华人警惕!中国政府重拳出击!地下钱庄跨境换汇手法曝光

财富   2024-07-31 06:45   加拿大  

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国家外汇管理局今日在官网发布了“地下钱庄换汇用汇的四种手法”,提醒加拿大华人关注并警惕这些非法跨境换汇行为。此次发布旨在揭示地下钱庄的运作模式和手法,助力打击跨境违法换汇行为。

地下钱庄的非法性质

地下钱庄是未经国家金融主管部门批准,擅自设立的非法组织,主要从事非法外汇买卖、资金清算等业务,为走私、贪腐、骗税、网络赌博、资产转移等提供资金渠道。国家外汇管理局对这些非法活动采取严厉打击措施,强调地下钱庄属于中国政府严厉打击的非法组织,违法者将面临行政处罚,构成犯罪的还将依法追究刑事责任。

四种常见的地下钱庄换汇手法

双边开户“钱对敲”

这一手法涉及不法分子在境内和境外分别开立账户。当客户需要兑换外币时,客户将人民币汇入不法分子在境内的账户,不法分子则通知其境外同伙将相应的外币汇入客户境外账户。反之亦然,当客户需要将外币兑换为人民币时,客户将外币汇入境外账户,不法分子再将人民币汇入客户境内账户。这种手法使人民币在境内流动,外币在境外流动,实现资金在境内外单向循环,避免了物理上的资金流动,常用于将境内非法所得如走私、贪污等款项转移至境外。

“机取现”

不法分子在境内银行开立大量取现卡账户,然后通过境外ATM机取出外汇,卖给客户以获取利差。这种手法涉及到大量现金流转,通常以家庭为单位作案,甚至利用亲朋好友的帮助。

设壳公司“公转私”

这一手法中,不法分子设立虚假空壳公司,伪造业务往来,通过“公转私”业务将对公账户资金非法转移至对私账户,再进行现金套取和非法支付结算。这种犯罪手法隐蔽性强,交易量大,快速便捷,满足了非法转移资金和套现的需求。

通过虚拟币实现跨境资金转移

不法分子利用泰达币、比特币、以太币等虚拟货币,通过将人民币兑换虚拟币,再将虚拟币兑换为外汇,或反向操作,将非法所得转换为境外法定货币或财产。在中国,虚拟币相关业务被视为非法金融活动,相关交易行为属于违法。

新趋势与特点

根据国家外汇管理局青海省分局的提示,目前外汇违法犯罪呈现出新的趋势和特点:

资金跨境转移更加隐蔽:地下钱庄非法买卖外汇的模式更加隐蔽,境内人民币和境外外汇的资金对敲,避免了监管部门的监控。

资金交易更加快速庞杂:银行卡、POS机和网络支付等工具的便捷性被不法分子利用,多银行、多账户间的资金清洗和聚合,以及虚拟货币的新型支付手段增加了资金转移的隐匿性。

非法信息传播社交媒体化:不法分子利用社交网络、直播平台和境外网站等渠道,发布非法资金兑换的招揽广告,迅速更换网址,避开监管封堵。

结语

加拿大华人应特别警惕地下钱庄的非法换汇手法,避免卷入这些违法行为。国家外汇管理局提醒公众,合法合规地进行外汇交易,切勿通过地下钱庄进行跨境资金转移,以免遭遇法律风险和财务损失。 

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