一表通线上课程上线

文化   2024-12-15 22:14   江苏  

一表通可以说是商业银行智能监管数据标准化规范,吸纳现行智能监管、客户风险统计指标体系以及监管数据标准化规范等精髓,从底层业务明细数据按照统一加工逻辑,汇聚生成财务和监管指标,实现从监管报表到账户和交易数据的穿透。建立一体化的监管体系,将逐步取代1104、EAST,最终真正打通各类数据壁垒,实现宏观、中观、微观数据的穿透,充分发挥监管资源作用。

一表通:金融监管的新里程碑

一表通的推出,标志着金融监管数据报送进入了一个新的时代。它不仅统一了监管数据的报送标准,还为金融机构提供了一个全面、系统的报送框架。从2020年的首次发布,到2023年的试点地区和银行的不断扩大,一表通经历了不断的优化和完善,已经成为金融监管不可或缺的一部分。

一表通的发展,是监管科技不断进步的缩影。从最初的浙江省试点,到如今覆盖国有大行和股份制银行,一表通的推广速度和影响力都在不断扩大。随着试点地区的增加和数据项的调整,一表通的数据报送标准也在不断完善。

一表通的报送内容

一表通的报送内容,分为主题明细数据和业务领域数据两大类。其中明细类数据包含机构、客户、关系、财务、产品、协议、交易、状态、 资源、参数等【10】个类别,【90】张数据表共【2157】个字段。

明细数据按照数据的相关性和相似性进行划分,而业务领域数据则由监管机构制定标准逻辑规则,无需银行报送。这种划分方式,既考虑了数据的系统性和完整性,也考虑了报送的便捷性和高效性。

从主题明细数据到业务领域数据,一表通制定标准逻辑规则取数,银行只需填报主题明细数据,业务领域数据可通过自动化生成。

一表通、1104、EAST以及客户风险的关系

一表通、1104、EAST以及客户风险是金融监管领域中重要的数据报送和监管体系,它们之间存在着紧密的联系和相互补充的关系。

01

一表通与1104的关系:

1104报表是中国银监会推出的一种监管报表体系,主要用于收集银行的各类业务数据和风险信息。一表通在设计上也考虑了与1104的兼容性,通过一表通数据可以生成1104报表中的大部分统计项目指标。不过,对于一些特定的风险类报表,如巴塞尔III协议下的G4系列新资本报表、G2系列流动性报表,可能还需要额外的数据补充和处理。

02

一表通与EAST的关系:

EAST从最初的非现场和现场协调配合,通过1104报表发现异动、EAST系统精确制导,现场检查查深做实,发展到充分应用银行机构整体关联的系统框架与数据框架,通过账号、客户号、科目等要素建立索引关联,逐步实现繁简相宜的非现场检查实践。在公司治理、内控、资本管理、经营行为等诸多监管方面有着广泛的应用。EAST主要用于收集和分析银行的风险数据。

 一表通在设计时考虑了与EAST的兼容性,两者之间的数据项有较高的匹配度。这意味着银行可以较为容易地将一表通中的数据映射到EAST系统中,从而简化数据报送流程。以机构类数据为例,与EAST5.0相比新设《自主机具表》,新增了部分字段:机构类型、县域机构标识、科技支行标识、科技特色支行标识、科技金融专营机构标识等。

在一表通全面推广的初期,金融机构可能会经历一表通与EAST并行报送的过渡期。在这段时间内,银行需要同时满足两种报送体系的要求,这对银行的IT系统和员工技能提出了更高要求。

03

一表通与客户风险的关系:

结合客户风险统计信息报表,以EAST5.0新增集团客户表为例,集团客户表便于识别银行集团客户和分析授信客户风险;内容基本等同客户风险《表2、集团客户、供应链融资基本信息统计表》中的《PARTⅠ:集团基本情况》、《PART IV:实际控制人》、《PARTⅢ:成员名单》三部分的组合。

一表通的设计思路是完全覆盖EAST数据和客户风险预警数据范围。

一表通的优势

一表通的设计旨在整合和优化现有的监管报送流程,它通过统一的数据标准和报送平台,简化了报送工作,提高了数据的准确性和监管的效率。同时,一表通还强调了数据的穿透性,即从宏观到微观的数据一致性和可追溯性,这对于提升监管效能具有重要意义。

一表通实施的痛点与难点

尽管一表通提供了许多优势,但在实施过程中,金融机构可能会面临一些挑战,如:

业务、数据及系统支撑不足。金融机构在业务流程、数据管理和IT系统方面可能尚未准备好全面适应一表通的要求。需要对现有流程和系统进行调整和升级,以满足一表通的数据结构和报送标准。

不同监管报送主题之间口径不统一。由于历史原因,不同监管报送主题可能存在理解和执行上的差异,导致数据不一致。一表通旨在统一这些差异,但在过渡期间可能会出现报送结果的偏差。

未及时对员工进行培训,对一表通和监管意图的理解不到位。需要对员工进行培训,以确保他们理解一表通的报送要求和流程、数据报送口径,提高对一表通和监管意图的理解,建立数据驱动的文化。

一表通作为金融监管数据报送的新标准,与EAST、1104以及客户风险管理体系紧密相连,共同构成了金融监管的基础设施。金融机构需要深入理解这些系统之间的关系,并采取相应措施,以确保顺利过渡到一表通的报送体系。

应对策略

为了有效应对上述挑战,金融机构可以采取以下策略:

加强数据治理。建立和完善数据治理框架,确保数据的准确性和一致性。

系统升级与整合。升级现有系统,建立统一的监管数据报送平台,实现数据的整合和共享。

培训与文化建设。对员工进行培训,提高对一表通和监管意图的理解,建立数据驱动的文化。

监管科技应用。利用监管科技,如人工智能和大数据分析,提高监管报送的自动化和智能化水平。

风险管理与合规。加强风险管理和合规体系建设,确保报送数据的准确性和合规性。

在金融监管的浪潮中,一表通如同一座灯塔,为金融机构指引着数据报送的方向。随着监管要求的日益严格和数据报送的复杂性增加,金融机构迫切需要提升自身的数据报送能力,以适应监管的新要求。

熵衍信息推出的《一表通从入门到精通》线上训练营,正是为了满足这一需求,帮助金融从业者深入理解一表通的报送要求和流程,提升数据报送的效率和准确性。


【课程亮点】

全面覆盖:从一表通的数据指标体系到数据表结构、数据项解读,涵盖监管数据的标准化、机构类数据、客户类数据、财务类数据等。


实战导向:结合实际案例,教授如何高效准确地完成监管数据的报送,提升数据质量。


专家授课:由经验丰富的金融监管和数据报送专家亲自授课,确保课程内容的权威性和实用性。


互动学习:课后集中答疑,提供问答环节,及时解决学习过程中的疑惑。


【课程安排】

开课时间:立即开营

学习形式:训练营21天+每日解锁学习任务 + 习题演练+ 课后集中答疑

适合人群:金融机构数据报送人员、数据管理部、计财部、风险管理人员、合规部、审计部门的工作人员等。

【课程大纲】


章节号课程号课程名称
第一章 发文解读1.1什么是一表通
1.2一表通监管数据标准
1.3监管数据可信区建设规范
1.4一表通的质量体系
第二章 机构类数据2.1表 1.1 机构信息
2.2表 1.2 机构关系
2.3表 1.3 员工
2.4表 1.4 岗位信息
2.5表 1.5 自助机具
2.6表 1.6 股东及关联方信息
第三章 客户类数据3.1表 2.1 单一法人基本情况
3.2表 2.2 集团基本情况
3.3表 2.3 同业客户基本情况
3.4表 2.4 个体工商户及小微企业主基本情况
3.5表 2.5 个人客户基本情况
3.6表 2.6 客户财务信息
3.7表 2.7 收单商户信息表
第四章 客户关系类数据4.1表 3.1 重要股东及主要关联企业
4.2表 3.2 高管及重要关系人信息
4.3表 3.3 集团成员名单
4.4表 3.4 集团实际控制人
4.5表 3.5 关联集团信息
4.6表 3.6 共同债务人
4.7表 3.7 个人客户关系人
第五章 财务类数据5.1表 4.1 总账会计全科目
5.2表 4.2 科目信息
5.3表 4.3 分户账信息
5.4表 4.4 分户账变动情况
第六章 产品信息类数据6.1表 5.1 产品业务基本信息
6.2表 5.3 债券产品业务
6.3表 5.5 代销保险产品业务
6.4表 5.6 卡产品
第七章 各项贷款业务数据7.1表 6.2 贷款协议
7.2表 6.27 贷款协议补充信息
7.3表 8.1 贷款借据
7.4表 6.3 项目贷款协议
7.5表 6.4 互联网贷款协议
7.6表 6.25 互联网贷款合作协议
7.7表 6.5 银团贷款协议
7.8表 6.6 受托支付信息
7.9表 6.15 房地产贷款协议
7.10 表 6.16 融资租赁协议
7.11表 7.2 信贷交易
7.12表 8.3 垫款状态
第八章 贸易融资业务数据8.1表 6.10 贸易融资协议
8.2表 7.3 贸易融资交易
8.3表 9.4 商业单据
8.4表 3.8 交易与单据对应关系
第九章 表外业务数据9.1表 6.11 信用证协议
9.2表 8.2 信用证状态
9.3表 6.24 贷款承诺
9.4表 6.12 保函及其他担保协议
9.5表 6.18 委托贷款协议
9.6表 6.19 代理协议
9.7表 7.11 理财及代销产品交易
9.8表 8.11 表外业务手续费及收益
第十章 信用卡业务数据10.1表 6.9 信用卡协议
10.2表 7.4 信用卡交易
10.3表 8.4 信用卡账户状态
10.4表 8.5 信用卡分期状态
第十一章 票据业务数据11.1表 6.13 票据协议
11.2表 6.14 票据转贴现协议
第十二章 资金类业务数据12.1表 6.21 投资协议
12.2表 7.7 投资交易
12.3表 8.8 投资情况
12.4表 7.12 融资交易
12.5表 8.9 融资情况
12.6表 7.6 同业交易
12.7表 8.7 同业存量情况
12.8表 8.6 衍生品存量情况
12.9表 7.5 衍生品交易
12.10 表 9.1 投资标的关系
12.11表 9.2 自营投资标的
第十三章 存款业务数据13.1表 6.1 存款协议
13.2表 7.1 客户存款账户交易
13.3表 8.14 存款状态
第十四章 产品管理类数据14.1表 8.13 授信情况
14.2表 6.8 担保协议
14.3表 9.3 抵质押品
14.4表6.7贷款展期协议
14.5表 6.23 信贷资产转让协议
14.6表 7.9 信贷资产转让
14.7表 8.12 五级分类状态
14.8表 7.8 不良资产处置
14.9表 8.15 还款状态
第十五章 其他数据15.1表 6.26 其他协议
15.2表 7.10 内部分户账交易


【报名方式】

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