配合转账取现的行为就是洗钱。但上次经历让汪源尝到了甜头，几天后汪源在对方的指示下再次铤而走险，提供自己的银行卡协助取现。汪源的银行卡收到交易名为王某的5万元转账后，在中介的带领下，前往银行全部取现，并收到3000元好处费。
汪源的行为后被查获，案件移送至检察机关审查。经检察官耐心释法说理，汪源在律师见证下自愿签署了认罪认罚具结书，对其第二次取现的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪认罪悔罪。
检察官，为什么帮人转账可能会涉嫌犯罪？
近年来，网络诈骗案件屡见不鲜，大量诈骗赃款通过银行层层转移，最终流入犯罪分子手中。其中不乏一些人为了蝇头小利，提供银行卡帮助犯罪分子转移赃款，在金钱驱使之下，不仅落入犯罪分子的精心陷阱，而且这样的行为已经触碰了掩饰、隐瞒犯罪所得罪的法律红线。该行为本质上是利用银行账户帮助电信诈骗犯罪团伙转移钱款，行为人自己也会受到法律的严惩。
掩饰、隐瞒犯罪所得罪具体是指什么？
掩饰、隐瞒犯罪所得罪是指行为人明知是犯罪所得及其产生的收益而故意予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为。其中的其他方法是明知是犯罪所得及其产生的收益而采取窝藏、转移、收购、代为销售以外的方法，如居间介绍买卖，收受，持有，使用，加工，提供资金账户，协助将财物转换为现金、金融票据、有价证券，协助将资金转移、汇往境外等。
具体的法律规定是什么呢？
《中华人民共和国刑法》第312条规定：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
用自己的银行卡帮助别人提现，就能轻松赚到好处费；以远低于市场价格收购财物......这些你以为捡到大便宜的行为，其实处处暗藏危机！所以大家一定要牢记，天上不会掉馅饼！小甪提醒大家一定要擦亮眼睛，提高警惕，切莫为了蝇头小利而帮助犯罪分子掩饰、隐瞒犯罪所得，成为不法分子的帮凶。
苏州吴中检察
微信号｜szwzjiancha
扫码关注
